ユニバーサルバンク
プライベートバンキングが、リテールバンキング、コーポレートバンキング、投資銀行業務、あるいはその三つすべてと並んで、大規模な銀行グループの内部に置かれている形態です。グループの中核事業はそのいずれでもありえ、プライベートバンキングはグループの中心に据えられることもあれば、副次的な位置に置かれることもあります。 この構造は、グローバルな展開と大規模なプラットフォームをもたらします。コーポレートファイナンス、貸付、プライベートバンキングを一つの機関にまとめ、プライベートエクイティ、仕組商品、自社ファンドといった自社案件のフローに強くアクセスでき、オンラインバンキングも概して充実しています。規模はまた標準化ももたらします。ポートフォリオは定められた自社のラインナップから組み立てられる傾向があり、プライベートバンクは、グループが製造する商品の一つの販売チャネルとなります。上場および専業のプライベートバンク
ウェルスマネジメントが、より広いグループの一部門ではなく主たる事業となっている形態です。ただし、運用会社部門を併せ持つ会社もあります。多くは証券取引所に上場しており、したがって外部株主に対して責任を負い、四半期ごとのサイクルで報告を行います。 この構造は、深いウェルスマネジメントの専門性と、集中すべき単一の事業をもたらします。運用会社部門が存在する場合、同一の会社が投資商品を製造し、かつ販売することになります。地理的な展開は会社ごとに異なります。ブティック型プライベートバンク
この類型に対する Bordier 自身の呼称です。外部株主ではなく、一族またはパートナーによって保有されています。ごく少数のスイスの銀行では、業務執行パートナーが当行の債務について無限の個人責任を負っており、自らの資産を機関の背後に置いています。 この種の会社は、ファミリーオフィスと専業プライベートバンクとの中間に位置します。プライベートバンキングを唯一の事業として扱い、主にご家族とファミリーオフィスを相手に業務を営み、パートナーまたは上級のバンカーが関与するかたちでポートフォリオを個別に構築します。意思決定はお客様の近くで行われます。トレードオフは、規模、ブランドの認知度、そして商品の品揃えの広さです。Bordier はこの類型に属します。Bordier はどのような銀行かをご覧ください。独立系運用会社
銀行ではありません。独立系運用会社は、外部運用会社と呼ばれることもあり、お客様に助言を行いポートフォリオを運用しますが、カストディ、取引インフラ、商品については銀行に依存します。お客様がこれを選ぶ主な理由は、人的な関係と助言の独立性であり、このモデルは透明性、倫理、そして長期的な利害の一致を重んじます。コンプライアンスのコストは、他の圧力とあわせて、この領域で規模の重要性をますます高めており、各社が臨界規模に達するにつれて業界の統合が進んでいます。四つのモデルを一覧で
関連ページ
- Bordier はどのような銀行か。これらのモデルのなかで Bordier がどこに位置するか。
- スイスのプライベートバンカー・モデル。パートナーの無限責任を支える法形態。
- 独立系運用会社との協働。四つめの類型の運用会社に Bordier がどうサービスを提供するか。
- 用語集。ここで用いた用語の定義。
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