काम सहसंबंध करता है
ऐसी परिसंपत्तियों को जोड़ना जिनका आपस में ऐतिहासिक रूप से कम या कोई सहसंबंध नहीं रहा है, पोर्टफ़ोलियो का जोखिम घटाता है, और उसका प्रतिफल बढ़ा भी सकता है। इक्विटी फंडों और फ़िक्स्ड इनकम फंडों से बने पोर्टफ़ोलियो के मूल्य में उतार चढ़ाव उसके अपने घटकों की तुलना में कम रहने की अपेक्षा की जाती है, क्योंकि वे घटक एक दूसरे के संबंध में जिस तरह व्यवहार करते हैं वह ऐसा ही है। इसका उपसिद्धांत वही है जो जोखिम प्रबंधन पर दिया गया है: जोखिम का जो स्तर मायने रखता है उसे पूरे पोर्टफ़ोलियो पर मापा जाता है, कभी किसी एक पंक्ति पर नहीं।सामूहिक साधन या एकल पंक्तियाँ
समूह के स्तर पर निर्माण का घटक पोर्टफ़ोलियो के आकार के अनुसार तय होता है। छोटे पोर्टफ़ोलियो सामूहिक साधनों का उपयोग करते हैं, और बड़े पोर्टफ़ोलियो क्रमशः एकल पंक्तियाँ जोड़ते जाते हैं, जिससे विविधीकरण बरकरार रखते हुए अधिक अनुकूलन संभव होता है। यह क्रम निवेश के प्रति हमारा दृष्टिकोण पर प्रस्तुत किया गया है।
कौन से फंड सक्रिय हैं और कौन से निष्क्रिय, यह परिसंपत्ति वर्ग के अनुसार भिन्न होता है, और यह विभाजन प्रकाशित किया जाता है।
इक्विटी का कोर और उसके सैटेलाइट
एकल पंक्तियों से बने इक्विटी आवंटन के भीतर Bordier एक दीर्घकालिक कोर को छोटी अवधि वाले सैटेलाइट से अलग रखता है, जो इक्विटी हिस्से का मोटे तौर पर दो तिहाई और एक तिहाई होते हैं। दोनों का चयन अलग अलग कसौटियों पर होता है, जो निवेश चयन पर प्रस्तुत की गई हैं।निर्माण जो नहीं कर सकता
निर्माण जोखिम घटाता है। यह जोखिम को दूर नहीं करता, और परिसंपत्तियों का कोई भी संयोजन समष्टि आर्थिक जोखिमों को दूर नहीं करता। तैयार पोर्टफ़ोलियो उपयुक्त है या नहीं, यह एक अलग परख है, जो ग्राहक की अपनी परिस्थितियों के सामने रखकर उस व्यक्ति द्वारा की जाती है जिस पर यह दायित्व है। देखें उपयुक्तता का आकलन कैसे किया जाता है।यह भी देखें
- रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटन, वे भार जो यह संरचना वहन करती है।
- निवेश चयन, प्रत्येक होल्डिंग किस तरह चुनी जाती है।
- जोखिम प्रबंधन, वे जोखिम जिनके सामने निर्माण रखा गया है।
- निजी परिसंपत्ति प्रबंधन, बड़े पोर्टफ़ोलियो के लिए निर्माण।
केवल सामान्य जानकारी। यह न तो निवेश सलाह है, न कोई आग्रह और न ही कोई प्रस्ताव। पात्रता, सेवाएँ और शर्तें क्षेत्राधिकार और ग्राहक के अनुसार भिन्न होती हैं। अपनी परिस्थितियों के बारे में अपने बैंकर से बात करें।
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