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일반 정보 제공만을 목적으로 합니다. 투자 자문이 아니며, 권유도 청약도 아닙니다. 자격 요건과 서비스, 조건은 관할 지역과 고객에 따라 다릅니다. 고객님 자신의 상황과 관련된 사항은 담당 뱅커에게 문의하시기 바랍니다.
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참고 자료
Bordier 용어
Bordier 문서에 등장하는 약어와 자체 용어의 정의. IAM와 EAM부터 Core Holding, Satellite, SCmA까지.
Bordier 자체 문서에 등장하는 용어 가운데 그 자체로 뜻이 분명하지 않은 것들입니다. 가족 자산의 연속성과 승계에 관한 어휘는 용어집을 참조하십시오.
b in touch Bordier의 e서비스 뱅킹 플랫폼으로, 고객이 웹과 모바일 앱을 통하여 자신의 포트폴리오와 계좌 잔액, 거래 내역, 명세서, 알림에 안전하게 접근할 수 있게 합니다.
Core Holding 주식 배분의 안정적인 기반을 이루는 장기 포지션에 Bordier가 붙이는 명칭입니다. core holding을 선정하는 방법은 투자 솔루션에 정리되어 있습니다.
Decumulation(자산 인출기) 저축을 더 이상 늘리지 않고 그 저축을 인출하기 시작하는 단계로, 통상 은퇴 후 연금에서 소득을 받는 시기를 말합니다. 축적기(accumulation)에 대응하는 개념입니다.
Independent asset manager (IAM), 또는 external asset manager (EAM)(독립 자산운용사, 외부 자산운용사) 고객의 자금을 운용하지만 은행이 아니어서, 수탁과 매매 인프라, 상품 접근을 은행에 의존하는 회사입니다. Bordier는 두 용어를 모두 사용합니다. 독립 자산운용사와의 협업을 참조하십시오.
Satellite 주식 배분에서 시계가 더 짧고 더 유연한 부분을 가리키는 명칭으로, core holding과 나란히 보유합니다.
Société en Commandite par Actions (SCmA) Bordier & Cie가 2020년에 채택한 스위스의 법적 형태입니다. 주식합자회사로서, 관리 파트너들이 본 은행의 채무에 대하여 무한 개인 책임을 계속 집니다. 보다 자세한 정의는 용어집에 있습니다.
출처: Bordier UK Wealth Management Service 및 Risk Targeted Decumulation 고객 브로슈어. Bordier UK 리스크 및 적합성 가이드, 제11판. The Monday Report.