Özel bankacılık
Yönetim sözleşmesinin kendisi ve çevresindeki hizmetler.- Tam yetkili sözleşmeler. Banka, portföyü üzerinde anlaşılan bir strateji çerçevesinde yönetir.
- Danışmanlık sözleşmeleri. Banka tavsiyede bulunur, kararı müşteri verir.
- Yalnızca emir icrası. Müşteri talimat verir, banka emri gerçekleştirir.
- Portföy analizi. Mevcut bir portföyün bileşiminin, riskinin ve performansının gözden geçirilmesi.
- Portföy konsolidasyonu. Tüm varlıklara ilişkin tek bir görünüm.
- Lombard kredileri. Müşterinin kendi portföyü karşılığında kredi kullanımı. Bkz. Hizmetler.
Finansal planlama
Bordier’in finansal planlaması bilinçli olarak ürün odaklı değil kapsamlıdır. Amaç, serveti uzun vadede eniyilemek için müşterinin mali durumunu bütünüyle anlamak ve birbirine bağlı soruları teker teker değil birlikte ele almaktır.Neleri kapsar
- Bütçe. Gelir ve gider, ihtiyaçlar ve bugün ile gelecekte tasarruf edebilme gücü.
- Vergilendirme. Nasıl eniyilenebileceği ve alınan kararların vergisel sonuçları.
- Mali rezervler. Bir yaşam biçimini sürdürmek için neyin gerektiği ve geriye aktarılmak üzere neyin kalacağı.
- Gayrimenkul. Alım ve satım, finansman, mülkiyetin elde tutulması, ipotek borcunun azaltılması.
- Emeklilik ve hayatın riskleri. Ne olursa olsun mali bağımsızlığın korunup korunamayacağı ve yarın siz olmasanız yakınlarınızın hangi gelir ve varlıklarla yaşamını sürdüreceği.
- Miras. Hangi çözümlerin bulunduğu, yaşarken bağış yapılıp yapılmayacağı ve yapılacaksa ne kadar.
Planlamacıların incelediği konular
Ailenin maluliyet, emeklilik ve ölüm hâllerine ilişkin mevcut emeklilik güvencesi; devlet, mesleki ve bireysel tasarruf ayaklarının tamamında. Varlıkların nasıl yapılandırıldığı ve bu yapının gelecekteki ihtiyaç ve hedeflere uygun olup olmadığı. Vergi durumu ile gelir ve servet vergileri için sürdürülebilir stratejiler. Bir de kişisel ya da mesleki koşullardaki değişikliklerin etkisi.Müşterinin eline ne geçer
- Yaşam kararlarına yön verecek ayrıntılı, şeffaf ve kapsamlı bir mali görünüm.
- Önümüzdeki yirmi ila otuz yıl için gelir, servet ve vergi projeksiyonları.
- Mevcut koşullara ve beklentilere göre uyarlanmış öneriler.
- Sürdürülebilir vergi tasarrufu.
- Bordier’in uzman ağına erişim.
Servet planlaması ve aktarımı
Portföyün ötesine uzanan planlama.- Miras planlaması ve servet aktarımı. Serveti kuşaklar boyunca yönetmek, korumak ve aktarmak için kişiye özel, vergiyi gözeten stratejiler; sınır ötesi, hukuki ve vergisel konular geç fark edilmek yerine önceden öngörülür. Birden fazla ülkede ikameti olan aileler ve girişimciler için ayrı ayrı planlama yapılır.
- Emeklilik için mali planlama, yukarıda anlatıldığı gibi.
- Zorunlu kısmın ötesindeki mesleki emeklilik hakları ve kazanılmış haklar, İsviçre’de ikamet edenler için. Bkz. Hizmetler.
- Ülke değişiklikleri, taşınmanın vergi ve mevzuat tablosunu değiştirdiği durumlarda.
- Hayırseverlik, geniş planın bir parçası olarak yapılandırılır.
Kişiye özel çözümler
Bir bilançonun yanında duran ve bir planın ailenin gerçek yaşamıyla temas ettiğinde ayakta kalıp kalmayacağını çoğu zaman belirleyen pratik konular: hukuki ve vergisel destek, gayrimenkul, sağlık ziyaretleri, vatandaşlıklar ve yatlar, otomobiller ile özel jetler.Neden bu biçimde kurgulanmıştır
Bu yapıyı ayakta tutan şey Bordier’in bağımsızlığıdır. Dışarıdan hissedarı ve çapraz satışı bulunmayan banka kendisini çıkar çatışmasından uzak, yükümlülüklerden arınmış ve dikkati dağılmamış olarak tanımlar; açık mimari modeli ise kendi ürünlerini dağıtmak yerine varlık sınıfları ve coğrafyalar arasında seçim yapması anlamına gelir. Müşteriler doğrudan kıdemli bir bankacıyla muhatap olur; kuşaklar boyunca öngörüyle ve kişisel biçimde hareket edebilmeyi mümkün kılan da budur. Bu, Bordier’in kuşaklar boyunca kalıcı olan servet için yayımladığı çerçeve olan Continuity Compact ile doğrudan bağlantılıdır.Yalnızca genel bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım danışmanlığı değildir, teklife davet değildir ve teklif niteliği taşımaz. Finansal planlama projeksiyonları örnekleme amaçlıdır ve zamanla değişen varsayımlara bağlıdır. Hizmetlerin sunulup sunulmadığı, uygunluk koşulları ve şartlar ülkeden ülkeye ve müşteriden müşteriye değişir. Kendi durumunuz için bankacınızla görüşün.
Bu sayfa bir çeviridir. Bu sürüm ile İngilizce sürüm arasında herhangi bir farklılık olması hâlinde İngilizce sürüm esas alınır.