दो परतें
समूह के स्तर पर इसके समकक्ष विकल्प चार जोखिम अनुकूलित रणनीतियों के बीच है, और ग्राहक की व्यक्तिगत परिस्थितियाँ तय करती हैं कि इनमें से कौन सी लागू होगी। देखें निवेश के प्रति हमारा दृष्टिकोण।
इक्विटी के बाहर क्या है
प्रत्येक रणनीति का गैर इक्विटी हिस्सा उन परिसंपत्ति वर्गों में फैलाया जाता है जिनके बारे में निवेश समिति यह मानती है कि वे मूल्य और विविधीकरण दोनों देते हैं, न कि केवल मूल्य। व्यवहार में इसका अर्थ है फ़िक्स्ड इंटरेस्ट प्रतिभूतियाँ, वैकल्पिक निवेश, वाणिज्यिक संपत्ति, भौतिक सोने जैसी जिंसें, और नकदी।आवंटन को यूँ ही नहीं छोड़ा जाता
फ़िक्स्ड इनकम के भीतर, एक स्वामित्व वाला ढाँचा समष्टि आर्थिक संदर्भ को पढ़कर आर्थिक चक्र का चरण निर्धारित करता है, साथ ही मूल्यांकनों और बाज़ार की तकनीकी स्थितियों को भी, अर्थात बाज़ार की संरचना, निर्गम गतिविधि और फंड प्रवाह को। दरों और स्प्रेड की दिशा पर बनने वाली राय विवेकाधीन मैंडेट के लिए निवेश समिति द्वारा प्रयुक्त स्थिति निर्धारण बन जाती है। देखें निवेश समाधान।लचीलापन आवंटन का हिस्सा क्यों है
छोटी अवधियों में, परंपरागत रूप से कम जोखिम वाली मानी जाने वाली परिसंपत्तियाँ अधिक जोखिम वाली परिसंपत्तियों से अधिक अस्थिर हो सकती हैं और उनसे अधिक गिर सकती हैं, उदाहरण के लिए जब वृद्धि बढ़ रही हो, मुद्रास्फीति चढ़ रही हो और ब्याज दरें विशेष रूप से निचले स्तरों से ऊपर उठ रही हों। लंबी अवधियों में भी किसी परिसंपत्ति वर्ग का व्यवहार उसकी दीर्घकालिक विशेषताओं से अलग हो सकता है।आवंटन कौन तय करता है
किसी रणनीति का नाम ले लेना अपने आप में पर्याप्त नहीं है। उसके साथ इकाई का नाम भी लेना होगा।
यह भी देखें
- पोर्टफ़ोलियो निर्माण, आवंटन किन घटकों से बनता है।
- सिंगापुर में Bordier, समूह की दूसरी इकाई जिसका अपना मुख्य निवेश अधिकारी है।
केवल सामान्य जानकारी। यह न तो निवेश सलाह है, न कोई आग्रह और न ही कोई प्रस्ताव। पात्रता, सेवाएँ और शर्तें क्षेत्राधिकार और ग्राहक के अनुसार भिन्न होती हैं। अपनी परिस्थितियों के बारे में अपने बैंकर से बात करें।
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