Risiko yang tidak dapat dihilangkan diversifikasi
Risiko yang dapat dikurangi diversifikasi
Diversifikasi mengurangi risiko-risiko ini. Diversifikasi tidak menghilangkannya.
Volatilitas adalah satu ukuran, bukan keseluruhannya
Volatilitas mengukur seberapa besar sebuah kepemilikan, sebuah kelas aset, atau sebuah portofolio berfluktuasi nilainya. Volatilitas berbeda-beda menurut instrumennya, menurut periode yang diamati, dan menurut cara kepemilikan-kepemilikan itu dipadukan. Menoleransi fluktuasi bukanlah hal yang sama dengan mampu menyerap kerugian, terutama kerugian yang menempatkan sebuah tujuan di luar jangkauan atau yang mengubah keadaan nasabah secara tak terpulihkan.Risiko melekat pada portofolio, bukan pada satu kepemilikan
Tidak ada kepemilikan yang dinilai secara terpisah. Yang penting adalah tingkat risiko portofolio secara keseluruhan. Sebuah posisi kecil pada investasi berisiko lebih tinggi yang berkorelasi rendah atau tidak berkorelasi dengan sisanya dapat menurunkan risiko di seluruh portofolio, bahkan ketika portofolio itu dibangun untuk selera risiko yang rendah.Di mana risiko dikendalikan dalam praktik
- Pada tahap seleksi. Penyaringan saham menyingkirkan model bisnis yang menunjukkan tanda-tanda keusangan, perusahaan yang terpapar secara berlebihan pada faktor risiko lingkungan, sosial, dan tata kelola, serta perusahaan yang terlalu terpapar pada satu kawasan atau satu produk. Lihat Manajemen Aset Privat.
- Setelah transaksi. Produk terstruktur dipantau sepanjang masa berlakunya, dan posisi valuta asing disertai analisis risiko harian.
- Pada tataran bank. Tidak ada posisi spekulatif pada neraca, dan tidak ada pemberian pinjaman selain dengan jaminan portofolio milik nasabah sendiri.
Bacaan terkait
- Penyusunan portofolio, mekanika diversifikasi.
- Prinsip investasi kami, filosofi yang menaungi hal ini.
- Solusi investasi, pemantauan yang diuraikan di atas selengkapnya.
Informasi umum saja. Bukan nasihat investasi, bukan ajakan, dan bukan penawaran. Kelayakan, layanan, dan ketentuan berbeda menurut yurisdiksi dan menurut nasabah. Bicarakan keadaan Anda sendiri dengan bankir Anda.
Halaman ini adalah terjemahan. Jika terdapat perbedaan antara versi ini dan versi bahasa Inggris, versi bahasa Inggris yang berlaku.