Private Banking
Das Mandat selbst und die Dienstleistungen, die es umgeben.- Diskretionäre Mandate. Die Bank verwaltet das Portfolio im Rahmen einer vereinbarten Strategie.
- Beratungsmandate. Die Bank berät, der Kunde entscheidet.
- Execution-only. Der Kunde erteilt den Auftrag, die Bank führt ihn aus.
- Portfolioanalyse. Überprüfung von Zusammensetzung, Risiko und Performance eines bestehenden Portfolios.
- Portfoliokonsolidierung. Eine einzige Sicht über alle Vermögenswerte hinweg.
- Lombardkredite. Kreditaufnahme gegen das eigene Portfolio des Kunden. Siehe Dienstleistungen.
Finanzplanung
Die Finanzplanung von Bordier ist bewusst umfassend angelegt und nicht produktgetrieben. Ihr Zweck ist ein vollständiges Verständnis der Finanzen eines Kunden, um das Vermögen langfristig zu optimieren, wobei zusammenhängende Fragen gemeinsam und nicht einzeln behandelt werden.Was sie umfasst
- Budget. Einnahmen und Ausgaben, Bedürfnisse und die Fähigkeit, jetzt und in Zukunft zu sparen.
- Steuern. Wie sie optimiert werden können und welche steuerlichen Folgen getroffene Entscheidungen haben.
- Finanzielle Reserven. Was nötig ist, um einen Lebensstil aufrechtzuerhalten, und was zur Weitergabe übrig bleibt.
- Immobilien. Kauf und Verkauf, Finanzierung, Erhalt des Eigentums, Reduktion von Hypotheken.
- Vorsorge und die Risiken des Lebens. Ob die finanzielle Unabhängigkeit unter allen Umständen Bestand hat, und über welches Einkommen und welches Vermögen Ihre Angehörigen verfügen würden, wenn Sie morgen nicht mehr da wären.
- Nachlass. Welche Lösungen es gibt, ob zu Lebzeiten geschenkt werden soll, und wenn ja, in welchem Umfang.
Was die Planer prüfen
Die bestehende Vorsorge der Familie für Invalidität, Ruhestand und Todesfall, über staatliche, berufliche und private Ersparnisse hinweg. Wie die Vermögenswerte strukturiert sind und ob diese Struktur den künftigen Bedürfnissen und Zielen entspricht. Den steuerlichen Status und nachhaltige Strategien für Einkommens- und Vermögenssteuern. Und die Auswirkungen von Veränderungen der persönlichen oder beruflichen Verhältnisse.Was ein Kunde erhält
- Eine detaillierte, transparente und umfassende Finanzübersicht als Grundlage für Lebensentscheidungen.
- Projektionen von Einkommen, Vermögen und Steuern über die nächsten zwanzig bis dreissig Jahre.
- Empfehlungen, die auf die aktuellen Verhältnisse und Ziele zugeschnitten sind.
- Nachhaltige Steuerersparnisse.
- Zugang zum Netzwerk von Spezialisten von Bordier.
Vermögensplanung und Vermögensübertragung
Planung, die über das Portfolio hinausreicht.- Nachfolgeplanung und Vermögensübertragung. Massgeschneiderte, steuerbewusste Strategien, um Vermögen über Generationen hinweg zu verwalten, zu bewahren und weiterzugeben, wobei grenzüberschreitende, rechtliche und steuerliche Fragen vorweggenommen und nicht erst spät entdeckt werden. Für Familien und Unternehmer mit mehreren Wohnsitzen wird individuell geplant.
- Finanzplanung für den Ruhestand, wie oben beschrieben.
- Überobligatorische berufliche Vorsorge und Freizügigkeitsleistungen, für in der Schweiz ansässige Personen. Siehe Dienstleistungen.
- Wohnsitzverlegungen, wenn ein Umzug das steuerliche und regulatorische Bild verändert.
- Philanthropie, strukturiert als Teil des umfassenderen Plans.
Massgeschneiderte Lösungen
Die praktischen Fragen, die neben einer Bilanz stehen und oft darüber entscheiden, ob ein Plan der gelebten Wirklichkeit einer Familie standhält: rechtliche und steuerliche Unterstützung, Liegenschaften, medizinische Abklärungen, Staatsangehörigkeiten sowie Yachten, Fahrzeuge und Privatjets.Warum es so aufgebaut ist
Die Unabhängigkeit von Bordier ist es, die diese Form zusammenhält. Ohne externe Aktionäre und ohne Cross-Selling beschreibt sich die Bank als frei von Interessenkonflikten, unbelastet und unabgelenkt, und ihr Modell der offenen Architektur bedeutet, dass sie über Anlageklassen und Regionen hinweg auswählt, statt eigene Produkte zu vertreiben. Die Kunden haben es direkt mit einem erfahrenen Bankier zu tun, und genau das macht es möglich, vorausschauend, persönlich und über Generationen hinweg zu handeln. Das verbindet sich unmittelbar mit dem Continuity Compact, dem veröffentlichten Rahmenwerk von Bordier für Vermögen, das über Generationen Bestand hat.Nur allgemeine Informationen. Weder Anlageberatung noch Aufforderung noch Angebot. Projektionen der Finanzplanung sind illustrativ und beruhen auf Annahmen, die sich ändern. Verfügbarkeit, Zulassungsvoraussetzungen und Bedingungen unterscheiden sich je nach Rechtsordnung und je nach Kunde. Sprechen Sie mit Ihrem Bankier über Ihre persönliche Situation.
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