यह श्वेतपत्र प्रकृति से शैक्षिक और सूचनात्मक है। यह न तो निवेश सलाह है, न बेचने का प्रस्ताव, न खरीदने का आग्रह, और न ही किसी वित्तीय उपकरण या निवेश रणनीति की अनुशंसा। Bordier & Cie इस प्रकाशन के माध्यम से निवेश, कर, कानूनी या वित्तीय सलाह नहीं देता; पाठकों को इसकी सामग्री के आधार पर कोई भी निर्णय लेने से पहले अपने अपने क्षेत्राधिकार में योग्य वित्तीय सलाहकारों, कर पेशेवरों, संपदा नियोजकों और कानूनी परामर्शदाताओं से परामर्श करना चाहिए।
पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं है। बाज़ार के प्रतिफल, निवेश रणनीतियाँ और संपत्ति हस्तांतरण के परिणाम व्यक्तिगत परिस्थितियों, समष्टि आर्थिक स्थितियों, नियामक बदलावों, कर कानूनों और व्यक्तिगत निर्णयों के आधार पर काफ़ी भिन्न होते हैं। इस श्वेतपत्र में उद्धृत ऐतिहासिक आँकड़े, केस अध्ययन और उदाहरण केवल दृष्टांत मात्र हैं और किसी भी पाठक या परिवार के लिए वैसे ही परिणामों की गारंटी नहीं देते।
इस श्वेतपत्र में निहित किसी भी जानकारी की सटीकता, पूर्णता या उपयुक्तता के संबंध में Bordier & Cie कोई अभ्यावेदन या वारंटी नहीं देता। सभी कथन, आँकड़े और अनुशंसाएँ सद्भावनापूर्वक, प्रकाशन की तिथि पर विश्वसनीय मानी गई सामग्री के आधार पर की गई हैं। स्रोत सामग्री, तृतीय पक्ष डेटा प्रदाताओं अथवा किसी अन्य कारण से उत्पन्न त्रुटियों, चूकों या अशुद्धियों के लिए Bordier & Cie समस्त दायित्व अस्वीकार करता है।
Continuity Compact ढाँचा कई पीढ़ियों तक चलने वाली संपत्ति गवर्नेंस के लिए एक वैचारिक मार्गदर्शिका है और यह कोई मानकीकृत कानूनी, कर या वित्तीय मॉडल नहीं है। परिवारों और व्यक्तियों को गवर्नेंस संरचनाओं, संवाद प्रोटोकॉलों, उत्तराधिकार योजनाओं और परिसंपत्ति सुरक्षा रणनीतियों को अपनी विशिष्ट परिस्थितियों, पारिवारिक गतिकी, कर निवास, अधिवास और क्षेत्राधिकार संबंधी अपेक्षाओं के अनुरूप ढालना चाहिए। Bordier & Cie यह अभ्यावेदन नहीं करता कि यह ढाँचा किसी विशेष परिणाम को प्राप्त कर लेगा, जिसमें सफल संपत्ति हस्तांतरण, पारिवारिक सद्भाव या परिसंपत्ति संरक्षण शामिल हैं।
नियामक स्थिति और प्राधिकार। Bordier & Cie, Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) की निगरानी में कार्य करता है और स्विस कानून के अंतर्गत बैंक का दर्जा रखता है। यह संस्था स्विस बैंकिंग कानून के अंतर्गत Société en Commandite par Actions (SCmA) के रूप में कार्य करती है, जिसमें प्रबंध भागीदार संस्था के दायित्वों के लिए असीमित व्यक्तिगत उत्तरदायित्व वहन करते हैं।
Bordier & Cie कई क्षेत्राधिकारों में कार्य करता है। नियामक स्थिति और लाइसेंस इस प्रकार हैं।
- स्विट्ज़रलैंड। FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority) द्वारा बैंक के रूप में प्राधिकृत।
- यूनाइटेड किंगडम। Financial Conduct Authority (FCA) द्वारा प्राधिकृत और विनियमित; सेवाएँ Bordier & Cie (UK) PLC द्वारा प्रदान की जाती हैं।
- सिंगापुर। Bordier & Cie (Singapore) Ltd, Monetary Authority of Singapore द्वारा विनियमित है।
- फ़्रांस। फ़्रांस में विनियमित कार्यालयों के माध्यम से कार्य करता है; परिचालन फ़्रांसीसी वित्तीय विनियमन और निगरानी के अधीन हैं।
- उरुग्वे। परिचालन उरुग्वे के वित्तीय विनियमन और निगरानी के अधीन हैं।
- टर्क्स और केकोस द्वीप समूह। परिचालन टर्क्स और केकोस द्वीप समूह के नियामक ढाँचे के अधीन हैं।
पाठकों को सलाह दी जाती है कि वे संस्था के साथ संबंध बनाने से पहले अपने क्षेत्राधिकार में Bordier & Cie की नियामक स्थिति और प्राधिकार की पुष्टि कर लें। नियामक अपेक्षाएँ, कर व्यवहार और न्यासीय मानक अलग अलग क्षेत्राधिकारों में काफ़ी भिन्न होते हैं, और यह श्वेतपत्र सभी स्थानीय नियामक या कर दायित्वों को संबोधित नहीं करता।
यह श्वेतपत्र किसी भी ऐसे क्षेत्राधिकार में वित्तीय सेवाओं का प्रस्ताव नहीं है जहाँ Bordier & Cie उन्हें प्रदान करने के लिए लाइसेंसधारी नहीं है। पाठकों को संबंध बनाने से पहले यह सत्यापित करना चाहिए कि Bordier & Cie उनके क्षेत्राधिकार में सेवाएँ देने के लिए प्राधिकृत है।
संपत्ति हस्तांतरण और उत्तराधिकार नियोजन में महत्वपूर्ण कर, कानूनी और वित्तीय निहितार्थ होते हैं जो क्षेत्राधिकार के अनुसार भिन्न होते हैं। पाठकों को दृढ़ता से सलाह दी जाती है कि यहाँ वर्णित किसी भी उत्तराधिकार रणनीति या गवर्नेंस ढाँचे को लागू करने से पहले वे अपने क्षेत्राधिकार में योग्य कर सलाहकारों, संपदा नियोजन अधिवक्ताओं और वित्तीय पेशेवरों से परामर्श करें। उत्तराधिकार, ट्रस्टों, पारिवारिक संरचनाओं और सीमापार संपत्ति हस्तांतरण को नियंत्रित करने वाले कर कानून जटिल हैं और उनमें बार बार परिवर्तन होते रहते हैं।
आँकड़े और स्रोत। इस श्वेतपत्र में उद्धृत सांख्यिकी, शोध निष्कर्ष और आँकड़े तृतीय पक्ष स्रोतों से लिए गए हैं, जिनमें अकादमिक शोध, उद्योग सर्वेक्षण, नियामक रिपोर्टें और प्रकाशित विश्लेषण शामिल हैं। यद्यपि इन स्रोतों की सटीकता सत्यापित करने के प्रयास किए गए हैं, Bordier & Cie समस्त बाहरी आँकड़ों का स्वतंत्र रूप से लेखा परीक्षण या सत्यापन नहीं करता। पाठकों को किसी भी उद्धृत अध्ययन या सांख्यिकी की विश्वसनीयता, कार्यप्रणाली और अपनी विशिष्ट परिस्थितियों पर उसकी प्रयोज्यता का स्वतंत्र रूप से मूल्यांकन करना चाहिए।
निर्भरता का अभाव। इस श्वेतपत्र में कुछ भी ऐसा अभ्यावेदन या वारंटी नहीं है कि Bordier & Cie कोई विशेष सेवा प्रदान करेगा, कोई संबंध बनाएगा, या कोई निश्चित परिणाम प्राप्त करेगा। Bordier & Cie किसी भी संभावित ग्राहक के साथ संबंध स्वीकार करने या अस्वीकार करने का अधिकार अपने विवेक पर सुरक्षित रखता है।
दायित्व की सीमा। लागू कानून द्वारा अनुमत पूर्ण सीमा तक, इस श्वेतपत्र के उपयोग से, उस पर निर्भरता से, अथवा उससे संबंधित किसी भी प्रत्यक्ष, अप्रत्यक्ष, आनुषंगिक, विशेष या परिणामी क्षति के लिए Bordier & Cie उत्तरदायी नहीं होगा, जिसमें राजस्व की हानि, लाभ की हानि, व्यावसायिक अवसर की हानि, अथवा व्यक्तिगत वित्त या पारिवारिक संबंधों को हुई क्षति शामिल है, पर यह उन्हीं तक सीमित नहीं है।
अनुपालन समीक्षा। यह श्वेतपत्र bordier.com पर प्रकाशन हेतु है और सार्वजनिक रूप से उपलब्ध कराए जाने से पहले Bordier & Cie के अनुपालन विभाग की समीक्षा के अधीन है।
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भाषा और अनुवाद। जहाँ इस श्वेतपत्र का मूल के अतिरिक्त अन्य भाषाओं में अनुवाद किया गया है, वहाँ मूल अंग्रेज़ी संस्करण ही मान्य दस्तावेज़ है। किसी अनूदित संस्करण और अंग्रेज़ी मूल के बीच किसी भी विसंगति की स्थिति में, अंग्रेज़ी संस्करण ही प्रभावी होगा।
रोज़गार या सेवाओं का कोई प्रस्ताव नहीं। यह श्वेतपत्र रोज़गार, नियुक्ति, भागीदारी या किसी अन्य व्यावसायिक व्यवस्था का प्रस्ताव नहीं है। Bordier & Cie के साथ कोई भी संबंध संस्था के प्राधिकृत प्रतिनिधियों और संभावित ग्राहक द्वारा निष्पादित पृथक लिखित अनुबंधों द्वारा शासित होगा।
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