Soluzioni obbligazionarie gestite
Una gestione obbligazionaria istituzionale proposta ai clienti della banca privata. Il valore si colloca in quattro punti: un migliore accesso al mercato grazie alla mutualizzazione delle negoziazioni, un team dedicato di specialisti della gestione obbligazionaria, un quadro dedicato di gestione dei rischi, e uno storico pluriennale di risultati sulle strategie di punta. La filosofia di gestione è guidata dagli obiettivi, con un’allocazione flessibile, un orientamento indicizzato limitato, un’elevata sensibilità al prezzo e una diversificazione autenticamente globale. Tre strategie orientate agli obiettivi si distribuiscono lungo la curva del rischio: managed liquidity solutions (rischio più basso, sensibilità al prezzo più elevata, ottimizzazione dei flussi di cassa), global investment grade (rischio moderato, esposizione equilibrata tra tassi, aree geografiche e settori), e global enhanced yield (rischio da moderato a elevato, rischio di credito più alto ed esposizione ai tassi di interesse più bassa). I veicoli disponibili sono fondi UCITS, conti gestiti segregati con un elevato grado di personalizzazione, e soluzioni gestite interamente su misura.Multibooking
Un dispositivo in piattaforma aperta nel quale Bordier gestisce attivi depositati presso istituti terzi accanto al conto Bordier, così che il cliente conservi le relazioni esistenti e disponga comunque di una vista unica e di un unico interlocutore.- Un unico punto di ingresso
- Una diversificazione degli attivi tra più grandi istituti
- Una gestione consolidata degli attivi su scala globale, e di conseguenza una migliore gestione dei rischi
- L’accesso a soluzioni di finanziamento rafforzate, per esempio il finanziamento immobiliare, di imbarcazioni e di aeromobili
- Una vista consolidata dell’intero patrimonio
Bordier FinLab
Bordier FinLab SA ricerca e propone soluzioni di investimento innovative in tutte le classi di attivo. Il suo approccio ricorre al seeding e all’accelerazione di capitale per investire in prodotti ancora in fase di sviluppo, il che favorisce l’emergere di nuovi talenti e presenta un elevato potenziale di valore aggiunto. Il suo universo copre il debito privato, i prodotti strutturati complessi, i fondi tradizionali e non tradizionali, e il private equity. FinLab lavora con un numero limitato di partner finanziari affermati, tra cui banche, multi-family office e gestori patrimoniali indipendenti. Fornisce inoltre un monitoraggio tecnologico sulle tendenze che interessano il settore bancario, tra cui il fintech e la blockchain, e può fungere da incubatore per il gruppo.Prestiti lombard
Un prestito garantito dal portafoglio del cliente stesso, utilizzato per far fronte a un bisogno immediato di liquidità senza vendere attivi. Adatto a esigenze di liquidità di breve termine, a opportunità di investimento e alla diversificazione delle posizioni esistenti. L’importo finanziabile corrisponde a una percentuale del valore di mercato degli attivi costituiti in garanzia. Il rapporto di garanzia dipende dal tipo di attivo, dalla valuta, dalla qualità, dalla volatilità e dalla negoziabilità dei titoli, e dal grado di diversificazione del portafoglio. Le garanzie ammissibili comprendono azioni, obbligazioni, fondi di investimento e metalli preziosi.Attivi digitali
Bordier è stata la prima banca privata in Svizzera a offrire ai clienti un accesso regolamentato alle criptovalute, e ha integrato l’investimento in attivi digitali nella propria piattaforma principale affinché i clienti possano negoziare nel quadro degli standard di sicurezza abituali della banca. Il servizio si basa su una partnership con Sygnum, banca di attivi digitali pienamente autorizzata in Svizzera e vigilata dalla FINMA, su base execution-only per i clienti di Bordier, e copre attivi quali Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash e Tezos, con una soluzione istituzionale per la custodia delle chiavi private.Gestori patrimoniali indipendenti
Un servizio dedicato ai gestori patrimoniali indipendenti (IAM), composto da un team dedicato, una piattaforma informatica all’avanguardia, l’accesso diretto alla sala mercati di Bordier, l’accesso diretto ai suoi team di ricerca e ai suoi analisti, e l’accesso diretto ai suoi specialisti dei servizi alle famiglie, della consulenza e della pianificazione finanziaria. IAM in touch è la piattaforma, costruita da professionisti della finanza e per professionisti della finanza. Offre un accesso diretto e sicuro che mantiene riservate le informazioni, la trasmissione degli ordini, la consultazione dei portafogli e l’analisi della performance, la rendicontazione personalizzata per il cliente, il consolidamento degli attivi e l’archiviazione elettronica. La piattaforma b in touch è destinata ai clienti dello stesso gestore.Single family office esternalizzato
Una struttura dedicata che copre insieme il patrimonio, gli investimenti e gli affari di una famiglia. Esposta per intero su Servizi alle famiglie.Pianificazione della pensione
Una visione completa degli attivi, e l’ottimizzazione delle finanze nel lungo termine. Attivi finanziari, beni immobili, fiscalità, previdenza e successione sono trattati simultaneamente e in dettaglio. Il cliente riceve un rapporto finanziario scritto e illustrato a sostegno delle decisioni degli anni a venire, con reddito, patrimonio e imposte proiettati su decenni rispetto a scenari reali, e soluzioni fiscalmente efficienti proposte.Previdenza professionale
Per i residenti in Svizzera, due servizi collegati. Piano di previdenza professionale sovraobbligatoria. Completa la previdenza di base e colma le lacune per i redditi elevati o per chi è sottoassicurato. Migliora le prestazioni di vecchiaia, invalidità e superstiti attraverso contributi flessibili, offre deduzioni fiscali, e consente al cliente di scegliere una strategia di investimento adatta al proprio profilo di rischio e ai propri obiettivi, grazie a partnership con istituti di previdenza affermati. Conto di libero passaggio. Mantiene la continuità previdenziale in caso di cambio di lavoro o di interruzione dell’attività professionale. Gli attivi sono detenuti e gestiti da Bordier in qualità di depositario e consulente, con un’allocazione adattata all’età e agli obiettivi, rendimenti di investimento di lungo termine e un contesto fiscale favorevole.Pianificazione e trasmissione del patrimonio
Strategie su misura e attente alla fiscalità per gestire, preservare e trasmettere il patrimonio tra le generazioni. L’approccio è globale e personalizzato per le situazioni complesse, anticipa e integra le questioni transfrontaliere, legali e fiscali, ed è costruito per famiglie e imprenditori che possiedono più residenze. La consulenza poggia su una conoscenza dettagliata del contesto personale e finanziario del cliente, con soluzioni su misura concepite per rendere fluido il trasferimento intergenerazionale. Questo è il corrispettivo operativo del Continuity Compact.Da leggere anche
- Gestione patrimoniale, il mandato attorno al quale si articolano questi servizi.
- Servizi alle famiglie, l’offerta di family office.
- Il nostro approccio all’investimento, la filosofia alla base dei mandati.
Informazioni di carattere generale. Non costituiscono consulenza in materia di investimenti, né una sollecitazione, né un’offerta. Gli importi minimi, i requisiti di idoneità, le condizioni economiche e la disponibilità variano a seconda della giurisdizione e del cliente e non sono indicati qui. Il prestito e l’indebitamento comportano rischi, compreso quello di dover vendere gli attivi costituiti in garanzia. Si rivolga al Suo banchiere per la Sua situazione personale.
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