حلول السندات المُدارة
إدارة مؤسسية للدخل الثابت تُقدَّم لعملاء الخدمات المصرفية الخاصة. وتكمن القيمة في أربعة مواضع: تحسين الوصول إلى السوق عبر التداول المشترك، وفريق مخصص من المتخصصين في إدارة السندات، وإطار مخصص لإدارة المخاطر، وسجل أداء ممتد على سنوات في الاستراتيجيات الرئيسية. وفلسفة الإدارة مدفوعة بالأهداف، مع توزيع مرن، وانحياز محدود إلى المؤشرات، وحساسية عالية للسعر، وتنويع عالمي حقيقي. وتعمل ثلاث استراتيجيات موجَّهة بالأهداف على امتداد منحنى المخاطر: حلول السيولة المُدارة (أدنى مخاطرة، وأعلى حساسية للسعر، وتحسين التدفق النقدي)، والدرجة الاستثمارية العالمية (مخاطرة معتدلة، وتعرض متوازن عبر أسعار الفائدة والمناطق والقطاعات)، والعائد المعزَّز عالمياً (مخاطرة معتدلة إلى مرتفعة، ومخاطر ائتمانية أعلى وتعرض أدنى لأسعار الفائدة). والأدوات المتاحة هي صناديق UCITS، وحسابات مُدارة مفصولة بمستوى عالٍ من التفصيل على المقاس، وحلول مُدارة مصمَّمة بالكامل على المقاس.الحجز المتعدد
ترتيب قائم على منصة مفتوحة تدير Bordier بموجبه أصولاً محفوظة لدى مؤسسات أخرى إلى جانب حساب Bordier، فيحتفظ العميل بعلاقاته القائمة ويحصل مع ذلك على رؤية واحدة ونقطة اتصال واحدة.- نقطة دخول واحدة
- تنويع الأصول عبر عدة مؤسسات كبرى
- إدارة موحَّدة عالمياً للأصول، وإدارة أفضل للمخاطر نتيجة لذلك
- الوصول إلى حلول تمويل معزَّزة، ومنها تمويل العقارات واليخوت والطيران
- رؤية موحَّدة لقاعدة الأصول بأكملها
Bordier FinLab
تبحث Bordier FinLab SA عن حلول استثمارية مبتكرة عبر فئات الأصول وتعرضها. ويستخدم نهجها التمويل التأسيسي وتسريع رأس المال للاستثمار في منتجات لا تزال قيد التطوير، وهو ما يشجع على بروز مواهب جديدة ويحمل إمكانات عالية للقيمة المضافة. ويغطي كونها الدَّين الخاص، والمنتجات المهيكلة المعقدة، والصناديق التقليدية وغير التقليدية، والأسهم الخاصة. وتعمل FinLab مع عدد محدود من الشركاء الماليين الراسخين، ومنهم مصارف ومكاتب عائلات متعددة ومديرو أصول مستقلون. كما توفّر معلومات تقنية عن الاتجاهات المؤثرة في القطاع المصرفي، ومنها التقنية المالية وسلسلة الكتل، ويمكن أن تعمل بوصفها حاضنة للمجموعة.قروض Lombard
قرض مضمون بالأصول بضمان محفظة العميل نفسه، يُستخدم لتلبية حاجة فورية إلى النقد من دون بيع الأصول. وهو ملائم لاحتياجات السيولة القصيرة الأمد، ولاقتناص الفرص الاستثمارية، ولتنويع الحيازات القائمة. والمبلغ القابل للإقراض نسبة مئوية من القيمة السوقية للأصول المرهونة. وتتوقف نسبة الضمان على نوع الأصل، والعملة، والجودة، وتقلب الأوراق المالية وقابليتها للتداول، ومدى تنوع المحفظة. ويشمل الضمان المؤهل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار والمعادن الثمينة.الأصول الرقمية
كانت Bordier أول مصرف خاص في سويسرا يتيح للعملاء وصولاً منظَّماً إلى العملات المشفَّرة، وقد أدمجت الاستثمار في الأصول الرقمية في منصتها الرئيسية ليتمكن العملاء من التداول ضمن معايير الأمن المعتادة لدى المصرف. وتعمل الخدمة عبر شراكة مع Sygnum، وهو مصرف للأصول الرقمية مرخَّص بالكامل في سويسرا وخاضع لرقابة FINMA، على أساس التنفيذ فحسب لعملاء Bordier، وتغطي أصولاً مثل Bitcoin وEthereum وBitcoin Cash وTezos، مع حل مؤسسي لحفظ المفاتيح الخاصة.مديرو الأصول المستقلون
خدمة مخصصة لمديري الأصول المستقلين (IAMs)، تتألف من فريق مخصص، ومنصة تقنية متقدمة، ووصول مباشر إلى غرفة التداول لدى Bordier، ووصول مباشر إلى فرق البحوث والمحللين لديها، ووصول مباشر إلى متخصصيها عبر خدمات العائلات والخدمات الاستشارية والتخطيط المالي. ومنصة IAM in touch هي المنصة، وقد بناها مهنيو التمويل لمهنيي التمويل. وهي تتيح وصولاً مباشراً آمناً يحفظ سرّية المعلومات، وإرسال الأوامر، والاطلاع على المحفظة وتحليل الأداء، وتقارير مخصصة للعملاء، وتوحيد الأصول، والحفظ الإلكتروني للملفات. أما منصة b in touch فتخدم عملاء مدير الأصول المستقل أنفسهم.مكتب العائلة الواحدة الخارجي
هيكل مخصص يغطي ثروة العائلة واستثماراتها وشؤونها معاً. وهو مبيَّن بالكامل في خدمات العائلات.التخطيط للتقاعد
نظرة شاملة إلى الأصول، وتحسين للأوضاع المالية على المدى الطويل. فتُعالَج الأصول المالية والعقارات والضرائب والمعاشات والميراث في آن واحد وبالتفصيل. ويتلقى العميل تقريراً مالياً مكتوباً ومصوَّراً يدعم قراراته في السنوات المقبلة، مع توقعات للدخل والثروة والضرائب على مدى عقود في مواجهة سيناريوهات واقعية، ومع اقتراح حلول كفؤة ضريبياً.المعاش المهني
للمقيمين في سويسرا، خدمتان مترابطتان. خطة المعاش المهني التكميلية. تكمّل المعاش الأساسي وتسدّ الثغرات لدى أصحاب الدخل المرتفع أو ناقصي التغطية. وهي تحسّن مزايا التقاعد والعجز والوفاة عبر اشتراكات مرنة، وتتيح خصومات ضريبية، وتمكّن العميل من اختيار استراتيجية استثمار تطابق ملف مخاطره وأهدافه، عبر شراكات مع مؤسسات معاشات راسخة. حساب المزايا المكتسبة. يحافظ على استمرارية المعاش عند تغيير الوظيفة أو التوقف عن النشاط المهني. وتحتفظ Bordier بالأصول وتديرها بوصفها أمين حفظ ومستشاراً في آن، مع توزيع للأصول يتكيف مع العمر والأهداف، وعوائد استثمارية طويلة الأمد، وبيئة ضريبية مؤاتية.التخطيط للثروة وانتقال الثروة
استراتيجيات مصمَّمة على المقاس وواعية بالبعد الضريبي لإدارة الثروة والحفاظ عليها ونقلها عبر الأجيال. والنهج عالمي ومخصص للأوضاع المعقدة، ويستبق المسائل العابرة للحدود والقانونية والضريبية ويدمجها، وهو مبني للعائلات ورواد الأعمال ممن يملكون عدة محال إقامة. وترتكز المشورة على معرفة تفصيلية بالبيئة الشخصية والمالية للعميل، مع حلول مصمَّمة على المقاس تجعل الانتقال بين الأجيال سلساً. وهذا هو المقابل التنفيذي لـ Continuity Compact.اقرأ أيضاً
- إدارة الثروات، التفويض الذي تحيط به هذه الخدمات.
- خدمات العائلات، عرض مكتب العائلة.
- نهجنا في الاستثمار، الفلسفة التي تقف خلف التفويضات.
معلومات عامة فحسب. ليست مشورة استثمارية، وليست دعوة للتعامل ولا عرضاً. وتختلف المبالغ الدنيا والأهلية والتسعير والإتاحة باختلاف الولاية القضائية وباختلاف العميل، وهي غير مذكورة هنا. والإقراض والاقتراض ينطويان على مخاطر، منها احتمال وجوب بيع الأصول المرهونة. تحدّث إلى مصرفيك بشأن ظروفك الشخصية.
هذه الصفحة ترجمة. في حال وجود أي اختلاف بين هذه النسخة والنسخة الإنجليزية، تكون النسخة الإنجليزية هي المعتمدة.