यह किन समस्याओं के लिए बना है
Bordier उन कठिनाइयों को गिनाता है जिनसे फैमिली ऑफिस वास्तव में टकराते हैं, और यह आगे की बात समझने का उपयोगी ढाँचा देता है:- सबसे उपयुक्त ढाँचा रखना। फैमिली ऑफिस खड़ा करना सरल नहीं है, और ऐसा ऑफिस बनाना कठिन है जिसकी गवर्नेंस उपयुक्त हो और जो पीढ़ियों तक प्रासंगिक बना रहे।
- डेटा का समेकन। वैश्विक परिसंपत्तियों को एक एकीकृत डेटाबेस में केंद्रित करना कठिन है, और साइबर सुरक्षा के बढ़ते खतरे डेटा की निजता और सुरक्षा को और भी कठिन बना देते हैं।
- जटिलता का प्रबंधन। बदलते नियमन और बदलती अपेक्षाओं के कारण परिवारों को परिसंपत्तियों, इकाइयों, वित्तीय संबंधों और पुराने निर्णयों के जाल में से रास्ता निकालना पड़ता है।
- भीतर रखने और बाहर से कराने के बीच संतुलन। क्या भीतर चलाया जाए, यह तय करना जटिल और महँगा है, और वास्तव में योग्य पेशेवर ढूँढना एक और परत जोड़ देता है।
- पैमाना हासिल करना। छोटी टीमों को पैमाने की मितव्ययिता पाने में कठिनाई होती है, और सीमित परिचालन क्षमता लागत बढ़ा देती है।
चार सेवाएँ
इनमें से कोई एक चुनें, या इनका संयोजन।1. निवेश गवर्नेंस
परिवार और बैंक मिलकर नियम तय करते हैं, और फिर उन पर टिके रहते हैं।- परिवार के लक्ष्यों के अनुरूप एक Investment Policy Statement (निवेश नीति विवरण) तय करना।
- एक निवेश समिति या सलाहकार मंडल गठित करना और चलाना।
- कई बैंकों, अभिरक्षकों और धारण-ढाँचों में रखी सभी परिसंपत्तियों की देखरेख करना।
2. बाहरी स्रोत से मुख्य निवेश अधिकारी
एक स्वतंत्र CIO, जो केवल परिवार के साथ संरेखित है। Bordier का कहना है कि CIO फैमिली ऑफिस की सबसे महत्वपूर्ण भूमिकाओं में से एक बन चुका है, जो उसका निवेश-दिशासूचक है। परिसंपत्तियों के प्रबंधन से आगे बढ़कर CIO परिवार के निवेश-दर्शन को परिभाषित करता है और उसे कार्यरूप देता है, रणनीति, जोखिम और तरलता में संतुलन बिठाता है, और साथ ही प्रदर्शन को टिकाऊ तथा दीर्घकालिक उद्देश्यों के अनुरूप बनाए रखता है। Bordier अपनी निवेश टीम को इस तरह संरेखित करके यह भूमिका निभाता है कि वह परिवार के समर्पित CIO का काम करे। व्यवहार में इसका अर्थ है रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटन तैयार करना, सामरिक आवंटन और पुनर्संतुलन के माध्यम से मिश्रण को समायोजित करना, और पोर्टफ़ोलियो को अनुशासन तथा पारदर्शिता के साथ चलाना। यह चक्र सुविचारित है और दोहराया जाता है: निवेश-प्रोफ़ाइल तय करना, रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटन निर्धारित करना, समेकित पोर्टफ़ोलियो विश्लेषण करना, पुनर्संतुलन और सामरिक कार्रवाई करना, फिर समय-समय पर समीक्षा और पुनर्संरेखण करना।3. पोर्टफ़ोलियो समेकन
परिवार के पास जो कुछ है, उस सबका एक स्पष्ट दृश्य।- बैंकयोग्य और गैर-बैंकयोग्य दोनों तरह की परिसंपत्तियों पर समेकित रिपोर्टिंग।
- सुरक्षित डैशबोर्ड और गहन विश्लेषण।
- संपत्ति के पूरे परिप्रेक्ष्य के लिए मानकीकृत, विश्वसनीय डेटा।
4. अभिरक्षा और बैंकिंग
वह अवसंरचना जो केवल एक बैंक दे सकता है: परिसंपत्तियों की सुरक्षित अभिरक्षा, नकदी प्रबंधन और तरलता, तथा आवश्यकता पड़ने पर ऋण समाधान।इस मॉडल को क्या अलग बनाता है
- परिवार शक्ति-धारक के रूप में नियंत्रण अपने पास रखता है।
- मौजूदा बैंकिंग संबंध बदलने की कोई आवश्यकता नहीं, और कोई नया खाता खोलने की भी नहीं।
- यह एक विनियमित बैंकिंग ढाँचे के भीतर चलता है, जिसमें बहु-अभिरक्षा की क्षमता और ओपन आर्किटेक्चर हैं।
- हित-टकराव से मुक्त और स्वतंत्र सलाह।
- अलग से खड़े किए गए सिंगल फैमिली ऑफिस का एक लागत-कुशल, विस्तार-योग्य विकल्प।
- इसके पीछे 182 वर्षों का स्वतंत्र, पारिवारिक स्वामित्व वाला संचालन है। Bordier ने पाँच पीढ़ियों तक अपना उत्तराधिकार स्वयं निभाया है, और यही वह समस्या है जिसे उसकी पारिवारिक सेवाओं के ग्राहक सुलझा रहे हैं।
सिंगापुर में स्थापना
Bordier & Cie (Singapore) Ltd परिवारों को सिंगापुर में फैमिली ऑफिस स्थापित करने की प्रक्रिया में सहायता करता है, और वहाँ उसके पास पूर्ण बैंकिंग लाइसेंस है। देखें सिंगापुर में Bordier।संबंधित पृष्ठ
- Continuity Compact, वह ढाँचा जिसे यह व्यवहार में उतारता है।
- संस्थागत स्मृति, इस बारे में कि जब ज्ञान एक ही व्यक्ति के पास रहता है तो परिवार क्या खोता है।
केवल सामान्य जानकारी। यह न निवेश सलाह है, न कोई आग्रह और न ही कोई प्रस्ताव। उपलब्धता, पात्रता और शर्तें अधिकार-क्षेत्र के अनुसार और ग्राहक के अनुसार अलग-अलग होती हैं। अपनी परिस्थितियों के बारे में अपने बैंकर से बात करें।
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