Soluciones gestionadas de renta fija
Gestión institucional de renta fija ofrecida a los clientes de banca privada. El valor añadido se sitúa en cuatro puntos: un mejor acceso al mercado gracias a la mutualización de las operaciones, un equipo dedicado de especialistas en gestión de renta fija, un marco específico de gestión de riesgos y un historial de varios años en las estrategias insignia. La filosofía de gestión se guía por objetivos, con asignación flexible, sesgo indexado limitado, alta sensibilidad al precio y una diversificación verdaderamente global. Tres estrategias orientadas a objetivos se reparten a lo largo de la curva de riesgo: managed liquidity solutions (riesgo más bajo, mayor sensibilidad al precio, optimización de los flujos de caja), global investment grade (riesgo moderado, exposición equilibrada entre tipos, regiones y sectores) y global enhanced yield (riesgo de moderado a alto, mayor riesgo de crédito y menor exposición a los tipos de interés). Los vehículos disponibles son fondos UCITS, cuentas gestionadas segregadas con un alto grado de personalización y soluciones gestionadas enteramente a medida.Multibooking
Un esquema de plataforma abierta en el que Bordier gestiona activos depositados en instituciones terceras junto a la cuenta de Bordier, de modo que el cliente conserva sus relaciones existentes y dispone al mismo tiempo de una única visión y un único interlocutor.- Un único punto de entrada
- Diversificación de los activos entre varias grandes instituciones
- Gestión consolidada de los activos a escala global y, en consecuencia, una mejor gestión del riesgo
- Acceso a soluciones de financiación reforzadas, por ejemplo la financiación inmobiliaria, de embarcaciones y de aviación
- Una visión consolidada de todo el patrimonio
Bordier FinLab
Bordier FinLab SA busca y ofrece soluciones de inversión innovadoras en todas las clases de activos. Su enfoque recurre al seeding y a la aceleración de capital para invertir en productos aún en desarrollo, lo que favorece la aparición de nuevo talento y encierra un alto potencial de valor añadido. Su universo abarca la deuda privada, los productos estructurados complejos, los fondos tradicionales y no tradicionales, y el private equity. FinLab trabaja con un número limitado de socios financieros consolidados, entre ellos bancos, multi family offices y gestores de activos independientes. También proporciona inteligencia tecnológica sobre las tendencias que afectan al sector bancario, incluidas la fintech y la blockchain, y puede actuar como incubadora para el grupo.Créditos lombardos
Un préstamo garantizado con la propia cartera del cliente, utilizado para cubrir una necesidad inmediata de liquidez sin vender activos. Adecuado para necesidades de liquidez a corto plazo, oportunidades de inversión y diversificación de las posiciones actuales. El importe prestable es un porcentaje del valor de mercado de los activos pignorados. El porcentaje de financiación depende del tipo de activo, la divisa, la calidad, la volatilidad y la negociabilidad de los valores, y del grado de diversificación de la cartera. Las garantías admisibles abarcan acciones, bonos, fondos de inversión y metales preciosos.Activos digitales
Bordier fue el primer banco privado de Suiza en ofrecer a sus clientes acceso regulado a las criptomonedas, y ha integrado la inversión en activos digitales en su plataforma principal para que los clientes puedan operar dentro de los estándares de seguridad habituales del banco. El servicio se presta mediante una alianza con Sygnum, banco de activos digitales plenamente autorizado en Suiza y supervisado por FINMA, en régimen de execution-only para los clientes de Bordier, y cubre activos como Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash y Tezos, con una solución institucional para la custodia de claves privadas.Gestores de activos independientes
Un servicio específico para los gestores de activos independientes (IAM), compuesto por un equipo dedicado, una plataforma tecnológica de vanguardia, acceso directo a la sala de mercados de Bordier, acceso directo a sus equipos de análisis y a sus analistas, y acceso directo a sus especialistas en servicios a familias, asesoramiento y planificación financiera. IAM in touch es la plataforma, creada por y para profesionales financieros. Ofrece acceso directo seguro que mantiene la confidencialidad de la información, transmisión de órdenes, consulta de carteras y análisis de rentabilidad, reporting personalizado al cliente, consolidación de activos y archivo electrónico. La plataforma b in touch está destinada a los clientes del propio IAM.Single family office externalizado
Una estructura dedicada que abarca conjuntamente el patrimonio, las inversiones y los asuntos de una familia. Se expone en detalle en Servicios a familias.Preparar la jubilación
Una visión completa del patrimonio y la optimización de las finanzas a largo plazo. Los activos financieros, los inmuebles, la fiscalidad, la previsión y la sucesión se tratan de forma simultánea y detallada. El cliente recibe un informe financiero escrito e ilustrado para respaldar sus decisiones en los años venideros, con proyecciones de ingresos, patrimonio e impuestos a lo largo de décadas contrastadas con escenarios reales, y con propuestas de soluciones fiscalmente eficientes.Previsión profesional
Para los residentes en Suiza, dos servicios relacionados. Plan de previsión profesional supraobligatorio. Complementa la previsión básica y cubre las lagunas de las rentas altas o de quienes tienen una cobertura insuficiente. Mejora las prestaciones de jubilación, invalidez y supervivencia mediante aportaciones flexibles, ofrece deducciones fiscales y permite al cliente elegir una estrategia de inversión ajustada a su perfil de riesgo y a sus objetivos, a través de acuerdos con instituciones de previsión consolidadas. Cuenta de libre paso. Mantiene la continuidad de la previsión al cambiar de empleo o al interrumpir la actividad profesional. Los activos son depositados y gestionados por Bordier, que actúa a la vez como depositario y como asesor, con una asignación de activos adaptada a la edad y a los objetivos, rentabilidades de inversión a largo plazo y un entorno fiscal favorable.Planificación y transmisión del patrimonio
Estrategias a medida y atentas a la fiscalidad, para gestionar, preservar y transmitir el patrimonio entre generaciones. El enfoque es global y personalizado para situaciones complejas, anticipa e integra las cuestiones transfronterizas, jurídicas y fiscales, y está pensado para familias y empresarios con varias residencias. El asesoramiento se apoya en un conocimiento detallado del entorno personal y financiero del cliente, con soluciones a medida concebidas para que la transmisión intergeneracional resulte fluida. Es la contrapartida operativa del Continuity Compact.Véase también
- Gestión de patrimonios, el mandato en torno al cual se sitúan estos servicios.
- Servicios a familias, la oferta de family office.
- Nuestro enfoque de la inversión, la filosofía que hay detrás de los mandatos.
Información general únicamente. Ni asesoramiento en materia de inversión, ni invitación a contratar, ni oferta. Los importes mínimos, los requisitos de idoneidad, las tarifas y la disponibilidad varían según la jurisdicción y según el cliente, y no se indican aquí. Prestar y tomar prestado conlleva riesgos, entre ellos el de que haya que vender los activos pignorados. Diríjase a su banquero para su situación personal.
Esta página es una traducción. En caso de discrepancia entre esta versión y la versión inglesa, prevalecerá la versión inglesa.