Banca privata
Il mandato in sé, e i servizi che lo circondano.- Mandati discrezionali. La banca gestisce il portafoglio nell’ambito di una strategia concordata.
- Mandati di consulenza. La banca consiglia, il cliente decide.
- Execution-only. Il cliente istruisce, la banca esegue.
- Analisi di portafoglio. Esame della composizione, del rischio e della performance di un portafoglio esistente.
- Consolidamento di portafoglio. Una vista unica su tutti gli attivi.
- Prestiti lombard. Prendere a prestito a fronte del proprio portafoglio. Vedere Servizi.
Pianificazione finanziaria
La pianificazione finanziaria di Bordier è deliberatamente complessiva anziché guidata dal prodotto. Lo scopo è una comprensione piena delle finanze del cliente al fine di ottimizzare il patrimonio nel lungo termine, trattando insieme le questioni interconnesse anziché una alla volta.Che cosa copre
- Bilancio familiare. Entrate e uscite, bisogni e capacità di risparmio oggi e in futuro.
- Fiscalità. Come può essere ottimizzata, e le implicazioni fiscali delle decisioni assunte.
- Riserve finanziarie. Quanto serve per mantenere un tenore di vita, e che cosa resterà da trasmettere.
- Immobili. Acquisto e vendita, finanziamento, mantenimento della proprietà, riduzione dei mutui.
- Previdenza e rischi della vita. Se l’indipendenza finanziaria regga qualunque cosa accada, e di quale reddito e di quali attivi disporrebbero le persone a Lei vicine se Lei non ci fosse più domani.
- Successione. Quali soluzioni esistono, se effettuare donazioni in vita e, in tal caso, di quale entità.
Che cosa esaminano i pianificatori
La copertura previdenziale esistente della famiglia per invalidità, vecchiaia e decesso, tra previdenza statale, previdenza professionale e risparmio individuale. Come sono strutturati gli attivi, e se quella struttura sia adatta alle esigenze e agli obiettivi futuri. La posizione fiscale, e strategie sostenibili per le imposte sul reddito e sul patrimonio. E l’effetto dei cambiamenti nelle circostanze personali o professionali.Che cosa riceve il cliente
- Un quadro finanziario dettagliato, trasparente e completo per orientare le decisioni di vita.
- Proiezioni di reddito, patrimonio e fiscalità sui prossimi venti o trent’anni.
- Raccomandazioni adattate alle circostanze e alle aspirazioni attuali.
- Risparmi fiscali sostenibili.
- L’accesso alla rete di specialisti di Bordier.
Pianificazione e trasmissione del patrimonio
Una pianificazione che va oltre il portafoglio.- Pianificazione successoria e trasmissione del patrimonio. Strategie su misura e attente alla fiscalità per gestire, preservare e trasmettere il patrimonio tra le generazioni, con le questioni transfrontaliere, legali e fiscali anticipate anziché scoperte tardi. Le famiglie e gli imprenditori che possiedono più residenze sono seguiti individualmente.
- Pianificazione finanziaria della pensione, come sopra.
- Previdenza professionale sovraobbligatoria e prestazioni di libero passaggio, per i residenti in Svizzera. Vedere Servizi.
- Trasferimenti di residenza, quando uno spostamento cambia il quadro fiscale e regolamentare.
- Filantropia, strutturata come parte del piano più ampio.
Soluzioni su misura
Le questioni pratiche che accompagnano un bilancio patrimoniale e che spesso decidono se un piano sopravvive al contatto con la vita reale di una famiglia: assistenza legale e fiscale, immobili, visite mediche, cittadinanze, e imbarcazioni, automobili e jet privati.Perché è strutturata così
L’indipendenza di Bordier è ciò che tiene insieme la forma. Senza azionisti esterni e senza vendita incrociata, la banca si descrive come priva di conflitti, libera da vincoli e non distratta, e il suo modello di architettura aperta significa che seleziona tra classi di attivo e aree geografiche anziché distribuire i propri prodotti. I clienti trattano direttamente con un banchiere senior, ed è questo che rende possibile agire con lungimiranza, e personalmente, attraverso le generazioni. Questo si collega direttamente al Continuity Compact, il quadro pubblicato da Bordier per un patrimonio che dura attraverso le generazioni.Informazioni di carattere generale. Non costituiscono consulenza in materia di investimenti, né una sollecitazione, né un’offerta. Le proiezioni di pianificazione finanziaria hanno valore illustrativo e dipendono da ipotesi che cambiano. La disponibilità, i requisiti di idoneità e le condizioni variano a seconda della giurisdizione e del cliente. Si rivolga al Suo banchiere per la Sua situazione personale.
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