> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.bordier.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Manajemen Kekayaan

> Pendekatan menyeluruh Bordier: mandat perbankan privat, perencanaan keuangan, suksesi dan pengalihan kekayaan, serta urusan praktis kehidupan keluarga.

Manajemen Kekayaan adalah penawaran Bordier yang dirancang khusus. Portofolio dibangun untuk masing-masing nasabah, bukan untuk sebuah rak produk, di atas arsitektur terbuka, dengan perlindungan modal sebagai asas penyusunnya. Penawaran ini terbagi ke dalam tiga bagian.

## Perbankan privat

Mandat itu sendiri, dan layanan-layanan yang mengelilinginya.

* **Mandat diskresioner.** Bank mengelola portofolio di dalam strategi yang telah disepakati.
* **Mandat penasihatan.** Bank memberikan nasihat, nasabah yang memutuskan.
* **Execution-only.** Nasabah memberi instruksi, bank melaksanakannya.
* **Analisis portofolio.** Tinjauan atas komposisi, risiko, dan kinerja portofolio yang sudah ada.
* **Konsolidasi portofolio.** Satu tampilan atas seluruh kepemilikan.
* **Pinjaman Lombard.** Meminjam dengan jaminan portofolio milik nasabah sendiri. Lihat [Layanan](/id/solutions/services).

## Perencanaan keuangan

Perencanaan keuangan Bordier sengaja dibuat menyeluruh, bukan digerakkan oleh produk. Tujuannya adalah pemahaman utuh atas keuangan seorang nasabah agar kekayaan dapat dioptimalkan dalam jangka panjang, dengan menangani pertanyaan-pertanyaan yang saling terkait secara bersamaan, bukan satu per satu.

### Apa yang dicakupnya

* **Anggaran.** Pendapatan dan pengeluaran, kebutuhan, serta kemampuan menabung kini dan di masa depan.
* **Perpajakan.** Bagaimana pajak dapat dioptimalkan, dan implikasi pajak dari keputusan yang diambil.
* **Cadangan keuangan.** Apa yang dibutuhkan untuk mempertahankan gaya hidup, dan apa yang akan tersisa untuk diwariskan.
* **Properti.** Membeli dan menjual, pembiayaan, mempertahankan kepemilikan, mengurangi kredit pemilikan.
* **Dana pensiun dan risiko kehidupan.** Apakah kemandirian finansial tetap bertahan apa pun yang terjadi, serta pendapatan dan aset apa yang akan menjadi sandaran hidup orang-orang terdekat Anda seandainya Anda tidak ada esok hari.
* **Harta warisan.** Solusi apa saja yang tersedia, apakah perlu memberikan hibah semasa hidup, dan jika ya, berapa besar.

### Apa yang ditelaah para perencana

Perlindungan dana pensiun yang sudah dimiliki keluarga untuk kecacatan, masa pensiun, dan kedukaan, mencakup jaminan negara, dana pensiun kerja, dan tabungan pribadi. Bagaimana aset ditata, dan apakah tatanan itu sesuai dengan kebutuhan serta tujuan di masa depan. Status pajak, dan strategi yang berkelanjutan untuk pajak penghasilan dan pajak kekayaan. Serta dampak dari perubahan keadaan pribadi maupun profesional.

### Apa yang diterima nasabah

* Gambaran keuangan yang terperinci, transparan, dan menyeluruh untuk memandu keputusan hidup.
* **Proyeksi pendapatan, kekayaan, dan perpajakan selama dua puluh hingga tiga puluh tahun ke depan.**
* Rekomendasi yang disesuaikan dengan keadaan dan aspirasi saat ini.
* Penghematan pajak yang berkelanjutan.
* Akses ke jaringan spesialis Bordier.

## Perencanaan dan pengalihan kekayaan

Perencanaan yang menjangkau lebih jauh daripada portofolio.

* **Perencanaan suksesi dan pengalihan kekayaan.** Strategi yang dirancang khusus dan sadar pajak untuk mengelola, melindungi, dan mengalihkan kekayaan lintas generasi, dengan persoalan lintas batas, hukum, dan pajak yang diantisipasi, bukan ditemukan terlambat. Keluarga dan wirausahawan yang memiliki beberapa tempat tinggal direncanakan secara perorangan.
* **Perencanaan keuangan masa pensiun**, sebagaimana di atas.
* **Manfaat pensiun kerja ekstra-mandatori dan manfaat vested**, bagi penduduk Swiss. Lihat [Layanan](/id/solutions/services).
* **Perpindahan tempat tinggal**, ketika sebuah kepindahan mengubah gambaran pajak dan regulasi.
* **Filantropi**, yang ditata sebagai bagian dari rencana yang lebih luas.

## Solusi yang dirancang khusus

Urusan-urusan praktis yang berdampingan dengan sebuah neraca dan kerap menentukan apakah sebuah rencana bertahan ketika bersentuhan dengan kehidupan nyata sebuah keluarga: dukungan hukum dan pajak, properti, kunjungan medis, kewarganegaraan, serta kapal pesiar, mobil, dan jet pribadi.

## Mengapa disusun demikian

Independensi Bordier itulah yang menjaga bentuknya. Tanpa pemegang saham eksternal dan tanpa penjualan silang, bank ini menggambarkan dirinya sebagai bebas konflik, tidak terbebani, dan tidak teralihkan perhatiannya, dan model arsitektur terbukanya berarti bank ini memilih di berbagai kelas aset dan wilayah geografis alih-alih mendistribusikan produknya sendiri. Nasabah berurusan langsung dengan bankir senior, dan itulah yang memungkinkan tindakan dilakukan dengan pandangan ke depan, secara pribadi, dan lintas generasi.

Hal ini terhubung langsung dengan [Continuity Compact](/id/continuity-compact/overview), kerangka kerja Bordier yang diterbitkan bagi kekayaan yang bertahan lintas generasi.

<Note>
  Informasi umum saja. Bukan nasihat investasi, bukan ajakan, dan bukan penawaran. Proyeksi perencanaan keuangan bersifat ilustratif dan bergantung pada asumsi yang berubah. Ketersediaan, kelayakan, dan ketentuan berbeda menurut yurisdiksi dan menurut nasabah. Bicarakan keadaan Anda sendiri dengan bankir Anda.
</Note>

<Note>
  Halaman ini adalah terjemahan. Jika terdapat perbedaan antara versi ini dan versi bahasa Inggris, versi bahasa Inggris yang berlaku.
</Note>

*Sumber: presentasi grup Bordier & Cie 2026; brosur Bordier Financial Planning 2025.*


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.