Evrensel bankalar
Özel bankacılık, perakende bankacılık, kurumsal bankacılık, yatırım bankacılığı ya da bunların üçüyle birlikte büyük bir bankacılık grubunun içinde yer alır. Grubun ana faaliyeti bunlardan herhangi biri olabilir ve özel bankacılık kimi zaman grup için merkezî, kimi zaman ikincil öneme sahiptir. Bu yapı; küresel erişim ve büyük platformlar, kurumsal finansman, kredilendirme ve özel bankacılığı bir arada sunan tek bir kurum, private equity, yapılandırılmış ürünler ve kurum içi fonlar gibi kendine ait işlem akışına güçlü erişim ve genel olarak güçlü çevrimiçi bankacılık üretir. Ölçek aynı zamanda standartlaşma da üretir: portföyler genellikle tanımlı bir kurum içi yelpazeden derlenir ve özel banka, grubun ürettiği ürünler için bir dağıtım kanalı hâline gelir.Borsaya kote ve yalnızca özel bankacılık yapan bankalar
Servet yönetimi, daha geniş bir grubun bölümlerinden biri olmak yerine ana faaliyettir; bununla birlikte bazı kuruluşlar aynı zamanda bir varlık yönetimi kolu da işletir. Birçoğu borsada işlem görür; dolayısıyla dış hissedarlara hesap verirler ve üç aylık bir döngüde raporlama yaparlar. Bu yapı, derin bir servet yönetimi uzmanlığı ve odaklanılacak tek bir faaliyet üretir. Bir varlık yönetimi kolunun bulunduğu yerde, aynı kuruluş yatırım ürünlerini hem üretir hem dağıtır. Coğrafi erişim kuruluştan kuruluşa değişir.Butik özel bankalar
Bordier’in bu kategori için kullandığı kendi adlandırmasıdır. Dış hissedarlar yerine aileler ya da ortaklar tarafından sahiplenilirler. Az sayıda İsviçre kuruluşunda yönetici ortaklar, bankanın taahhütlerine ilişkin sınırsız kişisel sorumluluk taşır; bu da kendi malvarlıklarını kurumun arkasına koyar. Bu türden kuruluşlar, aile ofisleri ile yalnızca özel bankacılık yapan bankalar arasında yer alır. Özel bankacılığı tek faaliyetleri sayarlar, başlıca ailelerle ve aile ofisleriyle çalışırlar ve portföyleri, bir ortağın ya da kıdemli bir bankacının katılımıyla tek tek kurarlar. Kararlar müşteriye yakın alınır. Ödünleşimler ölçek, marka görünürlüğü ve ürün rafının genişliğidir. Bordier bu kategoriye aittir. Bakınız Bordier nasıl bir bankadır.Bağımsız varlık yöneticileri
Banka değildirler. Bazen harici varlık yöneticisi de denen bağımsız bir varlık yöneticisi, müşterilere danışmanlık verir ve portföylerini yönetir; saklama, işlem altyapısı ve ürünler için bir bankaya bağımlıdır. Müşteriler böyle bir yöneticiyi başlıca kişisel ilişki ve verilen tavsiyenin bağımsızlığı için seçer; model şeffaflığı, etiği ve uzun vadeli çıkar birliğini öne çıkarır. Diğer baskıların yanı sıra uyum maliyeti, burada büyüklüğü giderek daha önemli kılmaktadır ve kuruluşlar kritik büyüklüğe ulaştıkça sektör konsolide olmaktadır.Dört model tek bakışta
İlgili sayfalar
- Bordier nasıl bir bankadır, Bordier’in bu modeller arasındaki yeri.
- İsviçre özel bankacı modeli, ortakların sınırsız sorumluluğunun ardındaki hukuki biçim.
- Bağımsız varlık yöneticileriyle çalışmak, Bordier’in dördüncü kategorideki yöneticilere nasıl hizmet verdiği.
- Sözlük, burada kullanılan terimlerin tanımları.
Yalnızca genel bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi değildir, talep toplama niteliğinde değildir ve bir teklif değildir. Uygunluk, hizmetler ve koşullar yargı çevresine ve müşteriye göre farklılık gösterir. Kendi koşullarınız hakkında bankacınıza danışın.
Bu sayfa bir çeviridir. Bu sürüm ile İngilizce sürüm arasında herhangi bir farklılık olması hâlinde İngilizce sürüm esas alınır.