Makalah putih ini bersifat edukatif dan informatif. Makalah ini bukan merupakan nasihat investasi, penawaran untuk menjual, ajakan untuk membeli, ataupun rekomendasi atas instrumen keuangan atau strategi investasi mana pun. Bordier & Cie tidak memberikan nasihat investasi, perpajakan, hukum, atau keuangan melalui terbitan ini; pembaca hendaknya berkonsultasi dengan penasihat keuangan yang berkualifikasi, profesional perpajakan, perencana harta warisan, dan penasihat hukum di yurisdiksi masing-masing sebelum mengambil keputusan apa pun berdasarkan isinya.
Kinerja masa lalu tidak menjadi petunjuk hasil di masa depan. Imbal hasil pasar, strategi investasi, dan hasil pengalihan kekayaan sangat bervariasi menurut keadaan masing-masing orang, kondisi makroekonomi, perubahan regulasi, undang-undang perpajakan, dan keputusan pribadi. Data historis, studi kasus, dan contoh yang dikutip dalam makalah putih ini bersifat ilustratif belaka dan tidak menjamin hasil yang serupa bagi pembaca atau keluarga mana pun.
Bordier & Cie tidak memberikan pernyataan maupun jaminan mengenai keakuratan, kelengkapan, atau kesesuaian informasi apa pun yang termuat dalam makalah putih ini. Seluruh pernyataan, data, dan rekomendasi disampaikan dengan itikad baik berdasarkan sumber-sumber yang diyakini dapat diandalkan pada tanggal penerbitan. Bordier & Cie melepaskan seluruh tanggung jawab atas kekeliruan, kelalaian, atau ketidakakuratan, baik yang disebabkan oleh materi sumber, penyedia data pihak ketiga, maupun oleh sebab lain.
Kerangka Continuity Compact adalah panduan konseptual bagi tata kelola kekayaan multigenerasi dan bukan merupakan model hukum, perpajakan, atau keuangan yang dibakukan. Keluarga dan perorangan harus menyesuaikan struktur tata kelola, protokol komunikasi, rencana suksesi, dan strategi perlindungan aset dengan keadaan mereka masing-masing, dinamika keluarga, residensi pajak, domisili, serta persyaratan yurisdiksinya. Bordier & Cie tidak menyatakan bahwa kerangka ini akan mencapai hasil tertentu apa pun, termasuk keberhasilan pengalihan kekayaan, keharmonisan keluarga, atau pelestarian aset.
Status regulatori dan perizinan. Bordier & Cie beroperasi di bawah pengawasan Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) dan menyandang status bank menurut hukum Swiss. Perusahaan ini beroperasi sebagai Société en Commandite par Actions (SCmA) menurut hukum perbankan Swiss, dengan para sekutu pengelola yang menanggung tanggung jawab pribadi tanpa batas atas kewajiban perusahaan.
Bordier & Cie beroperasi di beberapa yurisdiksi. Status regulatori dan perizinannya adalah sebagai berikut.
- Swiss. Memperoleh izin sebagai bank dari FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority).
- Britania Raya. Memperoleh izin dan diawasi oleh Financial Conduct Authority (FCA); layanan disediakan oleh Bordier & Cie (UK) PLC.
- Singapura. Bordier & Cie (Singapore) Ltd diawasi oleh Monetary Authority of Singapore.
- Prancis. Beroperasi melalui kantor-kantor teregulasi di Prancis; kegiatannya tunduk pada regulasi dan pengawasan keuangan Prancis.
- Uruguay. Kegiatannya tunduk pada regulasi dan pengawasan keuangan Uruguay.
- Kepulauan Turks dan Caicos. Kegiatannya tunduk pada kerangka regulatori Kepulauan Turks dan Caicos.
Pembaca disarankan untuk memastikan status regulatori dan perizinan Bordier & Cie di yurisdiksinya sendiri sebelum menjalin hubungan dengan perusahaan ini. Persyaratan regulatori, perlakuan perpajakan, dan standar fidusia berbeda secara material antaryurisdiksi, dan makalah putih ini tidak membahas seluruh kewajiban regulatori atau perpajakan setempat.
Makalah putih ini bukan merupakan penawaran jasa keuangan di yurisdiksi mana pun tempat Bordier & Cie tidak memiliki izin untuk menyediakannya. Pembaca hendaknya memastikan bahwa Bordier & Cie memiliki izin untuk menawarkan jasa di yurisdiksinya sebelum mengajukan hubungan.
Pengalihan kekayaan dan perencanaan suksesi mengandung implikasi perpajakan, hukum, dan keuangan yang signifikan dan bersifat khas menurut yurisdiksi. Pembaca sangat disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat pajak yang berkualifikasi, pengacara perencanaan harta warisan, dan profesional keuangan di yurisdiksinya sendiri sebelum menerapkan strategi suksesi atau kerangka tata kelola mana pun yang diuraikan di sini. Undang-undang perpajakan yang mengatur pewarisan, trust, struktur keluarga, dan pengalihan kekayaan lintas batas bersifat rumit dan kerap berubah.
Data dan sumber. Statistik, temuan riset, dan data yang dikutip dalam makalah putih ini berasal dari sumber pihak ketiga, termasuk riset akademik, survei industri, laporan regulator, dan analisis yang diterbitkan. Meskipun berbagai upaya telah dilakukan untuk memverifikasi keakuratan sumber-sumber tersebut, Bordier & Cie tidak mengaudit maupun memverifikasi seluruh data eksternal secara independen. Pembaca hendaknya menilai sendiri keandalan, metodologi, dan keberlakuan setiap studi atau statistik yang dikutip terhadap keadaannya masing-masing.
Ketiadaan penyandaran. Tidak ada satu pun bagian dari makalah putih ini yang merupakan pernyataan atau jaminan bahwa Bordier & Cie akan menyediakan layanan tertentu, menjalin hubungan apa pun, atau mencapai hasil tertentu. Bordier & Cie berhak menerima atau menolak hubungan dengan calon nasabah mana pun menurut kebijakannya sendiri.
Pembatasan tanggung jawab. Sejauh yang diizinkan oleh hukum yang berlaku, Bordier & Cie tidak bertanggung jawab atas kerugian langsung, tidak langsung, insidental, khusus, atau konsekuensial yang timbul dari atau berkaitan dengan penggunaan atau penyandaran pada makalah putih ini, termasuk namun tidak terbatas pada kehilangan pendapatan, kehilangan laba, kehilangan peluang usaha, atau kerugian pada keuangan pribadi maupun hubungan keluarga.
Tinjauan kepatuhan. Makalah putih ini dimaksudkan untuk diterbitkan di bordier.com dan harus ditinjau oleh departemen kepatuhan Bordier & Cie sebelum tersedia untuk umum.
Pembaca yang mengakses versi rancangan hendaknya menyadari bahwa isi, kutipan, dan sumbernya dapat direvisi.
Bahasa dan terjemahan. Apabila makalah putih ini diterjemahkan ke dalam bahasa selain bahasa aslinya, versi asli bahasa Inggris merupakan dokumen yang berlaku. Jika terdapat perbedaan antara suatu versi terjemahan dan versi asli bahasa Inggris, versi bahasa Inggris yang berlaku.
Tidak ada penawaran pekerjaan atau jasa. Makalah putih ini bukan merupakan penawaran pekerjaan, penugasan, kemitraan, atau pengaturan komersial lain apa pun. Setiap hubungan dengan Bordier & Cie diatur oleh perjanjian tertulis tersendiri yang ditandatangani oleh perwakilan yang berwenang dari perusahaan dan oleh calon nasabah.
Halaman ini adalah terjemahan. Jika terdapat perbedaan antara versi ini dan versi bahasa Inggris, versi bahasa Inggris yang berlaku.
