Bu beyaz kitap eğitici ve bilgilendirici niteliktedir. Yatırım tavsiyesi, satış teklifi, alım talebi ya da herhangi bir finansal araca veya yatırım stratejisine ilişkin bir öneri niteliği taşımaz. Bordier & Cie bu yayın aracılığıyla yatırım, vergi, hukuk veya finans danışmanlığı vermez; okuyucular buradaki içeriğe dayanarak herhangi bir karar almadan önce kendi yargı alanlarındaki nitelikli finansal danışmanlara, vergi uzmanlarına, miras planlamacılarına ve hukuk müşavirlerine başvurmalıdır.
Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Piyasa getirileri, yatırım stratejileri ve servet intikali sonuçları; bireysel koşullara, makroekonomik şartlara, düzenleyici değişikliklere, vergi mevzuatına ve kişisel kararlara bağlı olarak önemli ölçüde farklılık gösterir. Bu beyaz kitapta yer verilen tarihsel veriler, örnek olay incelemeleri ve örnekler yalnızca açıklayıcı niteliktedir ve herhangi bir okuyucu ya da aile için benzer sonuçlar garanti etmez.
Bordier & Cie, bu beyaz kitapta yer alan bilgilerin doğruluğu, eksiksizliği veya uygunluğu konusunda hiçbir beyan ya da garanti vermez. Tüm ifadeler, veriler ve öneriler, yayım tarihi itibarıyla güvenilir olduğuna inanılan kaynaklara dayanılarak iyi niyetle ortaya konmuştur. Bordier & Cie, kaynak materyalden, üçüncü taraf veri sağlayıcılarından ya da başka herhangi bir nedenden kaynaklansın, hata, eksiklik veya yanlışlıklara ilişkin her türlü sorumluluğu reddeder.
Continuity Compact çerçevesi, kuşaklar arası servet yönetişimine ilişkin kavramsal bir rehberdir ve standartlaştırılmış bir hukuki, vergisel ya da finansal modeli temsil etmez. Aileler ve bireyler; yönetişim yapılarını, iletişim protokollerini, intikal planlarını ve varlık koruma stratejilerini kendi özel koşullarına, aile dinamiklerine, vergi mukimliğine, yerleşim yerine ve yargı alanı gerekliliklerine göre uyarlamalıdır. Bordier & Cie, bu çerçevenin başarılı bir servet intikali, aile uyumu ya da varlıkların korunması dahil olmak üzere herhangi bir belirli sonuca ulaşacağına dair hiçbir beyanda bulunmaz.
Düzenleyici statü ve yetkilendirme. Bordier & Cie, Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) gözetiminde faaliyet gösterir ve İsviçre hukuku uyarınca banka statüsüne sahiptir. Şirket, İsviçre bankacılık hukuku çerçevesinde bir Société en Commandite par Actions (SCmA) olarak faaliyet göstermekte olup, yönetici ortakları şirketin yükümlülükleri için sınırsız kişisel sorumluluk taşır.
Bordier & Cie birden çok yargı alanında faaliyet gösterir. Düzenleyici statü ve lisanslar aşağıdaki gibidir.
- İsviçre. FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority) tarafından banka olarak yetkilendirilmiştir.
- Birleşik Krallık. Financial Conduct Authority (FCA) tarafından yetkilendirilmiş ve denetlenmektedir; hizmetler Bordier & Cie (UK) PLC tarafından sunulmaktadır.
- Singapur. Bordier & Cie (Singapore) Ltd, Monetary Authority of Singapore tarafından denetlenmektedir.
- Fransa. Fransa’daki düzenlemeye tabi ofisler aracılığıyla faaliyet göstermektedir; faaliyetler Fransız finansal düzenleme ve gözetimine tabidir.
- Uruguay. Faaliyetler Uruguay finansal düzenleme ve gözetimine tabidir.
- Turks ve Caicos Adaları. Faaliyetler Turks ve Caicos Adaları düzenleyici çerçevesine tabidir.
Okuyucuların, şirketle ilişkiye girmeden önce Bordier & Cie’nin kendi yargı alanlarındaki düzenleyici statüsünü ve yetkilendirmesini teyit etmeleri tavsiye edilir. Düzenleyici gereklilikler, vergisel muamele ve mütevelli standartları yargı alanları arasında esaslı biçimde farklılık gösterir ve bu beyaz kitap tüm yerel düzenleyici veya vergisel yükümlülükleri ele almaz.
Bu beyaz kitap, Bordier & Cie’nin finansal hizmet sunma lisansına sahip olmadığı hiçbir yargı alanında bir finansal hizmet teklifi değildir. Okuyucular, bir ilişki aramadan önce Bordier & Cie’nin kendi yargı alanlarında hizmet sunmaya yetkili olduğunu doğrulamalıdır.
Servet intikali ve intikal planlaması, yargı alanına özgü önemli vergisel, hukuki ve finansal sonuçlar doğurur. Okuyucuların, burada açıklanan herhangi bir intikal stratejisini veya yönetişim çerçevesini uygulamadan önce kendi yargı alanlarındaki nitelikli vergi danışmanlarına, miras planlaması avukatlarına ve finans uzmanlarına danışmaları önemle tavsiye edilir. Miras, tröstler, aile yapıları ve sınır ötesi servet intikalini düzenleyen vergi mevzuatı karmaşıktır ve sık sık değişmektedir.
Veriler ve kaynaklar. Bu beyaz kitapta atıfta bulunulan istatistikler, araştırma bulguları ve veriler; akademik araştırmalar, sektör anketleri, düzenleyici raporlar ve yayımlanmış analizler dahil olmak üzere üçüncü taraf kaynaklardan alınmıştır. Bu kaynakların doğruluğunu teyit etmek için çaba gösterilmiş olmakla birlikte, Bordier & Cie tüm dış verileri bağımsız olarak denetlemez ya da doğrulamaz. Okuyucular, atıfta bulunulan herhangi bir çalışmanın veya istatistiğin güvenilirliğini, yöntemini ve kendi özel koşullarına uygulanabilirliğini bağımsız olarak değerlendirmelidir.
Güvenilmezlik. Bu beyaz kitaptaki hiçbir husus, Bordier & Cie’nin belirli bir hizmeti sunacağına, herhangi bir ilişkiye gireceğine ya da belirli bir sonuca ulaşacağına dair bir beyan veya garanti oluşturmaz. Bordier & Cie, herhangi bir aday müşteriyle ilişkiye girmeyi kabul etme ya da reddetme hakkını, tamamen kendi takdirine bağlı olarak saklı tutar.
Sorumluluğun sınırlandırılması. Yürürlükteki hukukun izin verdiği azami ölçüde, Bordier & Cie bu beyaz kitabın kullanılmasından veya ona güvenilmesinden doğan ya da bununla bağlantılı olan; gelir kaybı, kâr kaybı, ticari fırsat kaybı veya kişisel finansal duruma ya da aile ilişkilerine verilen zararlar dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere, doğrudan, dolaylı, arızi, özel veya sonuç niteliğindeki hiçbir zarardan sorumlu tutulamaz.
Uyum incelemesi. Bu beyaz kitabın bordier.com adresinde yayımlanması amaçlanmakta olup, kamuya açık hâle getirilmeden önce Bordier & Cie’nin uyum bölümünün incelemesine tabidir.
Taslak bir sürüme erişen okuyucular, içeriğin, atıfların ve kaynakların revizyona tabi olabileceğini bilmelidir.
Dil ve çeviri. Bu beyaz kitabın özgün dili dışındaki dillere çevrildiği hâllerde, özgün İngilizce sürüm esas alınacak belgeyi oluşturur. Çevrilmiş bir sürüm ile İngilizce özgün metin arasında herhangi bir farklılık olması hâlinde İngilizce sürüm geçerli olur.
İstihdam veya hizmet teklifi bulunmaması. Bu beyaz kitap bir istihdam, görevlendirme, ortaklık ya da başka herhangi bir ticari düzenleme teklifi oluşturmaz. Bordier & Cie ile kurulacak her ilişki, şirketin yetkili temsilcileri ile aday müşteri tarafından imzalanan ayrı yazılı sözleşmelerle düzenlenir.
Bu sayfa bir çeviridir. Bu sürüm ile İngilizce sürüm arasında herhangi bir farklılık olması hâlinde İngilizce sürüm esas alınır.
