שתי שכבות
ברמת הקבוצה, הבחירה המקבילה היא בין ארבע אסטרטגיות המותאמות לסיכון, ונסיבותיו האישיות של הלקוח הן שמכריעות איזו מהן חלה. ראו גישת ההשקעה שלנו.
מה נמצא מחוץ למניות
החלק שאינו מנייתי בכל אסטרטגיה מפוזר בין אפיקי הנכסים שוועדת ההשקעות סבורה כי הם מציעים גם ערך וגם פיזור, ולא ערך בלבד. בפועל משמעות הדבר היא ניירות ערך בריבית קבועה, השקעות אלטרנטיביות, מקרקעין מסחריים, סחורות כגון זהב פיזי, ומזומן.ההקצאה אינה נותרת לנפשה
בתחום איגרות החוב, מסגרת קניינית קוראת את ההקשר המאקרו־כלכלי כדי לקבוע את שלב המחזור הכלכלי, לצד הערכות שווי והנתונים הטכניים של השוק, כלומר מבנה השוק, פעילות ההנפקות ותנועות הכספים בקרנות. התפיסה הנגזרת מכך באשר למסלול הריביות והמרווחים הופכת למיצוב שוועדת ההשקעות עושה בו שימוש עבור מנדטים דיסקרציוניים. ראו פתרונות השקעה.מדוע הגמישות היא חלק מן ההקצאה
על פני תקופות קצרות יותר, נכסים הנחשבים באופן מסורתי לבעלי סיכון נמוך יותר עשויים להיות תנודתיים יותר מנכסים מסוכנים יותר ואף לרדת יותר מהם, למשל כאשר הצמיחה מתרחבת, האינפלציה עולה והריביות מטפסות מרמות נמוכות במיוחד. גם על פני תקופות ארוכות, התנהגותו של אפיק נכסים עשויה להתנתק ממאפייניו ארוכי הטווח.מי קובע את ההקצאה
אין די בנקיבת שם האסטרטגיה כשלעצמה. יש לנקוב יחד עמה גם בשם הישות.
ראו גם
- בניית תיקים, ממה ההקצאה נבנית.
- Bordier בסינגפור, הישות הנוספת בקבוצה שיש לה מנהל השקעות ראשי.
מידע כללי בלבד. אין בכך ייעוץ השקעות, ואין בכך שידול או הצעה. הזכאות, השירותים והתנאים משתנים לפי תחום השיפוט ולפי הלקוח. בכל הנוגע לנסיבותיכם האישיות, פנו לבנקאי שלכם.
עמוד זה הוא תרגום. במקרה של סתירה בין גרסה זו לגרסה האנגלית, הגרסה האנגלית היא הקובעת.