O DNA de investimento
Proteger a carteira o máximo possível para que ela possa crescer. O objetivo, acima de tudo, é a resiliência: fazer melhor do que o mercado nos períodos de correção. A prioridade vai para a preservação do capital, para que a capitalização dos rendimentos construa o desempenho superior ao longo do tempo. O banco descreve essa como a filosofia que aplica à própria família e a seus clientes há quase dois séculos, o que é coerente com uma casa cujos sócios respondem com responsabilidade pessoal ilimitada pela empresa.O alvo
A meta não é vencer a alta. É perder menos na queda, e deixar a capitalização fazer o resto. Uma carteira que cede menos terreno em uma retração começa a recuperação seguinte de uma base mais alta, e ao longo de um ciclo completo essa diferença se acumula.Estratégias adaptadas ao risco
São as circunstâncias pessoais do cliente que determinam a estratégia apropriada, e não o contrário. O Bordier mantém quatro, ordenadas por risco crescente e horizonte cada vez mais longo:
Definições utilizadas acima:
- Ativos de risco: ações, títulos corporativos de alto rendimento, imóveis, ouro, commodities, hedge funds, private equity e semelhantes.
- Investimentos de renda fixa: mercado monetário, títulos soberanos, títulos corporativos investment grade e semelhantes.
Faixas indicativas de volatilidade, intervalos de retorno esperado e horizontes de tempo declarados acompanham cada uma dessas estratégias nos próprios materiais do Bordier. Eles não são reproduzidos aqui, deliberadamente, porque números prospectivos de retorno são uma comunicação regulada que varia conforme a jurisdição. Os números atuais aplicáveis a cada caso devem ser solicitados ao banqueiro responsável pela relação. O desempenho passado não é indicativo do desempenho futuro.
Construção das carteiras
A diversificação é o que preserva o patrimônio, e a maneira de obtê-la acompanha o tamanho da carteira.- As carteiras menores recorrem a fundos de investimento, aos fundos Bordier, a ETFs e a outros veículos coletivos, que mantêm a diversificação e conservam os custos controlados.
- As carteiras maiores acrescentam progressivamente linhas individuais, o que permite maior personalização mantendo sólida a diversificação, e podem incorporar private equity.
Arquitetura aberta
O Bordier não distribui uma prateleira própria de produtos. O modelo de arquitetura aberta significa que o banco é livre para selecionar a solução mais apropriada entre classes de ativos e geografias, e ele não emite os próprios produtos estruturados, que é o que lhe permite selecionar de forma competitiva por conta do cliente. Sem acionistas externos e sem venda cruzada, não há pressão estrutural puxando em sentido contrário.Leia também
- Soluções de investimento, as classes de ativos de que as estratégias se servem.
- Investimento sustentável, como as preferências de sustentabilidade entram em um mandato.
- O modelo suíço do banqueiro privado, a estrutura de propriedade por trás da filosofia.
Informações de caráter geral apenas. Não constitui aconselhamento de investimento, nem solicitação, nem oferta. O desempenho passado não é indicativo do desempenho futuro. O valor dos investimentos pode cair tanto quanto subir. Questões relativas a circunstâncias pessoais devem ser tratadas com o banqueiro responsável pela relação.
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