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I Servizi alle famiglie (Family Services) esistono per rendere il patrimonio familiare meno complicato. Danno a una famiglia la capacità di un single family office, con la governance e la rendicontazione che ne fanno parte, senza che la famiglia debba costruirlo e dotarlo di personale. Bordier descrive il modello come un single family office esternalizzato e modulare: la famiglia mantiene il pieno controllo delle decisioni, e la banca fornisce l’infrastruttura, la competenza, l’indipendenza e la dimensione. È rivolto a famiglie con patrimoni molto elevati che desiderano i vantaggi di un single family office dedicato senza la complessità e il costo di costruirne uno da zero.

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I problemi per cui è stato costruito

Bordier espone le difficoltà in cui i family office incorrono realmente, il che offre un quadro utile per ciò che segue:
  • Disporre della struttura più adatta. Costituire un family office non è semplice, ed è difficile costruirne uno dotato di una governance appropriata che resti pertinente attraverso le generazioni.
  • Consolidare i dati. Centralizzare attivi globali in una base di dati unificata è difficile, e la crescita delle minacce di cybersicurezza rende la riservatezza e la sicurezza dei dati ancora più delicate.
  • Gestire la complessità. L’evoluzione della regolamentazione e il mutare delle aspettative lasciano le famiglie a orientarsi in un intreccio di attivi, entità, relazioni finanziarie e decisioni ereditate dal passato.
  • Bilanciare internalizzazione ed esternalizzazione. Decidere che cosa gestire internamente è complesso e costoso, e trovare professionisti realmente qualificati aggiunge un ulteriore livello di difficoltà.
  • Raggiungere la dimensione critica. I team più ridotti faticano a realizzare economie di scala, e una capacità operativa limitata fa salire i costi.

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I quattro servizi

Da scegliere singolarmente o in combinazione.

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1. Governance degli investimenti

Insieme, la famiglia e la banca fissano le regole, e poi le mantengono.
  • Definire un Investment Policy Statement (dichiarazione di politica di investimento) adatto agli obiettivi della famiglia.
  • Costituire e animare un comitato di investimento o un consiglio consultivo.
  • Sovrintendere a tutti gli attivi detenuti presso più banche, depositari e strutture di detenzione.
Questo è il principio Govern del Continuity Compact messo in pratica: una dichiarazione di intenti scritta, e un organo permanente che la applica.

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2. Chief Investment Officer esternalizzato

Un CIO indipendente, allineato unicamente alla famiglia. L’impostazione di Bordier è che il CIO sia diventato uno dei ruoli più critici di un family office, di cui costituisce la bussola in materia di investimenti. Oltre alla gestione degli attivi, il CIO definisce ed esegue la filosofia di investimento della famiglia, bilanciando strategia, rischio e liquidità, e mantenendo al tempo stesso una performance sostenibile e allineata agli obiettivi di lungo termine. Bordier assicura questa funzione allineando il proprio team di investimento affinché agisca come funzione CIO dedicata della famiglia. In pratica ciò significa costruire l’allocazione strategica degli attivi, aggiustare la ripartizione attraverso l’allocazione tattica e il ribilanciamento, e guidare il portafoglio con disciplina e trasparenza. Il ciclo è deliberato e si ripete: stabilire il profilo di investimento, fissare l’allocazione strategica degli attivi, condurre l’analisi consolidata del portafoglio, ribilanciare e agire tatticamente, poi rivedere e riallineare periodicamente.

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3. Consolidamento dei portafogli

Una vista chiara su tutto ciò che la famiglia possiede.
  • Rendicontazione consolidata su attivi bancabili e non bancabili.
  • Cruscotti sicuri e analisi approfondite.
  • Dati normalizzati e affidabili, per una visione completa del patrimonio.

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4. Custodia e servizi bancari

L’infrastruttura che solo una banca può fornire: la custodia degli attivi, la gestione della liquidità e della tesoreria, e soluzioni di finanziamento quando servono.

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Che cosa distingue il modello

  • La famiglia mantiene il controllo in quanto titolare del potere decisionale.
  • Nessuna necessità di cambiare le relazioni bancarie esistenti, e nessun nuovo conto da aprire.
  • Il dispositivo opera all’interno di un quadro bancario regolamentato, con capacità multidepositaria e architettura aperta.
  • Una consulenza indipendente e priva di conflitti di interesse.
  • Un’alternativa economica e scalabile a un single family office autonomo.
  • Dietro a tutto questo, 182 anni di attività indipendente e a proprietà familiare. Bordier ha condotto la propria successione attraverso cinque generazioni, che è lo stesso problema che risolvono i clienti dei Servizi alle famiglie.

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Costituire un family office a Singapore

Bordier & Cie (Singapore) Ltd accompagna le famiglie nel processo di costituzione di un family office a Singapore, e vi detiene una licenza bancaria completa. Vedere Bordier a Singapore.

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Informazioni di carattere generale. Non costituiscono consulenza in materia di investimenti, né una sollecitazione, né un’offerta. La disponibilità, i requisiti di idoneità e le condizioni variano a seconda della giurisdizione e del cliente. Si rivolga al Suo banchiere per la Sua situazione personale.
Questa pagina è una traduzione. In caso di discrepanza tra questa versione e la versione inglese, prevale la versione inglese.
Fonti: presentazione del gruppo Bordier & Cie 2026; brochure Outsourced Single Family Office; presentazione Family Office di Bordier & Cie (Singapore) 2026.