निवेश का DNA
पोर्टफ़ोलियो को जितना संभव हो सुरक्षित रखो ताकि वह बढ़ सके। सबसे बढ़कर उद्देश्य है टिकाव: सुधार के दौर में बाज़ार से बेहतर करना। प्राथमिकता पूंजी संरक्षण को मिलती है, ताकि चक्रवृद्धि समय के साथ बेहतर प्रदर्शन खड़ा कर सके। बैंक इसे वह दर्शन बताता है जिसे उसने लगभग दो शताब्दियों से अपने ही परिवार पर और अपने ग्राहकों पर लागू किया है, और यह उस घराने के अनुरूप है जिसके भागीदार फर्म के लिए असीमित व्यक्तिगत दायित्व वहन करते हैं।लक्ष्य क्या है
लक्ष्य तेज़ी की दौड़ जीतना नहीं है। लक्ष्य है गिरावट में कम गँवाना, और बाकी काम चक्रवृद्धि पर छोड़ देना। जो पोर्टफ़ोलियो मंदी में कम ज़मीन खोता है, वह अगली रिकवरी ऊँचे आधार से शुरू करता है, और पूरे चक्र में यह अंतर जुड़ता चला जाता है।जोखिम के अनुरूप रणनीतियाँ
उपयुक्त रणनीति ग्राहक की व्यक्तिगत परिस्थितियाँ तय करती हैं, इसका उल्टा नहीं। Bordier चार रणनीतियाँ चलाता है, जो बढ़ते जोखिम और लंबी होती समय-सीमा के क्रम में हैं:
ऊपर प्रयुक्त परिभाषाएँ:
- जोखिम-परिसंपत्तियाँ: इक्विटी, हाई-यील्ड कॉरपोरेट बॉण्ड, अचल संपत्ति, सोना, जिंस, हेज फंड, प्राइवेट इक्विटी और इसी तरह के अन्य।
- स्थिर-आय निवेश: मुद्रा बाज़ार, सरकारी बॉण्ड, investment grade कॉरपोरेट बॉण्ड और इसी तरह के अन्य।
Bordier की अपनी सामग्री में इनमें से प्रत्येक रणनीति के साथ अस्थिरता की संकेतात्मक सीमाएँ, अपेक्षित प्रतिफल की सीमाएँ और घोषित समय-सीमाएँ जुड़ी होती हैं। उन्हें यहाँ जानबूझकर नहीं दोहराया गया है, क्योंकि भविष्य से जुड़े प्रतिफल के आँकड़े एक विनियमित संप्रेषण हैं जो अधिकार-क्षेत्र के अनुसार अलग-अलग होता है। अपने ऊपर लागू मौजूदा आँकड़े अपने बैंकर से पूछें। बीता प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन का संकेत नहीं है।
पोर्टफ़ोलियो का निर्माण
संपत्ति को विविधीकरण ही बचाता है, और उसे हासिल करने का तरीका पोर्टफ़ोलियो के आकार के साथ बदलता है।- छोटे पोर्टफ़ोलियो निवेश फंड, Bordier के फंड, ETF और अन्य सामूहिक वाहनों का उपयोग करते हैं, जो विविधीकरण बनाए रखते हैं और लागत नियंत्रण में रखते हैं।
- बड़े पोर्टफ़ोलियो क्रमशः एकल प्रतिभूतियाँ जोड़ते जाते हैं, जिससे विविधीकरण मजबूत बना रहते हुए अधिक अनुकूलन संभव होता है, और उनमें प्राइवेट इक्विटी भी शामिल की जा सकती है।
ओपन आर्किटेक्चर
Bordier अपनी ही उत्पाद-सूची नहीं बेचता। ओपन-आर्किटेक्चर मॉडल का अर्थ है कि बैंक सभी परिसंपत्ति वर्गों और भौगोलिक क्षेत्रों में से सबसे उपयुक्त समाधान चुनने को स्वतंत्र है, और वह अपने स्वयं के संरचित उत्पाद जारी नहीं करता, जिसके कारण वह ग्राहक की ओर से प्रतिस्पर्धी आधार पर चयन कर पाता है। कोई बाहरी शेयरधारक न होने और कोई क्रॉस-सेलिंग न होने के कारण, दूसरी दिशा में खींचने वाला कोई संरचनात्मक दबाव नहीं है।संबंधित पृष्ठ
- निवेश समाधान, वे परिसंपत्ति वर्ग जिन पर ये रणनीतियाँ टिकी हैं।
- टिकाऊ निवेश, टिकाऊपन से जुड़ी पसंद अधिदेश में किस तरह आती है।
- स्विस निजी बैंकर मॉडल, इस दर्शन के पीछे का स्वामित्व-ढाँचा।
केवल सामान्य जानकारी। यह न निवेश सलाह है, न कोई आग्रह और न ही कोई प्रस्ताव। बीता प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन का संकेत नहीं है। निवेश का मूल्य बढ़ भी सकता है और घट भी सकता है। अपनी परिस्थितियों के बारे में अपने बैंकर से बात करें।
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