> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.bordier.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Gestion de fortune > L'approche universelle de Bordier : mandats de banque privée, planification financière, succession et transmission du patrimoine. La Gestion de fortune (Wealth Management) est l'offre sur mesure de Bordier. Les portefeuilles sont construits pour le client lui-même plutôt qu'autour d'un catalogue de produits, en architecture ouverte, avec la protection du capital comme principe organisateur. L'offre se divise en trois parties. ## Banque privée Le mandat lui-même, et les services qui l'entourent. * **Mandats discrétionnaires.** La banque gère le portefeuille dans le cadre d'une stratégie convenue. * **Mandats de conseil.** La banque conseille, le client décide. * **Execution-only.** Le client instruit, la banque exécute. * **Analyse de portefeuille.** Examen de la composition, du risque et de la performance d'un portefeuille existant. * **Consolidation de portefeuille.** Une vue unique sur l'ensemble des avoirs. * **Crédits lombards.** Emprunter contre son propre portefeuille. Voir [Services](/fr/solutions/services). ## Planification financière La planification financière de Bordier est délibérément globale plutôt que guidée par les produits. Elle vise une compréhension complète des finances d'un client afin d'optimiser son patrimoine sur le long terme, en traitant ensemble des questions interconnectées plutôt qu'une à une. ### Ce qu'elle couvre * **Budget.** Revenus et dépenses, besoins, et capacité d'épargne aujourd'hui et demain. * **Fiscalité.** Comment elle peut être optimisée, et quelles sont les conséquences fiscales des décisions prises. * **Réserves financières.** Ce qui est nécessaire pour maintenir un train de vie, et ce qui restera à transmettre. * **Immobilier.** Acheter et vendre, financer, conserver la propriété, réduire les hypothèques. * **Prévoyance et risques de la vie.** Savoir si l'indépendance financière tient quoi qu'il arrive, et de quels revenus et de quels avoirs vos proches disposeraient pour vivre si vous n'étiez plus là demain. * **Succession.** Quelles solutions existent, s'il faut donner de son vivant, et si oui pour quel montant. ### Ce qu'examinent les planificateurs La prévoyance existante de la famille en cas d'invalidité, de retraite et de décès, à travers la prévoyance étatique, professionnelle et l'épargne individuelle. La structure des avoirs, et la question de savoir si cette structure convient aux besoins et aux objectifs futurs. Le statut fiscal, et des stratégies durables face aux impôts sur le revenu et sur la fortune. Et l'effet des changements de situation personnelle ou professionnelle. ### Ce que reçoit le client * Une vue d'ensemble financière détaillée, transparente et complète, pour guider les décisions de vie. * **Des projections de revenus, de fortune et d'impôts sur les vingt à trente prochaines années.** * Des recommandations adaptées à la situation actuelle et aux aspirations. * Des économies d'impôts durables. * L'accès au réseau de spécialistes de Bordier. ## Planification et transmission du patrimoine Une planification qui va au-delà du portefeuille. * **Planification successorale et transmission du patrimoine.** Des stratégies sur mesure et attentives à la fiscalité, pour gérer, préserver et transmettre le patrimoine entre les générations, les questions transfrontalières, juridiques et fiscales étant anticipées plutôt que découvertes tardivement. Les familles et les entrepreneurs disposant de plusieurs résidences font l'objet d'une planification individuelle. * **Planification financière de la retraite**, comme ci-dessus. * **Prévoyance professionnelle surobligatoire et libre passage**, pour les résidents suisses. Voir [Services](/fr/solutions/services). * **Relocalisations**, lorsqu'un déménagement modifie le contexte fiscal et réglementaire. * **Philanthropie**, structurée comme partie intégrante du plan d'ensemble. ## Solutions sur mesure Les aspects pratiques qui accompagnent un bilan et qui décident souvent si un plan survit au contact de la vie réelle d'une famille : l'accompagnement juridique et fiscal, l'immobilier, les visites médicales, les nationalités, ainsi que les yachts, les voitures et les jets privés. ## Pourquoi cette structure C'est l'indépendance de Bordier qui tient l'ensemble. Sans actionnaire externe et sans vente croisée, la banque se décrit comme sans conflit d'intérêts, sans entrave et sans distraction, et son modèle d'architecture ouverte signifie qu'elle sélectionne parmi les classes d'actifs et les zones géographiques plutôt que de distribuer ses propres produits. Les clients traitent directement avec un banquier senior, ce qui rend possible d'agir avec anticipation, et personnellement, au fil des générations. Cela rejoint directement le [Continuity Compact](/fr/continuity-compact/overview), le cadre publié par Bordier pour un patrimoine qui dure au fil des générations. Informations générales uniquement. Ni conseil en investissement, ni sollicitation, ni offre. Les projections de planification financière sont illustratives et dépendent d'hypothèses qui évoluent. La disponibilité, les conditions d'éligibilité et les modalités varient selon la juridiction et selon le client. Adressez-vous à votre banquier pour votre situation personnelle. Cette page est une traduction. En cas de divergence entre cette version et la version anglaise, la version anglaise fait foi. *Sources : présentation du groupe Bordier & Cie 2026 ; brochure Bordier Planification financière 2025.* This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.