> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.bordier.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Vermogensbeheer > De universele benadering van Bordier: private-bankingmandaten, financiële planning, opvolging en vermogensoverdracht, en het bredere leven van een familie. Vermogensbeheer is de op maat gemaakte dienstenlijn van Bordier. Portefeuilles worden opgebouwd rond de individuele cliënt en niet rond een vast productassortiment, binnen een open architectuur, met kapitaalbescherming als leidend beginsel. De dienstenlijn valt uiteen in drie delen. ## Private banking Het mandaat zelf, en de diensten daaromheen. * **Discretionaire mandaten.** De bank beheert de portefeuille binnen een overeengekomen strategie. * **Adviesmandaten.** De bank adviseert, de cliënt beslist. * **Execution-only.** De cliënt geeft opdracht, de bank voert uit. * **Portefeuilleanalyse.** Beoordeling van de samenstelling, het risico en de performance van een bestaande portefeuille. * **Portefeuilleconsolidatie.** Eén overzicht over alle posities heen. * **Lombardkredieten.** Lenen met de eigen portefeuille van de cliënt als onderpand. Zie [Diensten](/nl/solutions/services). ## Financiële planning De financiële planning van Bordier is bewust allesomvattend en niet productgedreven. Het doel is een volledig begrip van de financiën van een cliënt om het vermogen op lange termijn te optimaliseren, waarbij samenhangende vraagstukken gezamenlijk worden behandeld in plaats van één voor één. ### Wat het omvat * **Budget.** Inkomsten en uitgaven, behoeften, en het vermogen om nu en in de toekomst te sparen. * **Belastingen.** Hoe deze kunnen worden geoptimaliseerd, en de fiscale gevolgen van genomen beslissingen. * **Financiële reserves.** Wat er nodig is om een levensstijl in stand te houden, en wat er overblijft om door te geven. * **Vastgoed.** Kopen en verkopen, financieren, eigendom behouden, hypotheken verlagen. * **Pensioenen en de risico's van het leven.** Of de financiële onafhankelijkheid standhoudt wat er ook gebeurt, en welk inkomen en welk vermogen uw naasten zouden hebben om van te leven als u er morgen niet meer zou zijn. * **Nalatenschap.** Welke oplossingen er bestaan, of u tijdens uw leven schenkingen doet, en zo ja voor welk bedrag. ### Wat de planners onderzoeken De bestaande pensioenvoorziening van de familie voor arbeidsongeschiktheid, pensionering en overlijden, over staats-, beroeps- en persoonlijke spaarvormen heen. Hoe de vermogensbestanddelen zijn gestructureerd, en of die structuur past bij toekomstige behoeften en doelen. De fiscale status, en houdbare strategieën voor inkomsten- en vermogensbelasting. En het effect van veranderingen in de persoonlijke of professionele omstandigheden. ### Wat een cliënt ontvangt * Een gedetailleerd, transparant en volledig financieel overzicht als leidraad bij levenskeuzes. * **Prognoses van inkomen, vermogen en belastingen voor de komende twintig tot dertig jaar.** * Aanbevelingen die zijn afgestemd op de huidige omstandigheden en ambities. * Duurzame belastingbesparingen. * Toegang tot het netwerk van specialisten van Bordier. ## Vermogensplanning en vermogensoverdracht Planning die verder reikt dan de portefeuille. * **Opvolgingsplanning en vermogensoverdracht.** Op maat gesneden, fiscaal bewuste strategieën om vermogen te beheren, te behouden en over de generaties heen door te geven, waarbij grensoverschrijdende, juridische en fiscale vraagstukken worden voorzien in plaats van laat ontdekt. Voor families en ondernemers met meerdere woonplaatsen wordt afzonderlijk gepland. * **Financiële planning voor het pensioen**, zoals hierboven. * **Bovenobligatoire beroepspensioenuitkeringen en verworven pensioenaanspraken**, voor inwoners van Zwitserland. Zie [Diensten](/nl/solutions/services). * **Verhuizingen**, waar een verplaatsing het fiscale en regelgevende beeld verandert. * **Filantropie**, gestructureerd als onderdeel van het bredere plan. ## Oplossingen op maat De praktische zaken die naast een balans staan en vaak bepalen of een plan het contact met het werkelijke leven van een familie overleeft: juridische en fiscale ondersteuning, onroerend goed, medische bezoeken, nationaliteiten, en jachten, auto's en privéjets. ## Waarom het zo is opgebouwd Het is de onafhankelijkheid van Bordier die de vorm bijeenhoudt. Zonder externe aandeelhouders en zonder cross-selling omschrijft de bank zichzelf als vrij van belangenconflicten, onbelast en onafgeleid, en haar model van open architectuur betekent dat zij selecteert over activaklassen en regio's heen in plaats van haar eigen producten te distribueren. Cliënten hebben rechtstreeks te maken met een senior bankier, en dat is wat het mogelijk maakt om vooruitziend en persoonlijk te handelen, over generaties heen. Dit sluit rechtstreeks aan bij de [Continuity Compact](/nl/continuity-compact/overview), het gepubliceerde raamwerk van Bordier voor vermogen dat over generaties heen standhoudt. Uitsluitend algemene informatie. Geen beleggingsadvies, geen uitnodiging en geen aanbod. Prognoses in het kader van financiële planning zijn illustratief en berusten op aannames die veranderen. Beschikbaarheid, toegangsvoorwaarden en voorwaarden verschillen per rechtsgebied en per cliënt. Bespreek uw eigen situatie met uw bankier. Deze pagina is een vertaling. Bij verschillen tussen deze versie en de Engelse versie prevaleert de Engelse versie. *Bronnen: groepspresentatie van Bordier & Cie 2026; brochure Bordier Financiële planning 2025.* This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.