투자 DNA
포트폴리오가 성장할 수 있도록 가능한 한 이를 보호합니다. 무엇보다 중요한 목표는 회복탄력성, 즉 조정 국면에서 시장보다 나은 성과를 내는 것입니다. 자본 보전에 우선순위를 두어, 복리가 시간에 걸쳐 초과성과를 쌓아 올릴 수 있도록 합니다. 본행은 이를 거의 두 세기 동안 자기 가문과 고객에게 적용해 온 철학이라고 설명하며, 이는 파트너가 회사에 대해 무한 개인 책임을 지는 하우스와 일관됩니다.지향하는 목표
목표는 상승장에서 이기는 것이 아닙니다. 하락장에서 덜 잃고, 나머지는 복리에 맡기는 것입니다. 하락 국면에서 더 적게 내주는 포트폴리오는 다음 회복을 더 높은 지점에서 시작하며, 한 사이클 전체에 걸쳐 그 차이가 누적됩니다.리스크에 맞춘 전략
적절한 전략을 결정하는 것은 고객의 개인적 상황이며, 그 반대가 아닙니다. Bordier는 네 가지 전략을 운용하며, 리스크가 높아지고 투자 기간이 길어지는 순서로 배열됩니다.
위에서 사용한 정의는 다음과 같습니다.
- 위험자산: 주식, 하이일드 회사채, 부동산, 금, 원자재, 헤지펀드, 프라이빗 에쿼티 및 이와 유사한 자산.
- 채권 투자: 머니마켓, 국채, 투자등급 회사채 및 이와 유사한 자산.
Bordier 자체 자료에는 위 각 전략에 대한 참고용 변동성 구간, 기대수익률 범위, 명시된 투자 기간이 함께 제시되어 있습니다. 이는 여기에 의도적으로 재수록하지 않았습니다. 미래 예측 수익 수치는 관할권마다 달리 규율되는 규제 대상 커뮤니케이션이기 때문입니다. 귀하에게 적용되는 최신 수치는 담당 뱅커에게 문의하시기 바랍니다. 과거의 성과는 미래의 성과를 알려 주는 지표가 아닙니다.
포트폴리오 구축
자산을 보전하는 것은 분산이며, 분산을 구현하는 방식은 포트폴리오 규모에 따라 달라집니다.- 규모가 작은 포트폴리오는 투자 펀드, Bordier 펀드, ETF 및 그 밖의 집합투자 수단을 사용하며, 이는 분산을 유지하고 비용을 통제된 수준으로 유지합니다.
- 규모가 큰 포트폴리오는 개별 직접 보유 종목을 점진적으로 추가합니다. 이는 분산을 견고하게 유지하면서도 더 높은 수준의 맞춤화를 가능하게 하며, 프라이빗 에쿼티를 편입할 수 있습니다.
개방형 아키텍처
Bordier는 자체 상품 진열대를 판매하지 않습니다. 개방형 아키텍처 모델은 본행이 자산군과 지역 전반에서 가장 적합한 솔루션을 자유롭게 선별할 수 있다는 뜻이며, 본행은 자체 구조화 상품을 발행하지 않습니다. 바로 그 점이 고객을 대신하여 경쟁력 있게 선별하는 것을 가능하게 합니다. 외부 주주가 없고 교차 판매도 없으므로, 반대 방향으로 끌어당기는 구조적 압력이 존재하지 않습니다.관련 문서
- 투자 솔루션, 각 전략이 활용하는 자산군입니다.
- 지속가능 투자, 지속가능성 선호가 위임 계약에 반영되는 방식입니다.
- 스위스 프라이빗 뱅커 모델, 이 철학의 바탕이 되는 소유 구조입니다.
일반 정보에 한합니다. 투자 자문이 아니며, 청약의 권유도 아니고, 청약의 제안도 아닙니다. 과거의 성과는 미래의 성과를 알려 주는 지표가 아닙니다. 투자의 가치는 하락할 수도 있고 상승할 수도 있습니다. 귀하 자신의 상황에 대해서는 담당 뱅커와 상의하시기 바랍니다.
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