בנקאות פרטית
המנדט עצמו, והשירותים שסביבו.- מנדטים בשיקול דעת. הבנק מנהל את התיק במסגרת אסטרטגיה מוסכמת.
- מנדטי ייעוץ. הבנק מייעץ, הלקוח מחליט.
- ביצוע בלבד. הלקוח מורה, הבנק מבצע.
- ניתוח תיקים. סקירה של הרכב תיק קיים, של סיכוניו ושל ביצועיו.
- איחוד תיקים. תמונה אחת על פני כלל האחזקות.
- הלוואות לומברד. נטילת אשראי כנגד תיק ההשקעות של הלקוח עצמו. ראו שירותים.
תכנון פיננסי
התכנון הפיננסי של Bordier מקיף במכוון ואינו מונחה מוצר. תכליתו היא הבנה מלאה של מצבו הפיננסי של הלקוח, כדי למטב את ההון לאורך הטווח הארוך, תוך טיפול משותף בשאלות הקשורות זו בזו ולא אחת בכל פעם.מה הוא מכסה
- תקציב. הכנסות והוצאות, צרכים, והיכולת לחסוך עכשיו ובעתיד.
- מיסוי. כיצד ניתן למטב אותו, ומהן השלכות המס של ההחלטות המתקבלות.
- עתודות פיננסיות. מה נדרש כדי לשמר את אורח החיים, ומה ייוותר להעברה הלאה.
- מקרקעין. קנייה ומכירה, מימון, שמירה על הבעלות, הקטנת משכנתאות.
- פנסיה וסיכוני החיים. האם העצמאות הכלכלית תעמוד בכל מצב שיתרחש, ומאילו הכנסות ונכסים יתקיימו הקרובים לכם אם לא תהיו כאן מחר.
- עיזבון. אילו פתרונות קיימים, האם להעניק מתנות בחייכם, ואם כן, בכמה.
מה בוחנים המתכננים
את הכיסוי הפנסיוני הקיים של המשפחה למקרה של נכות, פרישה ושכול, על פני החיסכון הממלכתי, התעסוקתי והאישי. את אופן המבנה של הנכסים, ואת השאלה אם מבנה זה מתאים לצרכים ולמטרות העתידיים. את מעמד המס, ואת האסטרטגיות בנות-הקיימא למס על ההכנסה ולמס על ההון. ואת ההשפעה של שינויים בנסיבות האישיות או המקצועיות.מה הלקוח מקבל
- תמונה פיננסית מפורטת, שקופה ומקיפה שתנחה את החלטות החיים.
- תחזיות של הכנסה, הון ומיסוי לעשרים עד שלושים השנים הבאות.
- המלצות המותאמות לנסיבות ולשאיפות הנוכחיות.
- חיסכון מס בר-קיימא.
- גישה לרשת המומחים של Bordier.
תכנון ההון והעברתו
תכנון שמגיע אל מעבר לתיק ההשקעות.- תכנון ירושה והעברת הון. אסטרטגיות מותאמות אישית ומודעות למס, לניהול ההון, לשימורו ולהעברתו בין הדורות, כאשר סוגיות חוצות גבולות, משפטיות ומיסויות נצפות מראש ואינן מתגלות באיחור. עבור משפחות ויזמים המחזיקים בכמה בתי מגורים נערך תכנון פרטני.
- תכנון פיננסי לפרישה, כמפורט לעיל.
- קצבאות תעסוקתיות מעבר לחובה וזכויות מוקנות, עבור תושבי שווייץ. ראו שירותים.
- מעברי מדינה, כאשר מעבר משנה את תמונת המס והרגולציה.
- פילנתרופיה, הבנויה כחלק מן התוכנית הרחבה יותר.
פתרונות בהתאמה אישית
העניינים המעשיים הנמצאים לצד המאזן ולא אחת מכריעים אם תוכנית תשרוד את המפגש עם החיים האמיתיים של המשפחה: תמיכה משפטית ומיסויית, נכסי מקרקעין, ביקורים רפואיים, אזרחויות, ויאכטות, מכוניות ומטוסים פרטיים.מדוע זה בנוי כך
העצמאות של Bordier היא שמחזיקה את המבנה. בהיעדר בעלי מניות חיצוניים ובהיעדר מכירה צולבת, הבנק מתאר את עצמו כמי שאין לו ניגודי עניינים, אין עליו מעמסות ואין דבר המסיח את דעתו, ומודל הארכיטקטורה הפתוחה שלו פירושו שהוא בוחר על פני סוגי נכסים ואזורים גיאוגרפיים ואינו מפיץ מוצרים משלו. הלקוחות מתנהלים ישירות מול בנקאי בכיר, וזה מה שמאפשר לפעול בראייה צופה פני עתיד, ובאופן אישי, לאורך הדורות. הדבר מתחבר ישירות לContinuity Compact, המסגרת שפרסם Bordier עבור הון שמחזיק מעמד לאורך הדורות.מידע כללי בלבד. אין זה ייעוץ השקעות, ואין זה שידול או הצעה. תחזיות התכנון הפיננסי הן להמחשה בלבד ותלויות בהנחות המשתנות. הזמינות, תנאי הזכאות והתנאים משתנים לפי תחום השיפוט ולפי הלקוח. פנו לבנקאי שלכם בנוגע לנסיבותיכם האישיות.
עמוד זה הוא תרגום. במקרה של סתירה בין גרסה זו לגרסה האנגלית, הגרסה האנגלית היא הקובעת.