프라이빗 뱅킹
위임 계약 그 자체, 그리고 이를 둘러싼 서비스입니다.- 일임 위임 계약. 본행이 합의된 전략의 범위 안에서 포트폴리오를 운용합니다.
- 자문 위임 계약. 본행이 자문하고, 고객이 결정합니다.
- 집행 전용(execution-only). 고객이 지시하고, 본행이 집행합니다.
- 포트폴리오 분석. 기존 포트폴리오의 구성, 리스크, 성과에 대한 점검입니다.
- 포트폴리오 통합. 보유 자산 전반에 대한 하나의 조망입니다.
- 롬바르드 대출. 고객 자신의 포트폴리오를 담보로 한 차입입니다. 서비스를 참조하십시오.
재무 설계
Bordier의 재무 설계는 상품 주도형이 아니라 의도적으로 종합적입니다. 그 목적은 장기적으로 자산을 최적화하기 위해 고객의 재무 상황을 온전히 이해하는 데 있으며, 서로 얽힌 문제들을 하나씩 따로 다루지 않고 함께 다룹니다.다루는 범위
- 예산. 소득과 지출, 필요 자금, 그리고 현재와 미래의 저축 여력.
- 세금. 어떻게 최적화할 수 있는지, 그리고 내린 결정이 세무에 미치는 영향.
- 재무 여유분. 생활 수준을 유지하는 데 필요한 것, 그리고 물려주게 될 것.
- 부동산. 매수와 매도, 금융, 소유 유지, 담보대출 축소.
- 연금과 인생의 위험. 무슨 일이 일어나더라도 재정적 독립이 유지되는지, 그리고 내일 귀하가 없다면 가까운 이들이 어떤 소득과 자산으로 살아가게 되는지.
- 상속 재산. 어떤 해법이 있는지, 생전에 증여할 것인지, 증여한다면 얼마를 증여할 것인지.
설계 담당자가 검토하는 것
장애, 은퇴, 사망에 대비한 가족의 기존 연금 보장을 국가 연금, 직업연금, 개인 저축 전반에 걸쳐 검토합니다. 자산이 어떻게 구조화되어 있는지, 그리고 그 구조가 향후의 필요와 목표에 부합하는지를 검토합니다. 세무상 지위, 그리고 소득세와 재산세에 대한 지속 가능한 전략을 검토합니다. 그리고 개인적 또는 직업적 상황의 변화가 미치는 영향을 검토합니다.고객이 받는 것
- 생활상의 의사결정을 이끌어 줄 상세하고 투명하며 종합적인 재무 개요.
- 향후 20년에서 30년에 걸친 소득, 자산, 세금의 예측.
- 현재의 상황과 지향에 맞춘 권고 사항.
- 지속 가능한 세금 절감.
- Bordier의 전문가 네트워크에 대한 접근.
자산 설계와 이전
포트폴리오를 넘어서는 설계입니다.- 승계 설계와 자산 이전. 세대를 넘어 자산을 관리하고 보전하며 물려주기 위한, 세제를 고려한 맞춤 전략입니다. 국경 간 문제와 법률 및 세무 문제를 뒤늦게 발견하지 않고 미리 예상합니다. 여러 곳에 거주지를 보유한 가족과 기업가를 위해서는 개별적으로 설계합니다.
- 은퇴 재무 설계, 위에서 설명한 바와 같습니다.
- 초과 의무 직업연금 급여와 수급권 보전 급여, 스위스 거주자를 위한 것입니다. 서비스를 참조하십시오.
- 거주지 이전, 이주로 인해 세무와 규제 환경이 달라지는 경우입니다.
- 자선 활동, 더 넓은 계획의 일부로 구조화합니다.
맞춤 솔루션
재무상태표 옆에 나란히 놓이며, 계획이 가족의 실제 생활과 맞닿았을 때 살아남을지를 좌우하는 경우가 많은 실무적 사안들입니다. 법률과 세무 지원, 부동산, 의료 방문, 국적, 그리고 요트와 자동차와 자가용 제트기가 여기에 해당합니다.왜 이렇게 구성되어 있는가
이 형태를 지탱하는 것은 Bordier의 독립성입니다. 외부 주주가 없고 교차 판매도 하지 않기에, 본행은 스스로를 이해 상충이 없고, 얽매이지 않으며, 주의가 분산되지 않은 은행이라고 설명합니다. 또한 개방형 아키텍처 모델은 본행이 자체 상품을 판매하는 대신 자산군과 지역 전반에서 해법을 선별한다는 뜻입니다. 고객은 시니어 뱅커와 직접 거래하며, 바로 그 점이 세대를 넘어 앞을 내다보고 또 개인적으로 대응하는 것을 가능하게 합니다. 이는 세대를 넘어 지속되는 자산에 관한 Bordier의 공개된 프레임워크인 Continuity Compact와 직접 연결됩니다.일반 정보에 한합니다. 투자 자문이 아니며, 청약의 권유도 아니고, 청약의 제안도 아닙니다. 재무 설계 예측치는 예시이며, 변동하는 가정에 의존합니다. 이용 가능 여부, 자격 요건, 조건은 관할권과 고객에 따라 다릅니다. 귀하 자신의 상황에 대해서는 담당 뱅커와 상의하시기 바랍니다.
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