Solutions obligataires gérées
Une gestion obligataire institutionnelle proposée aux clients de la banque privée. La valeur ajoutée se situe à quatre endroits : un meilleur accès au marché grâce à la mutualisation des transactions, une équipe dédiée de spécialistes de la gestion obligataire, un cadre dédié de gestion des risques, et un historique de performance de plusieurs années sur les stratégies phares. La philosophie de gestion est guidée par les objectifs, avec une allocation flexible, un biais indiciel limité, une forte sensibilité au prix et une diversification véritablement mondiale. Trois stratégies orientées objectifs se répartissent le long de la courbe de risque : managed liquidity solutions (risque le plus faible, sensibilité au prix la plus élevée, optimisation des flux de trésorerie), global investment grade (risque modéré, exposition équilibrée entre taux, régions et secteurs), et global enhanced yield (risque modéré à élevé, risque de crédit plus élevé et exposition aux taux d’intérêt plus faible). Les véhicules disponibles sont des fonds UCITS, des comptes gérés ségrégués offrant un haut degré de personnalisation, et des solutions gérées entièrement sur mesure.Multibooking
Un dispositif en plateforme ouverte dans lequel Bordier gère des avoirs déposés auprès d’institutions tierces parallèlement au compte Bordier, de sorte que le client conserve ses relations existantes tout en disposant d’une vue unique et d’un interlocuteur unique.- Un point d’entrée unique
- Une diversification des avoirs entre plusieurs grandes institutions
- Une gestion consolidée des avoirs à l’échelle mondiale, et par conséquent une meilleure gestion des risques
- L’accès à des solutions de financement renforcées, par exemple le financement immobilier, de yachts et d’aviation
- Une vue consolidée de l’ensemble du patrimoine
Bordier FinLab
Bordier FinLab SA recherche et propose des solutions d’investissement innovantes dans toutes les classes d’actifs. Son approche recourt au seeding et à l’accélération de capital pour investir dans des produits encore en développement, ce qui favorise l’émergence de nouveaux talents et présente un potentiel de valeur ajoutée élevé. Son univers couvre la dette privée, les produits structurés complexes, les fonds traditionnels et non traditionnels, et le private equity. FinLab travaille avec un nombre limité de partenaires financiers établis, dont des banques, des multi-family offices et des gérants indépendants. Elle fournit également une veille technologique sur les tendances qui touchent le secteur bancaire, notamment la fintech et la blockchain, et peut jouer le rôle d’incubateur pour le groupe.Crédits lombards
Un prêt garanti par le portefeuille du client lui-même, utilisé pour répondre à un besoin immédiat de liquidités sans vendre d’avoirs. Adapté aux besoins de liquidité à court terme, aux opportunités d’investissement et à la diversification des positions existantes. Le montant prêtable correspond à un pourcentage de la valeur de marché des avoirs nantis. Le taux d’avance dépend du type d’actif, de la devise, de la qualité, de la volatilité et de la négociabilité des titres, ainsi que du degré de diversification du portefeuille. Les garanties éligibles couvrent les actions, les obligations, les fonds de placement et les métaux précieux.Actifs numériques
Bordier a été la première banque privée de Suisse à offrir à ses clients un accès régulé aux cryptomonnaies, et a intégré l’investissement en actifs numériques à sa plateforme principale afin que les clients puissent négocier dans le cadre des standards de sécurité habituels de la banque. Le service repose sur un partenariat avec Sygnum, banque d’actifs numériques pleinement licenciée en Suisse et surveillée par la FINMA, sur une base execution-only pour les clients de Bordier. Il couvre des actifs tels que le Bitcoin, l’Ethereum, le Bitcoin Cash et le Tezos, avec une solution institutionnelle de conservation des clés privées.Gérants indépendants
Un service dédié aux gérants indépendants (independent asset managers, IAM), comprenant une équipe dédiée, une plateforme informatique de pointe, un accès direct à la salle des marchés de Bordier, un accès direct à ses équipes de recherche et à ses analystes, et un accès direct à ses spécialistes des family services, du conseil et de la planification financière. IAM in touch est la plateforme, conçue par et pour des professionnels de la finance. Elle donne un accès direct sécurisé qui préserve la confidentialité des informations, la transmission d’ordres, la consultation des portefeuilles et l’analyse de performance, un reporting client personnalisé, la consolidation des avoirs et l’archivage électronique. La plateforme b in touch est destinée aux clients du gérant.Single family office externalisé
Une structure dédiée qui couvre ensemble le patrimoine, les investissements et les affaires d’une famille. Présentée en détail sur Family Services.Préparer la retraite
Une vue complète du patrimoine, et une optimisation des finances sur le long terme. Les avoirs financiers, l’immobilier, la fiscalité, la prévoyance et la succession sont traités simultanément et en détail. Le client reçoit un rapport financier écrit et illustré destiné à étayer ses décisions pour les années à venir, avec des projections de revenus, de fortune et d’impôts sur plusieurs décennies confrontées à des scénarios réels, et des solutions fiscalement efficientes proposées.Prévoyance professionnelle
Pour les résidents suisses, deux services liés. Plan de prévoyance professionnelle surobligatoire. Il complète la prévoyance de base et comble les lacunes des hauts revenus ou des personnes insuffisamment couvertes. Il améliore les prestations de retraite, d’invalidité et de survivants grâce à des cotisations flexibles, offre des déductions fiscales et permet au client de choisir une stratégie de placement adaptée à son profil de risque et à ses objectifs, au travers de partenariats avec des institutions de prévoyance établies. Compte de libre passage. Il maintient la continuité de la prévoyance en cas de changement d’emploi ou d’interruption de l’activité professionnelle. Les avoirs sont conservés et gérés par Bordier, à la fois dépositaire et conseiller, avec une allocation d’actifs adaptée à l’âge et aux objectifs, des rendements de placement à long terme et un environnement fiscal favorable.Planification et transmission du patrimoine
Des stratégies sur mesure et attentives à la fiscalité, pour gérer, préserver et transmettre le patrimoine entre les générations. L’approche est globale et personnalisée pour les situations complexes, anticipe et intègre les questions transfrontalières, juridiques et fiscales, et est conçue pour les familles et les entrepreneurs disposant de plusieurs résidences. Le conseil repose sur une connaissance détaillée de l’environnement personnel et financier du client, avec des solutions sur mesure destinées à rendre la transmission intergénérationnelle fluide. C’est le pendant opérationnel du Continuity Compact.À lire aussi
- Gestion de fortune, le mandat autour duquel ces services s’articulent.
- Family Services, l’offre de family office.
- Notre approche de l’investissement, la philosophie qui sous-tend les mandats.
Informations générales uniquement. Ni conseil en investissement, ni sollicitation, ni offre. Les montants minimaux, les conditions d’éligibilité, la tarification et la disponibilité varient selon la juridiction et selon le client, et ne sont pas indiqués ici. Le prêt et l’emprunt comportent des risques, dont celui de devoir vendre les avoirs nantis. Adressez-vous à votre banquier pour votre situation personnelle.
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