ADN đầu tư
Bảo vệ danh mục đến mức cao nhất có thể để danh mục có thể tăng trưởng. Mục tiêu, trên hết, là khả năng chống chịu: làm tốt hơn thị trường trong những giai đoạn điều chỉnh. Ưu tiên dành cho việc bảo toàn vốn, để cơ chế tích lũy kép có thể tạo dựng hiệu quả vượt trội theo thời gian. Ngân hàng mô tả đây là triết lý mà ngân hàng đã áp dụng cho chính gia đình mình và cho khách hàng của mình trong gần hai thế kỷ, điều này nhất quán với một nhà băng mà các thành viên hợp danh mang trách nhiệm cá nhân vô hạn đối với doanh nghiệp.Mục tiêu nhắm tới
Mục tiêu không phải là thắng trong đợt tăng giá. Mục tiêu là mất ít hơn trong đợt giảm giá, và để cơ chế tích lũy kép làm phần còn lại. Một danh mục nhường lại ít đất hơn trong một đợt sụt giảm sẽ bước vào đợt hồi phục kế tiếp từ một nền cao hơn, và trọn một chu kỳ thì khác biệt đó cộng dồn lại.Các chiến lược thích ứng theo rủi ro
Chính hoàn cảnh cá nhân của khách hàng quyết định chiến lược phù hợp, chứ không phải ngược lại. Bordier vận hành bốn chiến lược, xếp theo mức rủi ro tăng dần và tầm nhìn dài dần:
Các định nghĩa được dùng ở trên:
- Tài sản rủi ro: cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp lợi suất cao, bất động sản, vàng, hàng hóa, quỹ đầu cơ, private equity và những tài sản tương tự.
- Các khoản đầu tư thu nhập cố định: thị trường tiền tệ, trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp hạng đầu tư và những tài sản tương tự.
Trong tài liệu riêng của Bordier, mỗi chiến lược nêu trên đều đi kèm các khoảng biến động mang tính chỉ báo, các dải lợi nhuận kỳ vọng và các tầm nhìn thời gian đã nêu. Chúng cố ý không được đưa lại ở đây, bởi các con số lợi nhuận hướng tới tương lai là một dạng truyền thông chịu sự quản lý của pháp luật và khác nhau tùy theo khu vực pháp lý. Hãy hỏi chuyên viên ngân hàng của quý vị về các con số hiện hành áp dụng cho quý vị. Hiệu quả trong quá khứ không phải là chỉ dẫn cho hiệu quả trong tương lai.
Xây dựng danh mục
Đa dạng hóa mới là thứ gìn giữ gia sản, và cách đạt được nó thay đổi theo quy mô danh mục.- Các danh mục nhỏ hơn sử dụng quỹ đầu tư, các quỹ Bordier, ETF và các phương tiện tập thể khác, vốn duy trì được sự đa dạng hóa và giữ chi phí trong tầm kiểm soát.
- Các danh mục lớn hơn dần dần bổ sung các khoản nắm giữ trực tiếp, cho phép tùy biến nhiều hơn trong khi vẫn giữ sự đa dạng hóa vững chắc, và có thể đưa private equity vào danh mục.
Kiến trúc mở
Bordier không phân phối kệ sản phẩm của chính mình. Mô hình kiến trúc mở nghĩa là ngân hàng được tự do lựa chọn giải pháp thích hợp nhất trên các loại tài sản và các khu vực địa lý, và ngân hàng không phát hành sản phẩm cấu trúc của riêng mình, chính điều đó cho phép ngân hàng lựa chọn một cách cạnh tranh thay mặt khách hàng. Không có cổ đông bên ngoài và không có bán chéo sản phẩm, nên không có áp lực mang tính cấu trúc nào kéo về hướng ngược lại.Nội dung liên quan
- Các giải pháp đầu tư, các loại tài sản mà các chiến lược lấy làm nguyên liệu.
- Đầu tư bền vững, cách các ưu tiên về tính bền vững đi vào một hợp đồng ủy thác.
- Mô hình ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ, cấu trúc sở hữu đằng sau triết lý này.
Chỉ mang tính thông tin chung. Đây không phải là tư vấn đầu tư, không phải là lời mời chào và không phải là một đề nghị chào bán. Hiệu quả trong quá khứ không phải là chỉ dẫn cho hiệu quả trong tương lai. Giá trị các khoản đầu tư có thể giảm cũng như có thể tăng. Hãy trao đổi với chuyên viên ngân hàng của quý vị về hoàn cảnh riêng của quý vị.
Trang này là bản dịch. Trong trường hợp có sự khác biệt giữa bản dịch này và bản tiếng Anh, bản tiếng Anh sẽ được ưu tiên áp dụng.