プライベートバンキング
マンデートそのものと、その周囲にあるサービスです。- 投資一任マンデート。 合意された戦略の範囲内で、当行がポートフォリオを運用します。
- 投資助言マンデート。 当行が助言し、お客様が決定されます。
- エグゼキューション・オンリー。 お客様が指図され、当行が執行します。
- ポートフォリオ分析。 既存のポートフォリオの構成、リスクおよび運用実績の検証。
- ポートフォリオの統合。 保有資産全体を一つの視点で把握します。
- ロンバードローン。 お客様ご自身のポートフォリオを担保とする借入。サービスをご覧ください。
ファイナンシャル・プランニング
Bordier のファイナンシャル・プランニングは、商品を起点とするものではなく、意図して包括的なものとしています。その目的は、長期にわたって資産を最適化するためにお客様の財務の全体像を把握することにあり、相互に結びついた問いを、一つずつではなく、まとめて取り扱います。取り扱う範囲
- 収支。 収入と支出、必要とされるもの、そして現在および将来における貯蓄の余力。
- 税務。 どのように最適化しうるか、そして下された決定がもたらす税務上の影響。
- 金融的な備え。 現在の生活水準を維持するために必要なもの、そして次の世代に遺されるもの。
- 不動産。 購入と売却、資金調達、所有の継続、住宅ローンの圧縮。
- 年金と人生のリスク。 何が起きても経済的な独立が保たれるかどうか。そして、仮にご自身が明日この世にいなかった場合に、近しい方々がどれだけの収入と資産で暮らすことになるのか。
- 相続財産。 どのような選択肢があるか、生前に贈与を行うかどうか、行うとすればどの程度か。
プランナーが検証すること
障害、退職および死亡に備えて、そのご家族が現在有している年金の備えを、公的年金、企業年金、個人の貯蓄にわたって検証します。資産がどのように組み立てられているか、そしてその組み立てが将来のニーズと目標に適しているかどうか。税務上の地位と、所得税および富裕税に対する持続可能な方策。そして、個人的または職業上の状況の変化がもたらす影響です。お客様が受け取られるもの
- 人生の決定を導くための、詳細で、透明性が高く、包括的な財務の全体像。
- 今後20年から30年にわたる、収入、資産および税の予測。
- 現在の状況とご希望に合わせた提言。
- 持続可能な節税。
- Bordier の専門家ネットワークへのアクセス。
資産のプランニングと移転
ポートフォリオの枠を越えて広がるプランニングです。- 承継のプランニングと資産の移転。 世代を越えて資産を管理し、保全し、引き継ぐための、税務に配慮したオーダーメイドの方策です。国境をまたぐ問題、法務上の問題、税務上の問題は、後になって発見するのではなく、あらかじめ想定します。複数の居所をお持ちのご家族や企業家の方々については、個別にプランニングを行います。
- 退職に向けたファイナンシャル・プランニング。 上記のとおりです。
- 上乗せ企業年金および退職給付の維持口座。 スイス居住者の方向けです。サービスをご覧ください。
- 国外への移住。 移住によって税務上および規制上の状況が変わる場合に対応します。
- フィランソロピー。 より大きな計画の一部として組み立てます。
オーダーメイドのソリューション
貸借対照表と並んで存在し、計画がご家族の現実の暮らしに接したときに持ちこたえられるかどうかを左右することの多い実務上の事柄です。法務および税務のサポート、不動産、医療のための渡航、国籍、そしてヨット、自動車、プライベートジェットが含まれます。なぜこの形なのか
この形を支えているのは、Bordier の独立性です。外部株主がなく、クロスセリングも行わないことから、当行は自らを、利益相反がなく、しがらみがなく、注意をそらされることがないと説明しています。またオープンアーキテクチャーのモデルにより、当行は自らの商品を販売するのではなく、資産クラスと地域を横断して選定を行います。お客様はシニアバンカーと直接お付き合いいただきます。それこそが、先を見通して、個人として、世代を越えて行動することを可能にしています。 このことは、世代を越えて続く資産のために Bordier が公表しているフレームワークである The Continuity Compact に直接つながっています。一般的な情報の提供のみを目的としています。投資助言ではなく、勧誘でもなく、申込みの誘引でもありません。ファイナンシャル・プランニングの予測は例示であり、変化しうる前提に依存します。提供の可否、適格性および条件は、法域およびお客様ごとに異なります。ご自身の状況については担当のバンカーにご相談ください。
本ページは翻訳です。本翻訳と英語版との間に相違がある場合は、英語版が優先します。