私人銀行
授權本身，以及圍繞它的各項服務。- 全權委託授權。 本行在約定的策略範圍內管理投資組合。
- 諮詢型授權。 本行提供建議，由客戶決定。
- 僅執行（execution-only）。 由客戶下達指令，本行負責執行。
- 投資組合分析。 檢視現有投資組合的構成、風險和業績。
- 投資組合合併。 對全部持倉的單一視圖。
- 倫巴德貸款。 以客戶自身的投資組合作擔保進行借款。參見服務。
財務規劃
寶瑞的財務規劃刻意做到全面，而不是以產品為導向。其目的是全面了解客戶的財務狀況，從而在長期內最佳化其財富，把相互關聯的問題放在一起處理，而不是逐個處理。涵蓋的內容
- 預算。 收入與支出、需求，以及當下和未來的儲蓄能力。
- 稅務。 如何最佳化稅務，以及所作決定的稅務影響。
- 財務儲備。 維持某種生活方式所需要的，以及最終可以傳承下去的。
- 房地產。 買入與賣出、融資、保留產權、減少按揭。
- 養老與人生風險。 無論發生什麼，財務獨立是否都能維持；以及如果您明天不在了，您身邊的人可以依靠哪些收入和資產生活。
- 遺產。 有哪些可行的方案，是否應在生前贈與，如果是，贈與多少。
規劃人員會審視什麼
家族現有的傷殘、退休和身故養老保障，涵蓋國家、職業和個人儲蓄三個層面。資產如何架構，以及該架構是否契合未來的需求和目標。稅務身分，以及針對所得稅和財富稅的可持續策略。還有個人或職業狀況變化所帶來的影響。客戶會得到什麼
- 一份詳盡、透明而全面的財務全景，用以指導人生決策。
- 對未來二十至三十年收入、財富和稅負的預測。
- 與當前狀況和願景相匹配的建議。
- 可持續的稅務節省。
- 接觸寶瑞專家網絡的渠道。
財富規劃與傳承
超越投資組合本身的規劃。- 繼承規劃與財富傳承。 量身訂製、兼顧稅務的策略，用於跨代管理、保全和傳承財富，跨境、法律和稅務問題會被預先考量，而不是在很晚才被發現。持有多處居所的家族和企業家會得到個別的規劃。
- 退休財務規劃，如上文所述。
- 超額法定職業養老金與既得權益，面向瑞士居民。參見服務。
- 遷居，當搬遷改變了稅務和監管格局時。
- 慈善，作為整體規劃的一部分加以架構。
量身訂製的解決方案
那些與資產負債表並行、並且往往決定一份規劃能否經受家族真實生活考驗的實務事宜：法律與稅務支援、房產、體檢、國籍，以及遊艇、汽車和私人飛機。為什麼採用這樣的結構
寶瑞的獨立性是維繫整體形態的關鍵。由於沒有外部股東，也沒有交叉銷售，本行把自己描述為沒有利益衝突、沒有牽絆、也不被分散注意力的機構；而其開放架構模式意味著本行在各類資產和各個地區之間進行遴選，而不是分銷自己的產品。客戶直接與一位資深銀行家打交道，這正是能夠有前瞻性地、並以個人化的方式跨代行事的原因。 這與 Continuity Compact 直接相連，那是寶瑞公開發布的、關於財富如何跨代延續的框架。僅供一般性參考。不構成投資建議，不構成招攬，也不構成要約。財務規劃的預測僅為示例，並取決於會發生變化的假設。可獲得性、資格條件和具體條款因司法管轄區和客戶而異。有關您自身情況的事項，請與您的銀行家聯繫。
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