Os problemas para os quais foi construído
O Bordier expõe as dificuldades com que os family offices realmente se deparam, o que serve de moldura útil para o que vem a seguir:- Ter a estrutura mais adequada. Montar um family office não é simples, e é difícil construir um com governança apropriada que se mantenha pertinente ao longo das gerações.
- Consolidar os dados. Centralizar ativos globais em uma base de dados unificada é difícil, e as crescentes ameaças de cibersegurança tornam a privacidade e a segurança dos dados ainda mais árduas.
- Administrar a complexidade. A regulação em evolução e as expectativas em mudança deixam as famílias navegando por uma teia de ativos, entidades, relacionamentos financeiros e decisões herdadas.
- Equilibrar o que se faz internamente e o que se terceiriza. Decidir o que manter dentro de casa é complexo e caro, e encontrar profissionais genuinamente qualificados acrescenta mais uma camada.
- Alcançar escala. Equipes mais enxutas têm dificuldade em obter economias de escala, e a capacidade operacional limitada eleva os custos.
Os quatro serviços
Escolha um, ou uma combinação.1. Governança dos investimentos
Juntos, a família e o banco definem as regras e depois as mantêm.- Definir um Investment Policy Statement ajustado aos objetivos da família.
- Constituir e conduzir um comitê de investimentos ou conselho consultivo.
- Supervisionar todos os ativos mantidos em vários bancos, custodiantes e estruturas de participação.
2. Diretor de investimentos terceirizado
Um CIO independente, alinhado apenas com a família. A leitura do Bordier é que o CIO se tornou um dos papéis mais críticos de um family office, servindo como sua bússola de investimentos. Além de gerir ativos, o CIO define e executa a filosofia de investimento da família, equilibrando estratégia, risco e liquidez e mantendo o desempenho sustentável e alinhado aos objetivos de longo prazo. O Bordier entrega isso alinhando sua equipe de investimentos para atuar como a função de CIO dedicada da família. Na prática, isso significa construir a alocação estratégica de ativos, ajustar a composição por meio de alocação tática e rebalanceamento, e conduzir a carteira com disciplina e transparência. O ciclo é deliberado e recorrente: estabelecer o perfil de investimento, definir a alocação estratégica de ativos, realizar a análise consolidada da carteira, rebalancear e agir taticamente, e depois revisar e realinhar periodicamente.3. Consolidação de carteiras
Uma visão clara de tudo o que a família possui.- Relatórios consolidados sobre ativos bancarizáveis e não bancarizáveis.
- Painéis seguros e análises aprofundadas.
- Dados normalizados e confiáveis para uma perspectiva completa do patrimônio.
4. Custódia e serviços bancários
A infraestrutura que só um banco pode fornecer: guarda dos ativos, gestão de caixa e liquidez, e soluções de crédito quando necessário.O que distingue o modelo
- A família mantém o controle como detentora do poder de decisão.
- Não é preciso mudar os relacionamentos bancários existentes, e nenhuma conta nova é exigida.
- Opera dentro de um arcabouço bancário regulado, com capacidade multicustódia e arquitetura aberta.
- Aconselhamento independente e livre de conflitos.
- Uma alternativa eficiente em custo e escalável a um single family office autônomo.
- Por trás disso, 182 anos de operação independente e familiar. O Bordier conduziu a própria sucessão ao longo de cinco gerações, que é o mesmo problema que os clientes de Serviços às Famílias estão resolvendo.
Estabelecer-se em Singapura
O Bordier & Cie (Singapore) Ltd acompanha as famílias no processo de constituição de um family office em Singapura, e detém ali uma licença bancária plena. Ver O Bordier em Singapura.Leia também
- O Continuity Compact, o arcabouço que isto operacionaliza.
- Memória institucional, sobre o que uma família perde quando o conhecimento fica em uma só cabeça.
Informações de caráter geral apenas. Não constitui aconselhamento de investimento, nem solicitação, nem oferta. A disponibilidade, a elegibilidade e os termos diferem conforme a jurisdição e conforme o cliente. Questões relativas a circunstâncias pessoais devem ser tratadas com o banqueiro responsável pela relação.
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