Yatırım DNA’sı
Portföyü büyüyebilmesi için mümkün olduğunca koru. Amaç her şeyden önce dayanıklılıktır: düzeltme dönemlerinde piyasadan daha iyi bir sonuç almak. Öncelik sermayenin korunmasına verilir; böylece bileşik getiri zaman içinde üstün performansı inşa edebilir. Banka bunu, yaklaşık iki yüzyıldır hem kendi ailesine hem de müşterilerine uyguladığı felsefe olarak tanımlar; bu da ortakları firma için sınırsız kişisel sorumluluk taşıyan bir kuruluşa yakışan bir tutarlılıktır.Hedef
Amaç yükselişi kazanmak değildir. Amaç düşüşte daha az kaybetmek ve gerisini bileşik getirinin yapmasına izin vermektir. Gerilemede daha az yol kaybeden bir portföy, bir sonraki toparlanmaya daha yüksek bir tabandan başlar ve tam bir çevrim boyunca bu fark birikir.Riske uyarlanmış stratejiler
Uygun stratejiyi müşterinin kişisel koşulları belirler, tersi değil. Bordier, artan risk ve uzayan vadeye göre sıralanan dört strateji yürütür:
Yukarıda kullanılan tanımlar:
- Riskli varlıklar: hisse senetleri, yüksek getirili şirket tahvilleri, gayrimenkul, altın, emtialar, hedge fonlar, özel sermaye ve benzerleri.
- Sabit getirili yatırımlar: para piyasası, devlet tahvilleri, yatırım yapılabilir seviyedeki şirket tahvilleri ve benzerleri.
Bordier’in kendi belgelerinde bu stratejilerin her birine gösterge niteliğinde oynaklık aralıkları, beklenen getiri aralıkları ve belirtilmiş yatırım vadeleri eşlik eder. Bunlar burada bilinçli olarak yer almaz, çünkü geleceğe yönelik getiri rakamları ülkeden ülkeye değişen, düzenlemeye tabi bir iletişimdir. Sizin için geçerli olan güncel rakamları bankacınıza sorun. Geçmiş performans gelecekteki performansın göstergesi değildir.
Portföyün kurulması
Serveti koruyan şey çeşitlendirmedir ve çeşitlendirmenin sağlanma biçimi portföyün büyüklüğüyle birlikte değişir.- Daha küçük portföyler, çeşitlendirmeyi sürdüren ve maliyetleri denetim altında tutan yatırım fonlarını, Bordier fonlarını, ETF’leri ve diğer kolektif araçları kullanır.
- Daha büyük portföyler kademeli olarak doğrudan menkul kıymet pozisyonları ekler; bu, çeşitlendirmeyi sağlam tutarken daha fazla kişiselleştirmeye imkân verir ve özel sermayeyi de içerebilir.
Açık mimari
Bordier kendi ürün rafını dağıtmaz. Açık mimari modeli, bankanın varlık sınıfları ve coğrafyalar arasında en uygun çözümü seçmekte serbest olduğu anlamına gelir ve banka kendi yapılandırılmış ürünlerini ihraç etmez; müşteri adına rekabetçi biçimde seçim yapabilmesini sağlayan da budur. Dışarıdan hissedar ve çapraz satış bulunmadığından, ters yönde çeken yapısal bir baskı yoktur.İlgili sayfalar
- Yatırım çözümleri, stratejilerin yararlandığı varlık sınıfları.
- Sürdürülebilir yatırım, sürdürülebilirlik tercihlerinin bir sözleşmeye nasıl girdiği.
- İsviçre özel bankacı modeli, felsefenin arkasındaki mülkiyet yapısı.
Yalnızca genel bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım danışmanlığı değildir, teklife davet değildir ve teklif niteliği taşımaz. Geçmiş performans gelecekteki performansın göstergesi değildir. Yatırımların değeri artabileceği gibi azalabilir de. Kendi durumunuz için bankacınızla görüşün.
Bu sayfa bir çeviridir. Bu sürüm ile İngilizce sürüm arasında herhangi bir farklılık olması hâlinde İngilizce sürüm esas alınır.