Les problèmes auxquels il répond
Bordier expose les difficultés que rencontrent réellement les family offices, ce qui donne un cadre utile pour la suite :- Disposer de la structure la plus adaptée. Mettre sur pied un family office n’est pas simple, et il est difficile d’en construire un doté d’une gouvernance appropriée qui reste pertinente au fil des générations.
- Consolider les données. Centraliser des avoirs mondiaux dans une base de données unifiée est difficile, et la montée des menaces de cybersécurité rend la confidentialité et la sécurité des données plus délicates encore.
- Gérer la complexité. L’évolution de la réglementation et le changement des attentes laissent les familles naviguer dans un enchevêtrement d’actifs, d’entités, de relations financières et de décisions héritées du passé.
- Arbitrer entre internalisation et externalisation. Décider de ce que l’on gère en interne est complexe et coûteux, et trouver des professionnels réellement qualifiés ajoute une difficulté supplémentaire.
- Atteindre une taille critique. Des équipes réduites peinent à réaliser des économies d’échelle, et une capacité opérationnelle limitée fait monter les coûts.
Les quatre services
À choisir seuls ou en combinaison.1. Gouvernance des investissements
Ensemble, la famille et la banque fixent les règles, puis les font vivre.- Définir un Investment Policy Statement (déclaration de politique d’investissement) adapté aux objectifs de la famille.
- Constituer et animer un comité d’investissement ou un conseil consultatif.
- Superviser l’ensemble des avoirs détenus auprès de plusieurs banques, dépositaires et structures de détention.
2. Chief Investment Officer externalisé
Un CIO indépendant, aligné uniquement sur la famille. Bordier explique que le CIO est devenu l’un des rôles les plus critiques d’un family office, dont il est la boussole en matière d’investissement. Au-delà de la gestion des avoirs, le CIO définit et met en œuvre la philosophie d’investissement de la famille, en équilibrant stratégie, risque et liquidité, tout en maintenant une performance durable et alignée sur les objectifs de long terme. Bordier assure cette fonction en mobilisant son équipe d’investissement pour agir comme le CIO dédié de la famille. Concrètement, cela signifie construire l’allocation d’actifs stratégique, ajuster la répartition par l’allocation tactique et le rééquilibrage, et piloter le portefeuille avec discipline et transparence. Le cycle est délibéré et se répète : établir le profil d’investissement, fixer l’allocation d’actifs stratégique, mener l’analyse consolidée du portefeuille, rééquilibrer et agir tactiquement, puis réexaminer et réaligner périodiquement.3. Consolidation des portefeuilles
Une vue claire de tout ce que possède la famille.- Un reporting consolidé sur les avoirs bancarisables et non bancarisables.
- Des tableaux de bord sécurisés et des analyses approfondies.
- Des données normalisées et fiables, pour une vision complète du patrimoine.
4. Conservation et services bancaires
L’infrastructure que seule une banque peut fournir : la conservation des avoirs, la gestion des liquidités et de la trésorerie, et des solutions de financement en cas de besoin.Ce qui distingue le modèle
- La famille conserve le contrôle en tant que détentrice du pouvoir de décision.
- Aucune nécessité de changer les relations bancaires existantes, et aucun nouveau compte à ouvrir.
- Le dispositif fonctionne à l’intérieur d’un cadre bancaire régulé, avec une capacité multidépositaire et une architecture ouverte.
- Un conseil indépendant et exempt de conflits d’intérêts.
- Une alternative économique et évolutive à un single family office autonome.
- Derrière cela, 182 ans d’activité indépendante et familiale. Bordier a mené sa propre succession sur cinq générations, ce qui est précisément le problème que résolvent les clients de Family Services.
S’établir à Singapour
Bordier & Cie (Singapore) Ltd accompagne les familles dans la création d’un family office à Singapour, et y détient une licence bancaire complète. Voir Bordier à Singapour.À lire aussi
- Le Continuity Compact, le cadre que cette offre met en œuvre.
- La mémoire institutionnelle, sur ce qu’une famille perd quand le savoir tient dans une seule tête.
Informations générales uniquement. Ni conseil en investissement, ni sollicitation, ni offre. La disponibilité, les conditions d’éligibilité et les modalités varient selon la juridiction et selon le client. Adressez-vous à votre banquier pour votre situation personnelle.
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