الخدمات المصرفية الخاصة
التفويض نفسه، والخدمات المحيطة به.- التفويضات التقديرية. يدير المصرف المحفظة ضمن استراتيجية متفق عليها.
- التفويضات الاستشارية. يقدّم المصرف المشورة، ويقرّر العميل.
- التنفيذ فحسب. يصدر العميل التعليمات، وينفّذ المصرف.
- تحليل المحفظة. مراجعة تركيبة محفظة قائمة ومخاطرها وأدائها.
- توحيد المحافظ. رؤية واحدة تشمل جميع الحيازات.
- قروض Lombard. الاقتراض بضمان محفظة العميل نفسه. انظر الخدمات.
التخطيط المالي
التخطيط المالي لدى Bordier شامل عن قصد لا مدفوع بالمنتج. والغرض منه فهم كامل لأوضاع العميل المالية بغية تحسين الثروة على المدى الطويل، بمعالجة المسائل المترابطة معاً لا واحدة تلو الأخرى.ما الذي يغطيه
- الميزانية. الدخل والإنفاق، والاحتياجات، والقدرة على الادخار الآن ومستقبلاً.
- الضرائب. كيف يمكن تحسينها، وما الآثار الضريبية للقرارات المتخذة.
- الاحتياطيات المالية. ما يلزم للحفاظ على نمط الحياة، وما الذي سيبقى لينتقل إلى الغير.
- العقارات. الشراء والبيع، والتمويل، والاحتفاظ بالملكية، وخفض الرهون العقارية.
- المعاشات ومخاطر الحياة. هل يصمد الاستقلال المالي مهما جرى، وما الدخل والأصول التي سيعيش عليها المقربون منك لو لم تكن موجوداً غداً.
- التركة. ما الحلول المتاحة، وهل تُقدَّم هبات في أثناء الحياة، وإن كان الأمر كذلك فبأي قدر.
ما الذي يفحصه المخططون
ترتيبات المعاشات القائمة لدى العائلة تحسّباً للعجز والتقاعد والوفاة، عبر الادخار الحكومي والمهني والشخصي. وكيف تُهيكَل الأصول، وهل تلائم تلك الهيكلة الاحتياجات والأهداف المستقبلية. والوضع الضريبي، والاستراتيجيات المستدامة لضرائب الدخل والثروة. وأثر التغيرات في الظروف الشخصية أو المهنية.ما الذي يتلقاه العميل
- نظرة مالية شاملة تفصيلية وشفافة تسترشد بها قرارات الحياة.
- إسقاطات للدخل والثروة والضرائب على مدى العشرين إلى الثلاثين عاماً المقبلة.
- توصيات مصمَّمة على مقاس الظروف الراهنة والتطلعات.
- وفورات ضريبية مستدامة.
- الوصول إلى شبكة المتخصصين لدى Bordier.
التخطيط للثروة وانتقالها
تخطيط يمتد إلى ما وراء المحفظة.- التخطيط للخلافة وانتقال الثروة. استراتيجيات مصمَّمة على المقاس وواعية بالبعد الضريبي لإدارة الثروة والحفاظ عليها ونقلها عبر الأجيال، مع استباق المسائل العابرة للحدود والقانونية والضريبية بدلاً من اكتشافها متأخراً. أما العائلات ورواد الأعمال ممن يملكون عدة محال إقامة فيُخطَّط لهم فرادى.
- التخطيط المالي للتقاعد، على النحو المبيَّن أعلاه.
- المزايا المهنية التكميلية والمزايا المكتسبة، للمقيمين في سويسرا. انظر الخدمات.
- الانتقال إلى بلد آخر، حيث يغيّر الانتقال الصورة الضريبية والتنظيمية.
- العمل الخيري، مهيكلاً بوصفه جزءاً من الخطة الأوسع.
حلول مصمَّمة على المقاس
الشؤون العملية التي تقف إلى جانب الميزانية العمومية وكثيراً ما تحدد ما إذا كانت الخطة ستصمد عند احتكاكها بالحياة الفعلية للعائلة: الدعم القانوني والضريبي، والعقارات، والزيارات الطبية، والجنسيات، واليخوت والسيارات والطائرات الخاصة.لماذا هي مهيكَلة على هذا النحو
استقلال Bordier هو ما يحفظ هذا الشكل. فمع غياب المساهمين من الخارج وغياب البيع المتقاطع، يصف المصرف نفسه بأنه بلا تضارب مصالح، وبلا أعباء، وبلا مشتتات، ويعني نموذج البنية المفتوحة لديه أنه ينتقي عبر فئات الأصول والمناطق الجغرافية بدلاً من أن يوزّع منتجاته الخاصة. ويتعامل العملاء مباشرة مع مصرفي أول، وهو ما يجعل من الممكن التصرف باستشراف، وبصفة شخصية، عبر الأجيال. ويتصل هذا اتصالاً مباشراً بـ Continuity Compact، وهو إطار Bordier المنشور لثروة تدوم عبر الأجيال.معلومات عامة فحسب. ليست مشورة استثمارية، وليست دعوة للتعامل ولا عرضاً. وإسقاطات التخطيط المالي إيضاحية وتتوقف على افتراضات متغيرة. وتختلف الإتاحة والأهلية والأحكام باختلاف الولاية القضائية وباختلاف العميل. تحدّث إلى مصرفيك بشأن ظروفك الشخصية.
هذه الصفحة ترجمة. في حال وجود أي اختلاف بين هذه النسخة والنسخة الإنجليزية، تكون النسخة الإنجليزية هي المعتمدة.