私人银行
授权本身，以及围绕它的各项服务。- 全权委托授权。 本行在约定的策略范围内管理投资组合。
- 咨询型授权。 本行提供建议，由客户决定。
- 仅执行（execution-only）。 由客户下达指令，本行负责执行。
- 投资组合分析。 审视现有投资组合的构成、风险和业绩。
- 投资组合合并。 对全部持仓的单一视图。
- 伦巴德贷款。 以客户自身的投资组合作担保进行借款。参见服务。
财务规划
宝瑞的财务规划刻意做到全面，而不是以产品为导向。其目的是全面了解客户的财务状况，从而在长期内优化其财富，把相互关联的问题放在一起处理，而不是逐个处理。涵盖的内容
- 预算。 收入与支出、需求，以及当下和未来的储蓄能力。
- 税务。 如何优化税务，以及所作决定的税务影响。
- 财务储备。 维持某种生活方式所需要的，以及最终可以传承下去的。
- 房地产。 买入与卖出、融资、保留产权、减少按揭。
- 养老与人生风险。 无论发生什么，财务独立是否都能维持；以及如果您明天不在了，您身边的人可以依靠哪些收入和资产生活。
- 遗产。 有哪些可行的方案，是否应在生前赠与，如果是，赠与多少。
规划人员会审视什么
家族现有的伤残、退休和身故养老保障，涵盖国家、职业和个人储蓄三个层面。资产如何架构，以及该架构是否契合未来的需求和目标。税务身份，以及针对所得税和财富税的可持续策略。还有个人或职业状况变化所带来的影响。客户会得到什么
- 一份详尽、透明而全面的财务全景，用以指导人生决策。
- 对未来二十至三十年收入、财富和税负的预测。
- 与当前状况和愿景相匹配的建议。
- 可持续的税务节省。
- 接触宝瑞专家网络的渠道。
财富规划与传承
超越投资组合本身的规划。- 继承规划与财富传承。 量身定制、兼顾税务的策略，用于跨代管理、保全和传承财富，跨境、法律和税务问题会被预先考虑，而不是在很晚才被发现。持有多处居所的家族和企业家会得到单独的规划。
- 退休财务规划，如上文所述。
- 超额法定职业养老金与既得权益，面向瑞士居民。参见服务。
- 迁居，当搬迁改变了税务和监管格局时。
- 慈善，作为整体规划的一部分加以架构。
量身定制的解决方案
那些与资产负债表并行、并且往往决定一份规划能否经受家族真实生活考验的实务事项：法律与税务支持、房产、体检、国籍，以及游艇、汽车和私人飞机。为什么采用这样的结构
宝瑞的独立性是维系整体形态的关键。由于没有外部股东，也没有交叉销售，本行把自己描述为没有利益冲突、没有牵绊、也不被分散注意力的机构；而其开放架构模式意味着本行在各类资产和各个地区之间进行遴选，而不是分销自己的产品。客户直接与一位资深银行家打交道，这正是能够有前瞻性地、并以个人化的方式跨代行事的原因。 这与 Continuity Compact 直接相连，那是宝瑞公开发布的、关于财富如何跨代延续的框架。仅供一般性参考。不构成投资建议，不构成招揽，也不构成要约。财务规划的预测仅为示例，并取决于会发生变化的假设。可获得性、资格条件和具体条款因司法管辖区和客户而异。有关您自身情况的事项，请与您的银行家联系。
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