投資基因
盡可能保護投資組合，好讓它能夠增長。首要目標是韌性：在市場回調期間做得比市場更好。優先事項是保全資本，從而讓複利隨著時間構築起超額表現。 本行把這描述為近兩個世紀以來它對自己的家族和對客戶所奉行的理念，這與一家合夥人為公司承擔無限個人責任的機構是一致的。所追求的目標
目標不是在上漲中取勝，而是在下跌中少虧，並讓複利完成其餘的部分。一個在下行中失地更少的投資組合，會從更高的基礎開始迎接下一輪復甦，而在一個完整的週期中，這一差距會不斷累積。與風險相適應的策略
決定合適策略的是客戶的個人狀況，而不是反過來。寶瑞提供四種策略，按風險遞增和期限延長排列：
上文所用的定義：
- 風險資產： 股票、高收益企業債、房地產、黃金、大宗商品、對沖基金、私募股權及類似資產。
- 固定收益投資： 貨幣市場、主權債、投資級企業債及類似資產。
在寶瑞自己的材料中，上述每一種策略都附有指示性的波動率區間、預期回報區間和既定的投資期限。此處刻意不予轉載，因為前瞻性的回報數字屬於受監管的信息披露，並且因司法管轄區而異。請向您的銀行家索取適用於您的最新數字。過往表現並不代表未來表現。
投資組合的構建
保全財富靠的是分散，而實現分散的方式會隨著投資組合的規模而變化。- 規模較小的投資組合使用投資基金、寶瑞基金、ETF 和其他集合工具，它們既維持分散，又把成本控制住。
- 規模較大的投資組合會逐步加入單一直接持倉，這樣既能實現更高程度的訂製，又能保持穩固的分散，並且可以納入私募股權。
開放架構
寶瑞並不分銷自有的產品清單。開放架構模式意味著本行可以自由地在各類資產和各個地區之間挑選最合適的解決方案，而且本行不發行自己的結構性產品，這正是它能夠代客戶進行有競爭力之遴選的原因。由於沒有外部股東，也沒有交叉銷售，並不存在把方向拉往另一邊的結構性壓力。相關內容
僅供一般參考。本文不構成投資建議，亦不構成招攬或要約。過往表現並不代表未來表現。投資的價值可跌亦可升。凡涉及您自身情況的事項，請與您的銀行家聯繫。
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