Banca privada
El mandato en sí, y los servicios que lo rodean.- Mandatos discrecionales. El banco gestiona la cartera dentro de una estrategia acordada.
- Mandatos de asesoramiento. El banco asesora, el cliente decide.
- Execution-only. El cliente instruye, el banco ejecuta.
- Análisis de cartera. Revisión de la composición, el riesgo y la rentabilidad de una cartera existente.
- Consolidación de cartera. Una visión única de todas las posiciones.
- Créditos lombardos. Tomar prestado contra la propia cartera del cliente. Véase Servicios.
Planificación financiera
La planificación financiera de Bordier es deliberadamente integral y no está guiada por el producto. Su propósito es comprender en su totalidad las finanzas del cliente para optimizar su patrimonio a largo plazo, tratando conjuntamente cuestiones interconectadas en lugar de una a una.Qué abarca
- Presupuesto. Ingresos y gastos, necesidades, y la capacidad de ahorro hoy y en el futuro.
- Fiscalidad. Cómo puede optimizarse, y qué implicaciones fiscales tienen las decisiones que se toman.
- Reservas financieras. Lo que hace falta para mantener un nivel de vida, y lo que quedará para transmitir.
- Inmuebles. Comprar y vender, financiar, conservar la propiedad, reducir hipotecas.
- Previsión y riesgos de la vida. Si la independencia financiera se sostiene pase lo que pase, y de qué ingresos y qué activos dispondrían sus allegados para vivir si usted no estuviera mañana.
- Sucesión. Qué soluciones existen, si conviene hacer donaciones en vida y, en ese caso, por qué importe.
Qué examinan los planificadores
La previsión existente de la familia para los casos de invalidez, jubilación y fallecimiento, a través de la previsión estatal, la profesional y el ahorro individual. Cómo están estructurados los activos, y si esa estructura se ajusta a las necesidades y objetivos futuros. La situación fiscal, y estrategias sostenibles frente a los impuestos sobre la renta y sobre el patrimonio. Y el efecto de los cambios en las circunstancias personales o profesionales.Qué recibe el cliente
- Una visión financiera detallada, transparente e integral para orientar las decisiones vitales.
- Proyecciones de ingresos, patrimonio e impuestos para los próximos veinte a treinta años.
- Recomendaciones adaptadas a las circunstancias actuales y a las aspiraciones.
- Ahorros fiscales sostenibles.
- Acceso a la red de especialistas de Bordier.
Planificación y transmisión del patrimonio
Una planificación que va más allá de la cartera.- Planificación sucesoria y transmisión del patrimonio. Estrategias a medida y atentas a la fiscalidad, para gestionar, preservar y transmitir el patrimonio entre generaciones, con las cuestiones transfronterizas, jurídicas y fiscales anticipadas en lugar de descubiertas tarde. Las familias y los empresarios con varias residencias reciben una planificación individual.
- Planificación financiera de la jubilación, como se indica arriba.
- Prestaciones profesionales supraobligatorias y libre paso, para los residentes en Suiza. Véase Servicios.
- Traslados de residencia, cuando una mudanza modifica el marco fiscal y regulatorio.
- Filantropía, estructurada como parte del plan general.
Soluciones a medida
Los asuntos prácticos que acompañan a un balance y que a menudo deciden si un plan sobrevive al contacto con la vida real de una familia: el apoyo jurídico y fiscal, los inmuebles, las visitas médicas, las nacionalidades, y las embarcaciones, los automóviles y los aviones privados.Por qué está estructurada así
La independencia de Bordier es lo que sostiene el conjunto. Sin accionistas externos y sin venta cruzada, el banco se describe a sí mismo como libre de conflictos, sin ataduras y sin distracciones, y su modelo de arquitectura abierta significa que selecciona entre clases de activos y zonas geográficas en lugar de distribuir sus propios productos. Los clientes tratan directamente con un banquero sénior, que es lo que hace posible actuar con previsión, y de forma personal, a lo largo de las generaciones. Esto conecta directamente con el Continuity Compact, el marco publicado por Bordier para un patrimonio que perdure entre generaciones.Información general únicamente. Ni asesoramiento en materia de inversión, ni invitación a contratar, ni oferta. Las proyecciones de planificación financiera son ilustrativas y dependen de hipótesis que cambian. La disponibilidad, los requisitos de idoneidad y las condiciones varían según la jurisdicción y según el cliente. Diríjase a su banquero para su situación personal.
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