वे जोखिम जिन्हें विविधीकरण दूर नहीं कर सकता
वे जोखिम जिन्हें विविधीकरण घटा सकता है
विविधीकरण इन्हें घटाता है। यह इन्हें दूर नहीं करता।
अस्थिरता एक मापक है, पूरी बात नहीं
अस्थिरता यह मापती है कि किसी होल्डिंग, परिसंपत्ति वर्ग या पोर्टफ़ोलियो के मूल्य में कितना उतार चढ़ाव होता है। यह उपकरण के अनुसार, देखी गई अवधि के अनुसार और होल्डिंग्स को जिस तरह जोड़ा गया है उसके अनुसार बदलती है। उतार चढ़ाव सह लेना और हानि को झेल पाना एक ही बात नहीं है, विशेषकर ऐसी हानि जो किसी उद्देश्य को पहुँच से बाहर कर दे या ग्राहक की परिस्थितियों को अपरिवर्तनीय रूप से बदल दे। देखें उपयुक्तता का आकलन कैसे किया जाता है।जोखिम पोर्टफ़ोलियो का होता है, किसी एक होल्डिंग का नहीं
किसी भी होल्डिंग को अलग रखकर नहीं आँका जाता। जो मायने रखता है वह पोर्टफ़ोलियो में जोखिम का समग्र स्तर है। किसी अधिक जोखिम वाले निवेश में ली गई छोटी सी स्थिति, जिसका शेष पोर्टफ़ोलियो के साथ सहसंबंध कम या बिल्कुल न हो, पूरे पोर्टफ़ोलियो का जोखिम घटा सकती है, तब भी जब वह पोर्टफ़ोलियो कम जोखिम रुचि के लिए बनाया गया हो।व्यवहार में जोखिम कहाँ नियंत्रित होता है
- चयन के समय। इक्विटी स्क्रीन उन व्यवसाय मॉडलों को हटा देती है जिनमें अप्रचलन के लक्षण दिखते हैं, उन कंपनियों को जो पर्यावरणीय, सामाजिक और गवर्नेंस जोखिम कारकों के प्रति अत्यधिक उजागर हैं, और उन कंपनियों को जो किसी एक क्षेत्र या एक उत्पाद पर हद से ज़्यादा निर्भर हैं। देखें निजी परिसंपत्ति प्रबंधन।
- सौदे के बाद। संरचित उत्पादों की निगरानी उनके पूरे जीवनकाल में की जाती है, और विदेशी मुद्रा स्थितियों का दैनिक जोखिम विश्लेषण होता है।
- बैंक के स्तर पर। बैलेंस शीट पर कोई सट्टा स्थिति नहीं, और ग्राहक के अपने पोर्टफ़ोलियो की जमानत के अलावा कोई ऋण नहीं।
यह भी देखें
- पोर्टफ़ोलियो निर्माण, विविधीकरण की कार्यविधि।
- हमारे निवेश सिद्धांत, वह दर्शन जिसके भीतर यह सब है।
- निवेश समाधान, ऊपर बताई गई निगरानी का पूरा विवरण।
केवल सामान्य जानकारी। यह न तो निवेश सलाह है, न कोई आग्रह और न ही कोई प्रस्ताव। पात्रता, सेवाएँ और शर्तें क्षेत्राधिकार और ग्राहक के अनुसार भिन्न होती हैं। अपनी परिस्थितियों के बारे में अपने बैंकर से बात करें।
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