Universele banken
Private banking zit binnen een grote bankgroep, naast retailbankieren, zakelijk bankieren, zakenbankieren, of alle drie. De kernactiviteit van de groep kan elk van deze zijn, en private banking staat soms centraal in de groep en is er soms ondergeschikt aan. De structuur brengt wereldwijd bereik en grote platformen voort, één instelling voor corporate finance, kredietverlening en private banking tezamen, sterke toegang tot eigen deal flow zoals private equity, gestructureerde producten en eigen fondsen, en doorgaans sterk online bankieren. Schaal brengt ook standaardisatie voort: portefeuilles worden veelal samengesteld uit een omschreven huisassortiment, en de privébank is één distributiekanaal voor producten die de groep zelf vervaardigt.Beursgenoteerde en pure-play privébanken
Vermogensbeheer is de hoofdactiviteit in plaats van één divisie van een bredere groep, hoewel sommige ondernemingen daarnaast een tak voor activabeheer voeren. Veel ervan zijn beursgenoteerd, waardoor zij verantwoording afleggen aan externe aandeelhouders en op een kwartaalcyclus rapporteren. De structuur brengt diepgaande expertise in vermogensbeheer voort en één activiteit om zich op te richten. Waar een tak voor activabeheer bestaat, vervaardigt en distribueert dezelfde onderneming beleggingsproducten. Het geografische bereik verschilt van onderneming tot onderneming.Boutique-privébanken
De eigen benaming van Bordier voor deze categorie. In handen van families of van vennoten in plaats van van externe aandeelhouders. In een klein aantal Zwitserse huizen dragen de beherende vennoten onbeperkte persoonlijke aansprakelijkheid voor de verplichtingen van de bank, waardoor hun eigen vermogen achter de instelling staat. Ondernemingen van dit type bevinden zich tussen family offices en de pure-play privébanken. Zij behandelen private banking als hun enige activiteit, werken hoofdzakelijk met families en family offices, en bouwen portefeuilles individueel op met een vennoot of senior bankier daarbij betrokken. Beslissingen worden dicht bij de cliënt genomen. De afwegingen zijn schaal, zichtbaarheid van het merk en de breedte van het productassortiment. Bordier behoort tot deze categorie. Zie Wat voor bank Bordier is.Onafhankelijke vermogensbeheerders
Geen banken. Een onafhankelijke vermogensbeheerder, soms een externe vermogensbeheerder genoemd, adviseert cliënten en beheert hun portefeuilles, en is voor bewaring, handelsinfrastructuur en producten afhankelijk van een bank. Cliënten kiezen er in de eerste plaats een vanwege de persoonlijke relatie en vanwege de onafhankelijkheid van het advies, en het model legt de nadruk op transparantie, ethiek en afstemming op de lange termijn. De kosten van compliance maken, naast andere vormen van druk, omvang hier steeds belangrijker, en de sector consolideert naarmate ondernemingen een kritieke omvang bereiken.De vier modellen in één overzicht
Zie ook
- Wat voor bank Bordier is, waar Bordier zich tussen deze modellen bevindt.
- Het Zwitserse privébankiersmodel, de rechtsvorm achter de onbeperkte aansprakelijkheid van de vennoten.
- Samenwerken met onafhankelijke vermogensbeheerders, hoe Bordier beheerders in de vierde categorie bedient.
- Begrippenlijst, definities van de hier gebruikte termen.
Uitsluitend algemene informatie. Geen beleggingsadvies, geen uitnodiging en geen aanbod. Toelatingsvoorwaarden, diensten en voorwaarden verschillen per rechtsgebied en per cliënt. Spreek met uw bankier over uw eigen situatie.
Deze pagina is een vertaling. Bij verschillen tussen deze versie en de Engelse versie prevaleert de Engelse versie.