المشكلات التي بُني لها
تعرض Bordier الصعوبات التي تصادفها مكاتب العائلات فعلياً، وهي إطار مفيد لما يلي:- امتلاك الهيكل الأنسب. إنشاء مكتب عائلة ليس أمراً بسيطاً، ومن الصعب بناء مكتب بحوكمة ملائمة يظل ذا صلة عبر الأجيال.
- توحيد البيانات. مركزة الأصول العالمية في قاعدة بيانات موحَّدة أمر صعب، وتزايد تهديدات الأمن السيبراني يزيد خصوصية البيانات وأمنها صعوبة.
- إدارة التعقيد. تترك الأنظمة المتطورة والتوقعات المتغيرة العائلات تشقّ طريقها في شبكة من الأصول والكيانات والعلاقات المالية والقرارات الموروثة.
- الموازنة بين التنفيذ الداخلي والتعهيد الخارجي. تحديد ما يُدار داخلياً أمر معقد ومكلف، والعثور على مهنيين مؤهلين حقاً يضيف طبقة أخرى.
- تحقيق الحجم. تكافح الفرق الأصغر لبلوغ وفورات الحجم، وتدفع القدرة التشغيلية المحدودة التكاليف إلى الارتفاع.
الخدمات الأربع
اختر واحدة، أو مزيجاً منها.1. الحوكمة الاستثمارية
تضع العائلة والمصرف القواعد معاً، ثم يلتزمان بها.- تحديد بيان سياسة الاستثمار، Investment Policy Statement، مصمَّماً على مقاس أهداف العائلة.
- إنشاء لجنة استثمار أو مجلس استشاري وتشغيلها.
- الإشراف على جميع الأصول المحفوظة لدى مصارف وأمناء حفظ وهياكل قابضة متعددة.
2. مدير استثمارات خارجي
مدير استثمارات مستقل متوائم مع العائلة وحدها. وتضع Bordier ذلك في إطار أن مدير الاستثمارات صار واحداً من أشد الأدوار حساسية في مكتب العائلة، إذ يعمل بوصفه بوصلتها الاستثمارية. فإلى جانب إدارة الأصول، يحدّد مدير الاستثمارات فلسفة العائلة الاستثمارية وينفّذها، موازناً بين الاستراتيجية والمخاطر والسيولة مع إبقاء الأداء مستداماً ومتوائماً مع الأهداف الطويلة الأمد. وتؤدي Bordier هذا الدور بمواءمة فريقها الاستثماري ليعمل بوصفه وظيفة مدير الاستثمارات المخصصة للعائلة. ويعني ذلك عملياً بناء التوزيع الاستراتيجي للأصول، وتعديل المزيج عبر التوزيع التكتيكي وإعادة التوازن، وتوجيه المحفظة بانضباط وشفافية. والدورة متعمدة ومتكررة: إرساء الملف الاستثماري، وضبط التوزيع الاستراتيجي للأصول، وإجراء تحليل موحَّد للمحفظة، وإعادة التوازن واتخاذ إجراء تكتيكي، ثم المراجعة وإعادة المواءمة دورياً.3. توحيد المحافظ
رؤية واحدة واضحة لكل ما تملكه العائلة.- تقارير موحَّدة تشمل الأصول القابلة للإيداع المصرفي وغير القابلة له.
- لوحات معلومات آمنة وتحليلات معمَّقة.
- بيانات موحَّدة المعايير وموثوقة تتيح منظوراً كاملاً للثروة.
4. الحفظ والخدمات المصرفية
البنية التحتية التي لا يوفّرها إلا مصرف: حفظ الأصول، وإدارة النقد والسيولة، وحلول الإقراض عند الحاجة.ما الذي يميّز النموذج
- تحتفظ العائلة بالسيطرة بوصفها صاحبة السلطة.
- لا حاجة إلى تغيير العلاقات المصرفية القائمة، ولا تُشترط حسابات جديدة.
- يعمل داخل إطار مصرفي منظَّم، مع قدرة على الحفظ المتعدد وبنية مفتوحة.
- مشورة مستقلة وخالية من تضارب المصالح.
- بديل فعال من حيث الكلفة وقابل للتوسع عن مكتب عائلة واحدة قائم بذاته.
- ويقف خلفه 182 عاماً من العمل المستقل المملوك لعائلة. فقد أدارت Bordier خلافتها الخاصة عبر خمسة أجيال، وهي المشكلة عينها التي يحلّها عملاء خدمات العائلات لديها.
الإنشاء في سنغافورة
تدعم Bordier & Cie (Singapore) Ltd العائلات في عملية إنشاء مكتب عائلة في سنغافورة، وتحمل هناك ترخيصاً مصرفياً كاملاً. انظر Bordier في سنغافورة.اقرأ أيضاً
- The Continuity Compact، الإطار الذي تجعله هذه الخدمات قابلاً للتنفيذ.
- الذاكرة المؤسسية، عمّا تفقده العائلة حين تستقر المعرفة في رأس واحد.
معلومات عامة فحسب. ليست مشورة استثمارية، وليست دعوة للتعامل ولا عرضاً. وتختلف الإتاحة والأهلية والأحكام باختلاف الولاية القضائية وباختلاف العميل. تحدّث إلى مصرفيك بشأن ظروفك الشخصية.
هذه الصفحة ترجمة. في حال وجود أي اختلاف بين هذه النسخة والنسخة الإنجليزية، تكون النسخة الإنجليزية هي المعتمدة.