Private banking
O mandato em si, e os serviços que o cercam.- Mandatos discricionários. O banco gere a carteira dentro de uma estratégia acordada.
- Mandatos de aconselhamento. O banco assessora, o cliente decide.
- Execution-only. O cliente instrui, o banco executa.
- Análise de carteira. Exame da composição, do risco e do desempenho de uma carteira existente.
- Consolidação de carteiras. Uma visão única sobre o conjunto das posições.
- Créditos lombardos. Tomar emprestado contra a própria carteira do cliente. Ver Serviços.
Planejamento financeiro
O planejamento financeiro do Bordier é deliberadamente abrangente, e não guiado por produtos. A finalidade é uma compreensão completa das finanças de um cliente, a fim de otimizar o patrimônio no longo prazo, tratando questões interligadas em conjunto e não uma de cada vez.O que abrange
- Orçamento. Receitas e despesas, necessidades, e a capacidade de poupar hoje e no futuro.
- Tributação. Como pode ser otimizada, e quais as implicações fiscais das decisões tomadas.
- Reservas financeiras. O que é necessário para manter um padrão de vida, e o que restará para transmitir.
- Imóveis. Comprar e vender, financiar, manter a propriedade, reduzir hipotecas.
- Previdência e riscos da vida. Se a independência financeira se sustenta aconteça o que acontecer, e de que renda e de que bens as pessoas próximas disporiam para viver caso o cliente não estivesse mais presente amanhã.
- Sucessão. Que soluções existem, se convém fazer doações ainda em vida e, em caso afirmativo, de que valor.
O que os planejadores examinam
A previdência já existente da família para invalidez, aposentadoria e falecimento, entre previdência estatal, profissional e poupança individual. Como os ativos estão estruturados, e se essa estrutura serve às necessidades e aos objetivos futuros. A situação fiscal, e estratégias sustentáveis para os impostos sobre a renda e sobre o patrimônio. E o efeito de mudanças na situação pessoal ou profissional.O que o cliente recebe
- Uma visão financeira detalhada, transparente e abrangente para orientar as decisões de vida.
- Projeções de renda, patrimônio e tributação para os próximos vinte a trinta anos.
- Recomendações adaptadas à situação atual e às aspirações.
- Economias fiscais sustentáveis.
- Acesso à rede de especialistas do Bordier.
Planejamento e transmissão do patrimônio
Um planejamento que vai além da carteira.- Planejamento sucessório e transmissão do patrimônio. Estratégias sob medida e atentas à tributação para gerir, preservar e transmitir o patrimônio entre gerações, com as questões transfronteiriças, jurídicas e fiscais antecipadas em vez de descobertas tarde. Famílias e empreendedores com várias residências são objeto de um planejamento individual.
- Planejamento financeiro da aposentadoria, como acima.
- Previdência profissional extraobrigatória e benefícios adquiridos, para residentes na Suíça. Ver Serviços.
- Mudanças de residência, quando um deslocamento altera o quadro fiscal e regulatório.
- Filantropia, estruturada como parte do plano mais amplo.
Soluções sob medida
Os assuntos práticos que acompanham um balanço patrimonial e que muitas vezes decidem se um plano sobrevive ao contato com a vida real de uma família: apoio jurídico e fiscal, imóveis, atendimentos médicos, nacionalidades, e iates, carros e jatos particulares.Por que a estrutura é esta
É a independência do Bordier que sustenta o conjunto. Sem acionistas externos e sem venda cruzada, o banco descreve-se como isento de conflitos, desimpedido e sem distrações, e seu modelo de arquitetura aberta significa que ele seleciona entre classes de ativos e geografias em vez de distribuir os próprios produtos. Os clientes tratam diretamente com um banqueiro sênior, e é isso que torna possível agir com antecipação, e de forma pessoal, ao longo das gerações. Isso liga-se diretamente ao Continuity Compact, o arcabouço publicado pelo Bordier para um patrimônio que dura ao longo das gerações.Informações de caráter geral apenas. Não constitui aconselhamento de investimento, nem solicitação, nem oferta. As projeções de planejamento financeiro são ilustrativas e dependem de premissas que mudam. A disponibilidade, a elegibilidade e os termos diferem conforme a jurisdição e conforme o cliente. Questões relativas a circunstâncias pessoais devem ser tratadas com o banqueiro responsável pela relação.
Esta página é uma tradução. Em caso de divergência entre esta versão e a versão em inglês, prevalecerá a versão em inglês.