DNA investasi
Lindungi portofolio sejauh mungkin agar ia dapat tumbuh. Sasarannya, di atas segalanya, adalah ketahanan: berkinerja lebih baik daripada pasar pada masa koreksi. Prioritas diberikan pada pelestarian modal, sehingga pemajemukan dapat membangun kinerja unggul dari waktu ke waktu. Bank ini menggambarkannya sebagai filosofi yang telah diterapkannya pada keluarganya sendiri dan pada nasabahnya selama hampir dua abad, yang selaras dengan sebuah rumah yang para sekutunya menanggung tanggung jawab pribadi tanpa batas atas perusahaan.Sasaran yang dituju
Tujuannya bukanlah memenangi kenaikan pasar. Tujuannya adalah kehilangan lebih sedikit pada saat penurunan, dan membiarkan pemajemukan mengerjakan sisanya. Portofolio yang kehilangan lebih sedikit pijakan pada masa surut akan memulai pemulihan berikutnya dari titik yang lebih tinggi, dan sepanjang satu siklus penuh perbedaan itu terakumulasi.Strategi yang disesuaikan dengan risiko
Keadaan pribadi nasabahlah yang menentukan strategi yang tepat, bukan sebaliknya. Bordier menjalankan empat strategi, diurutkan menurut risiko yang meningkat dan horizon yang memanjang:
Definisi yang digunakan di atas:
- Aset berisiko: saham, obligasi korporasi imbal hasil tinggi, properti, emas, komoditas, hedge fund, private equity, dan sejenisnya.
- Investasi pendapatan tetap: pasar uang, obligasi negara, obligasi korporasi investment grade, dan sejenisnya.
Rentang volatilitas indikatif, kisaran imbal hasil yang diharapkan, dan horizon waktu yang dinyatakan melekat pada masing-masing strategi tersebut di dalam materi Bordier sendiri. Semuanya sengaja tidak direproduksi di sini, karena angka imbal hasil yang bersifat prospektif merupakan komunikasi teregulasi yang berbeda menurut yurisdiksi. Mintalah kepada bankir Anda angka terkini yang berlaku bagi Anda. Kinerja masa lalu bukanlah panduan bagi kinerja di masa depan.
Penyusunan portofolio
Diversifikasilah yang melindungi kekayaan, dan cara mencapainya berskala seiring ukuran portofolio.- Portofolio yang lebih kecil menggunakan dana investasi, dana Bordier, ETF, dan wahana kolektif lainnya, yang menjaga diversifikasi dan menahan biaya tetap terkendali.
- Portofolio yang lebih besar secara bertahap menambahkan kepemilikan efek langsung, yang memungkinkan penyesuaian lebih besar sembari menjaga diversifikasi tetap kokoh, dan dapat memasukkan private equity.
Arsitektur terbuka
Bordier tidak mendistribusikan rak produknya sendiri. Model arsitektur terbuka berarti bank ini bebas memilih solusi yang paling tepat di berbagai kelas aset dan wilayah geografis, dan bank ini tidak menerbitkan produk terstrukturnya sendiri, dan itulah yang memungkinkannya memilih secara kompetitif untuk kepentingan nasabah. Tanpa pemegang saham eksternal dan tanpa penjualan silang, tidak ada tekanan struktural yang menarik ke arah sebaliknya.Bacaan terkait
- Solusi investasi, kelas-kelas aset yang menjadi sandaran strategi tersebut.
- Investasi berkelanjutan, bagaimana preferensi keberlanjutan masuk ke dalam sebuah mandat.
- Model bankir privat Swiss, struktur kepemilikan di balik filosofi tersebut.
Informasi umum saja. Bukan nasihat investasi, bukan ajakan, dan bukan penawaran. Kinerja masa lalu bukanlah panduan bagi kinerja di masa depan. Nilai investasi dapat turun maupun naik. Bicarakan keadaan Anda sendiri dengan bankir Anda.
Halaman ini adalah terjemahan. Jika terdapat perbedaan antara versi ini dan versi bahasa Inggris, versi bahasa Inggris yang berlaku.