> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.bordier.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# שירותים

> השירותים הספציפיים סביב מנדט של Bordier: פתרונות איגרות חוב מנוהלים, multibooking, FinLab, הלוואות לומברד, נכסים דיגיטליים, מנהלי נכסים עצמאיים, משרד משפחתי יחיד במיקור חוץ, תכנון פרישה ופנסיה, והעברת הון.

השירותים הנמצאים סביב מנדט של Bordier.

## פתרונות איגרות חוב מנוהלים

ניהול הכנסה קבועה ברמה מוסדית, המוצע ללקוחות הבנקאות הפרטית. הערך נמצא בארבעה מקומות: גישה משופרת לשוק באמצעות מסחר משותף, צוות ייעודי של מומחי ניהול איגרות חוב, מסגרת ייעודית לניהול סיכונים, ורקורד רב-שנתי באסטרטגיות הדגל.

פילוסופיית הניהול מונחית מטרות, עם הקצאה גמישה, הטיה מדדית מוגבלת, רגישות גבוהה למחיר ופיזור גלובלי אמיתי. שלוש אסטרטגיות מונחות מטרה נפרסות לאורך עקומת הסיכון: managed liquidity solutions (הסיכון הנמוך ביותר, הרגישות הגבוהה ביותר למחיר, מיטוב תזרים המזומנים), global investment grade (סיכון מתון, חשיפה מאוזנת בין ריביות, אזורים וענפים), ו-global enhanced yield (סיכון מתון עד גבוה, סיכון אשראי גבוה יותר וחשיפה נמוכה יותר לשיעורי הריבית).

המכשירים הזמינים הם קרנות UCITS, חשבונות מנוהלים מופרדים ברמת התאמה אישית גבוהה, ופתרונות מנוהלים בהתאמה אישית מלאה.

## Multibooking

הסדר בפלטפורמה פתוחה שבו Bordier מנהל נכסים המוחזקים במוסדות צד שלישי לצד החשבון ב-Bordier, כך שהלקוח שומר על הקשרים הקיימים שלו ועדיין מקבל תמונה אחת ואיש קשר אחד.

* נקודת כניסה אחת
* פיזור נכסים בין כמה מוסדות גדולים
* ניהול מאוחד של הנכסים ברמה גלובלית, וכתוצאה מכך ניהול סיכונים טוב יותר
* גישה לפתרונות מימון מורחבים, למשל מימון מקרקעין, יאכטות ותעופה
* תמונה מאוחדת של כלל בסיס הנכסים

אותה גישת פלטפורמה פתוחה משמשת לניהול עודפי הנזילות המושקעים במוצרי שוק הכספים ובמוצרים פידוציאריים אצל צדדים שלישיים, ובכך מעניקה גישה לשיעורים פידוציאריים של בנקים מן השורה הראשונה ומוסיפה פיזור נוסף.

## Bordier FinLab

Bordier FinLab SA מחפש ומציע פתרונות השקעה חדשניים על פני סוגי הנכסים. גישתו עושה שימוש בהשקעות זרע ובהאצת הון כדי להשקיע במוצרים שעודם בפיתוח, מה שמעודד את עלייתם של כישרונות חדשים ונושא פוטנציאל ערך מוסף גבוה. יקום ההשקעות שלו מכסה חוב פרטי, מוצרים מובנים מורכבים, קרנות מסורתיות ולא מסורתיות, והון פרטי.

FinLab עובד עם מספר מצומצם של שותפים פיננסיים מבוססים, ובהם בנקים, משרדים רב-משפחתיים ומנהלי נכסים עצמאיים. הוא מספק גם מודיעין טכנולוגי על מגמות המשפיעות על ענף הבנקאות, ובכללן פינטק ובלוקצ'יין, ויכול לשמש כחממה עבור הקבוצה.

## הלוואות לומברד

הלוואה מגובת נכסים, המובטחת בתיק ההשקעות של הלקוח עצמו ומשמשת למענה על צורך מיידי במזומן בלי למכור נכסים. מתאימה לצורכי נזילות לטווח קצר, להזדמנויות השקעה ולפיזור האחזקות הקיימות.

הסכום הניתן להלוואה הוא אחוז משווי השוק של הנכסים המשועבדים. שיעור הביטחונות תלוי בסוג הנכס, במטבע, באיכות, בתנודתיות ובסחירות של ניירות הערך, ובמידת הפיזור של התיק. הביטחונות הכשירים מכסים מניות, איגרות חוב, קרנות השקעה ומתכות יקרות.

## נכסים דיגיטליים

Bordier היה הבנק הפרטי הראשון בשווייץ שהציע ללקוחותיו גישה מפוקחת למטבעות קריפטוגרפיים, והוא שילב את ההשקעה בנכסים דיגיטליים בפלטפורמה המרכזית שלו, כדי שהלקוחות יוכלו לסחור במסגרת תקני האבטחה הרגילים של הבנק.

השירות פועל באמצעות שותפות עם Sygnum, בנק נכסים דיגיטליים בעל רישיון מלא בשווייץ הנתון לפיקוח FINMA, על בסיס ביצוע בלבד עבור לקוחות Bordier. הוא מכסה נכסים כגון Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash ו-Tezos, עם פתרון מוסדי למשמורת מפתחות פרטיים.

## מנהלי נכסים עצמאיים

שירות ייעודי למנהלי נכסים עצמאיים (independent asset managers, IAM), הכולל צוות ייעודי, פלטפורמת מחשוב מתקדמת, גישה ישירה לחדר המסחר של Bordier, גישה ישירה לצוותי המחקר והאנליסטים שלו, וגישה ישירה למומחיו בתחומי שירותי המשפחה, הייעוץ והתכנון הפיננסי.

**IAM in touch** היא הפלטפורמה, שנבנתה בידי אנשי מקצוע בתחום הפיננסים ועבורם. היא מספקת גישה ישירה ומאובטחת השומרת על סודיות המידע, העברת הוראות, עיון בתיקים וניתוח ביצועים, דיווח מותאם אישית ללקוח, איחוד נכסים ותיוק אלקטרוני. פלטפורמת **b in touch** משרתת את לקוחותיו של מנהל הנכסים העצמאי.

## משרד משפחתי יחיד במיקור חוץ

מבנה ייעודי המכסה יחד את ההון, ההשקעות והעניינים של המשפחה. מוצג במלואו ב[שירותי משפחה](/he/solutions/family-services).

## תכנון הפרישה

תמונה מקיפה של הנכסים, ומיטוב הפיננסים לטווח הארוך. נכסים פיננסיים, מקרקעין, מסים, פנסיה וירושה מטופלים בו-זמנית ולפרטיהם. הלקוח מקבל דוח פיננסי כתוב ומאויר שנועד לתמוך בהחלטותיו בשנים הבאות, ובו תחזית של הכנסה, הון ומסים לאורך עשרות שנים אל מול תרחישים מן החיים, ולצידה הצעות לפתרונות יעילים מבחינת מס.

## פנסיה תעסוקתית

עבור תושבי שווייץ, שני שירותים קשורים.

**תוכנית פנסיה תעסוקתית מעבר לחובה.** משלימה את הפנסיה הבסיסית וסוגרת פערים אצל בעלי הכנסה גבוהה או אצל מי שכיסויו חסר. היא משפרת את קצבאות הפרישה, הנכות והשאירים באמצעות הפקדות גמישות, מציעה ניכויי מס, ומאפשרת ללקוח לבחור אסטרטגיית השקעה המותאמת לפרופיל הסיכון ולמטרות שלו, באמצעות שותפויות עם מוסדות פנסיה מבוססים.

**חשבון זכויות מוקנות.** שומר על רציפות הפנסיה בעת החלפת מקום עבודה או הפסקת הפעילות המקצועית. הנכסים מוחזקים ומנוהלים בידי Bordier, המשמש הן כמשמורן והן כיועץ, עם הקצאת נכסים המותאמת לגיל ולמטרות, תשואות השקעה לטווח ארוך וסביבת מס נוחה.

## תכנון ההון והעברתו

אסטרטגיות מותאמות אישית ומודעות למס, לניהול ההון, לשימורו ולהעברתו בין הדורות. הגישה גלובלית ומותאמת אישית למצבים מורכבים, צופה מראש ומשלבת סוגיות חוצות גבולות, משפטיות ומיסויות, והיא בנויה עבור משפחות ויזמים המחזיקים בכמה בתי מגורים. הייעוץ נשען על היכרות מפורטת עם הסביבה האישית והפיננסית של הלקוח, עם פתרונות בהתאמה אישית שנועדו להפוך את ההעברה הבין-דורית לחלקה.

זוהי המקבילה התפעולית של [Continuity Compact](/he/continuity-compact/overview).

## לקריאה נוספת

* [ניהול הון](/he/solutions/wealth-management), המנדט שסביבו נמצאים השירותים הללו.
* [שירותי משפחה](/he/solutions/family-services), הצעת המשרד המשפחתי.
* [גישתנו להשקעה](/he/solutions/investment-approach), הפילוסופיה שמאחורי המנדטים.

<Note>
  מידע כללי בלבד. אין זה ייעוץ השקעות, ואין זה שידול או הצעה. סכומי מינימום, תנאי זכאות, תמחור וזמינות משתנים לפי תחום השיפוט ולפי הלקוח, ואינם מצוינים כאן. הלוואה ונטילת אשראי כרוכות בסיכון, ובכלל זה הסיכון שהנכסים המשועבדים ייאלצו להימכר. פנו לבנקאי שלכם בנוגע לנסיבותיכם האישיות.
</Note>

<Note>
  עמוד זה הוא תרגום. במקרה של סתירה בין גרסה זו לגרסה האנגלית, הגרסה האנגלית היא הקובעת.
</Note>

*מקורות: מצגת קבוצת Bordier & Cie, באנגלית, 2026; חוברת הלקוח של Bordier UK Wealth Management Service, דצמבר 2025.*


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.