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# 宝瑞术语

> 宝瑞文件中出现的缩写与本行专有术语释义，从 IAM、EAM 到 Core Holding、Satellite 与 SCmA。

以下是出现在宝瑞自有文件中、且不能望文生义的术语。关于家族财富延续与传承的词汇，参见[词汇表](/zh/reference/glossary)。

**b in touch** 宝瑞的电子银行服务平台，让客户通过网页与手机应用程序安全查阅其投资组合与账户余额、交易记录、结单与通知。

**Core Holding（核心持仓）** 宝瑞用以指称股票配置中作为稳固基础的长期头寸的称谓。核心持仓的挑选方式，载于[投资解决方案](/zh/solutions/investment-solutions)。

**Decumulation（提取期）** 一个人停止增加储蓄、转而开始动用储蓄的阶段，通常是在退休后从养老金中领取收入。与积累期相对。

**独立资产管理人（IAM），亦称外部资产管理人（EAM）** 管理客户资金但本身并非银行的机构，因而须依托一家银行提供托管、交易基础设施与产品渠道。宝瑞两种称谓并用。参见[与独立资产管理人合作](/zh/solutions/external-asset-managers)。

**Satellite（卫星）** 用以指称股票配置中期限较短、较为灵活的部分，与核心持仓并行持有。

**Société en Commandite par Actions（SCmA）** Bordier & Cie 于 2020 年采用的瑞士法律形式：一种股份两合公司，其管理合伙人对本行债务保有无限个人责任。[词汇表](/zh/reference/glossary)中有更详尽的界定。

## 相关内容

* [词汇表](/zh/reference/glossary)，家族财富延续、治理与传承的相关术语。
* [投资解决方案](/zh/solutions/investment-solutions)，核心持仓与卫星部分的完整说明。
* [常见问题](/zh/reference/faq)，简短的解答。

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  仅供一般参考。本文不构成投资建议，亦不构成招揽或要约。资格条件、服务与条款因司法管辖区与客户而异。凡涉及您自身情况的事项，请与您的银行家联系。
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  本页面为译文。如本译文与英文版本有任何差异，概以英文版本为准。
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*资料来源：Bordier UK Wealth Management Service 与 Risk Targeted Decumulation 客户手册；Bordier UK 风险与适当性指南，第 11 版；The Monday Report。*


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