Twee lagen
Op groepsniveau is de gelijkwaardige keuze er een tussen vier aan het risico aangepaste strategieën, en de persoonlijke omstandigheden van de cliënt bepalen welke van toepassing is. Zie Onze beleggingsaanpak.
Wat buiten aandelen valt
Het deel van elke strategie dat niet uit aandelen bestaat, wordt gespreid over de beleggingscategorieën waarvan het beleggingscomité oordeelt dat zij zowel waarde als spreiding bieden, en niet enkel waarde. In de praktijk betekent dat vastrentende waarden, alternatieve beleggingen, commercieel vastgoed, grondstoffen zoals fysiek goud, en liquiditeiten.De allocatie wordt niet met rust gelaten
Binnen vastrentende waarden leest een eigen kader de macro-economische context om vast te stellen in welke fase de economische cyclus zich bevindt, naast waarderingen en markttechnische factoren, waarmee de marktstructuur, de emissieactiviteit en de fondsstromen worden bedoeld. De daaruit volgende visie op het verloop van rentes en spreads wordt positionering die het beleggingscomité gebruikt voor discretionaire mandaten. Zie Beleggingsoplossingen.Waarom flexibiliteit deel uitmaakt van de allocatie
Over kortere perioden kunnen beleggingen die van oudsher als minder risicovol worden beschouwd volatieler zijn dan risicovollere beleggingen en verder dalen, bijvoorbeeld wanneer de groei aantrekt, de inflatie oploopt en de rente stijgt vanaf bijzonder lage niveaus. Zelfs over lange perioden kan het gedrag van een beleggingscategorie losraken van haar langetermijnkenmerken.Wie de allocatie vaststelt
Een strategie benoemen is op zichzelf niet genoeg. De entiteit moet erbij worden genoemd.
Zie ook
- Portefeuilleconstructie, waaruit de allocatie is opgebouwd.
- Bordier in Singapore, de andere entiteit van de groep met een eigen directeur beleggingen.
Uitsluitend algemene informatie. Geen beleggingsadvies, geen uitnodiging en geen aanbod. Toegangsvoorwaarden, diensten en bepalingen verschillen per rechtsgebied en per cliënt. Bespreek uw eigen situatie met uw bankier.
Deze pagina is een vertaling. Bij verschillen tussen deze versie en de Engelse versie prevaleert de Engelse versie.