자본 보전과 성과는 서로 대립하지 않습니다
Bordier가 밝히고 있는 입장은, 자본을 보전하는 일과 성과를 내는 일이 상충하는 것이 아니라 서로 보완하는 관계이며, 전자가 후자를 촉진한다는 것입니다. 장기 성과는 과열을 피하는 데에서, 그리고 잃지 않은 자금을 복리로 불려 나가는 데에서 만들어집니다.투자 목적은 리스크 프로파일이 아닙니다
균형형 포트폴리오는 리스크 프로파일입니다. 그 자체가 목적은 아닙니다. 주된 투자 목적은 두 가지입니다. 자본을 성장시키는 것, 또는 자본에서 소득을 얻는 것입니다. 성장은 기존 자본을 실질 기준으로 보전하는 것, 즉 물가상승률에 발맞추는 것에서부터 추가적인 부를 창출하는 것에 이르기까지 폭이 있습니다. 소득에는 두 번째 물음이 따릅니다. 지금 더 많은 소득을 받는 것이, 앞으로 늘어나는 소득을 계속 지급할 수 있는 포트폴리오의 능력에 견주어 얼마나 중요한가 하는 물음입니다. 적합성 의무를 지는 자가 그 답을 검증합니다.독립적으로 견지되는 확신
투자 판단은 독립적으로 이루어지며, 분석으로 뒷받침되는 확신에 근거합니다. Bordier는 적절하다고 판단할 때 시장의 컨센서스에 반하는 입장을 취할 수 있는 자신감이 바로 여기에서 나온다고 밝히고 있습니다.투자 절차는 앞을 내다봅니다
투자 절차는 미래 지향적입니다. Bordier는 저변에 흐르는 추세를 식별하고, 이를 바탕으로 시나리오를 구축하며, 그 시나리오에 비추어 자산을 선정합니다. 주식 절차에서 적정가치는 시장의 견해가 아니라 Bordier 자체 시나리오에 비추어 검증됩니다.포트폴리오 운용은 인간에 관한 과학입니다
Bordier는 포트폴리오 운용을 인간에 관한 과학이라고 표현합니다. 기술은 포트폴리오를 분석하고 구성하며 감시합니다. 그 작업의 끝에 내려지는 판단은 사람의 몫으로, 고객의 리스크 감내 수준과 개인적 상황, 목적을 아는 사람이 내립니다.방법론은 본 은행의 것이지만, 상품은 그렇지 않습니다
종목 선정, 채권 분석 프레임워크, 그리고 펀드만으로 구성되는 포트폴리오는 모두 내부에서 개발합니다. 포트폴리오에 편입되는 대상은 개방형 아키텍처에 따라 선택하며, Bordier는 자체 구조화 상품을 발행하지 않습니다. 본 은행은 투자은행 업무를 영위하지 않고, 자체 대차대조표로 투기적 포지션을 취하지 않으며, 대출은 오직 고객 본인의 포트폴리오를 담보로 하는 경우에만 실행합니다.관련 문서
일반 정보 제공만을 목적으로 합니다. 투자 자문이 아니며, 권유도 청약도 아닙니다. 자격 요건과 서비스, 조건은 관할 지역과 고객에 따라 다릅니다. 고객님 자신의 상황과 관련된 사항은 담당 뱅커에게 문의하시기 바랍니다.
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