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# 服务

> 围绕宝瑞授权的各项具体服务：债券管理方案、多机构托管、FinLab、伦巴德贷款、数字资产、独立资产管理人、外包单一家族办公室、退休与养老金规划以及财富传承。

围绕一项宝瑞授权的各项服务。

## 债券管理方案

向私人银行客户提供的机构级固定收益管理。其价值体现在四个方面：通过交易集中化改善市场准入、一支专门的债券管理专家团队、一套专门的风险管理框架，以及旗舰策略多年的业绩记录。

管理理念以目标为导向，配置灵活，指数偏向有限，价格敏感度高，并实现真正全球化的分散。三项以目标为导向的策略沿风险曲线分布：managed liquidity solutions（风险最低，价格敏感度最高，优化现金流）、global investment grade（风险适中，在利率、地区和行业之间均衡配置），以及 global enhanced yield（风险中等偏高，信用风险较高而利率敞口较低）。

可用的载体包括 UCITS 基金、可高度定制的独立管理账户，以及完全量身定制的管理方案。

## 多机构托管（Multibooking）

一种开放平台安排：宝瑞在管理宝瑞账户的同时，也管理存放于第三方机构的资产，使客户既保留既有的银行关系，又能获得单一视图和单一联系人。

* 单一入口
* 资产在多家大型机构之间分散
* 在全球范围内合并管理资产，并因此改善风险管理
* 获得更完善的融资方案，例如房地产、游艇和飞机融资
* 对全部资产的合并视图

同样的开放平台方式也用于管理存放在第三方货币市场产品和受托产品中的多余流动性，从而获得一流银行的受托存款利率，并进一步增加分散程度。

## Bordier FinLab

Bordier FinLab SA 在各类资产中寻找并提供创新的投资解决方案。其方式借助种子投资和资本加速，投资于仍在开发阶段的产品，从而促进新的人才涌现，并具有较高的增值潜力。其覆盖范围包括私募债、复杂结构性产品、传统与非传统基金，以及私募股权。

FinLab 与数量有限的成熟金融伙伴合作，包括银行、多家族办公室和独立资产管理人。它还就影响银行业的趋势提供技术情报，包括金融科技和区块链，并可担任集团的孵化器。

## 伦巴德贷款

一种以客户自身投资组合作担保的资产抵押贷款，用于在不出售资产的情况下满足即时的现金需求。适用于短期流动性需求、投资机会以及现有持仓的分散。

可贷金额为质押资产市值的一定比例。质押率取决于资产类型、货币、质量、证券的波动性和可交易性，以及投资组合的分散程度。合格抵押品涵盖股票、债券、投资基金和贵金属。

## 数字资产

宝瑞是瑞士第一家为客户提供受监管加密货币投资渠道的私人银行，并已将数字资产投资整合进本行的主平台，使客户可以在本行常规的安全标准内进行交易。

该服务通过与 Sygnum 的合作运作。Sygnum 是一家在瑞士持有完整牌照、受 FINMA 监管的数字资产银行，为宝瑞客户以 execution-only（仅执行）方式提供服务，涵盖比特币、以太坊、比特币现金和 Tezos 等资产，并配有私钥保管的机构级解决方案。

## 独立资产管理人

面向独立资产管理人（independent asset managers，IAM）的专属服务，包括一支专属团队、一套领先的 IT 平台、直接接入宝瑞的交易室、直接接触其研究团队和分析师，以及直接接触其在家族服务、投资咨询和财务规划方面的专家。

**IAM in touch** 是相应的平台，由金融专业人士为金融专业人士打造。它提供安全的直接访问以保持信息的保密性，并支持下达指令、查询投资组合和分析业绩、个性化的客户报告、资产合并以及电子归档。**b in touch** 平台则服务于该管理人自己的客户。

## 外包单一家族办公室

一套将家族的财富、投资与事务统筹在一起的专属架构。详见[家族服务](/zh/solutions/family-services)。

## 退休规划

对资产的全面审视，以及对财务的长期优化。金融资产、不动产、税务、养老金和继承会被同时并详尽地一并处理。客户会收到一份书面并配有图表的财务报告，用以支持其未来数年的决策，其中对未来数十年的收入、财富和税负作出预测，并对照真实生活情景加以检验，同时提出税务效率高的解决方案。

## 职业养老金

面向瑞士居民的两项相关服务。

**超额法定职业养老金计划。** 补充基础养老金，填补高收入者或保障不足者的缺口。通过灵活的缴费改善退休、伤残和遗属给付，提供税务扣除，并让客户在与成熟养老金机构的合作下，选择与其风险状况和目标相匹配的投资策略。

**既得权益账户。** 在更换工作或暂停职业活动时维持养老保障的连续性。资产由宝瑞以保管人和顾问的双重身份持有并管理，资产配置根据年龄和目标进行调整，具备长期的投资回报和有利的税务环境。

## 财富规划与财富传承

量身定制、兼顾税务的策略，用于跨代管理、保全和传承财富。该方式对复杂情形采取全球化和个性化的处理，预先考虑并整合跨境、法律和税务问题，并且是为持有多处居所的家族和企业家而设计的。相关建议建立在对客户个人环境与财务环境的详尽了解之上，并以量身定制的方案让代际传承顺畅进行。

这是 [Continuity Compact](/zh/continuity-compact/overview) 在操作层面的对应部分。

## 相关内容

* [财富管理](/zh/solutions/wealth-management)，这些服务所围绕的授权。
* [家族服务](/zh/solutions/family-services)，家族办公室服务。
* [我们的投资方式](/zh/solutions/investment-approach)，各项授权背后的理念。

<Note>
  仅供一般性参考。不构成投资建议，不构成招揽，也不构成要约。最低金额、资格条件、收费和可获得性因司法管辖区和客户而异，此处不予列明。放贷与借贷均存在风险，包括质押资产必须被出售的风险。有关您自身情况的事项，请与您的银行家联系。
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  本页面为译文。如本译文与英文版本有任何差异，概以英文版本为准。
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*资料来源：Bordier & Cie 集团介绍材料，英文，2026 年；Bordier UK Wealth Management Service 客户手册，2025 年 12 月。*


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